10 Dana Vanguard Hebat untuk Portofolio Penghasilan Anda

Banyak investor tertarik pada dana Vanguard karena kepemimpinan manajer investasi dalam pengindeksan berbiaya rendah. Yang lain tertarik pada manajemen aktif tingkat atas mereka. Untungnya, kedua kualitas diterapkan dengan sangat baik di seluruh penawaran pendapatan Vanguard.

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO): Panduan Singkat untuk VWO

Faktanya, mengingat beragam pilihan dividen dan pendapatan tetap di seluruh reksa dana Vanguard dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), tidak ada alasan siapa pun yang membangun portofolio pendapatan harus mengabaikan apa yang disajikan Vanguard.





saham naik dengan truf

Hal terburuk yang dapat Anda lakukan saat berburu dividen adalah memiliki sebagian besar hasil Anda yang secara efektif digerogoti oleh biaya tahunan yang besar dan kuat. Itu bukan ketakutan dalam hal dana Vanguard, yang biasanya membanggakan biaya jauh lebih rendah daripada rata-rata kelas.

Jika Anda sedang membangun portofolio pendapatan, Anda memerlukan beberapa pilihan — hasil tinggi, pertumbuhan dividen, bahkan lebih banyak dana protektif yang hanya menawarkan sedikit pendapatan saat Anda bertahan dan menunggu badai pasar.



  • 10 ETF Teratas yang Dapat Dibeli dengan Uang

Berikut adalah 10 dana Vanguard hebat yang membuat peringkat bagi investor pendapatan dari semua lini.

Dana Vanguard Besar untuk Penghasilan: Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

Dana Vanguard Besar untuk Penghasilan: Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)



Sumber: Shutterstock

Hasil Dividen: 3,04%
Biaya: 0,08%, atau per tahun untuk setiap .000 yang diinvestasikan

Itu ETF Hasil Dividen Tinggi Vanguard (NYSEARCA: VYM ) adalah dana ekuitas luas yang menawarkan hasil yang mengalahkan pasar lebih dari 3%.

trek VYM Indeks Hasil Dividen Tinggi FTSE , yang terdiri dari saham-saham AS berkapitalisasi besar dan menengah yang membayar dividen di atas rata-rata relatif terhadap pasar yang luas. Dengan kata lain, fokus di sini adalah hasil. Sementara itu menyebabkan beberapa ekuitas imbal hasil tinggi yang lebih berisiko lebih rendah dalam portofolio, sebagian besar kepemilikan 405 VYM adalah blue chips stabil yang juga menghasilkan imbal hasil yang lebih murah hati. Kepemilikan teratas termasuk orang-orang seperti Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM ) dan Johnson & Johnson (NYSE: JNJ ).

Dengan demikian, dividen ini substansial dan aman.

Sejak didirikan pada akhir tahun 2006, VYM telah menghasilkan pengembalian total tahunan rata-rata sebesar 7,63%, menyoroti sifat menguntungkan dari berinvestasi dalam saham dividen dalam jangka panjang. Pengeluaran terendah hanya 8 basis poin membantu Anda mengantongi bagian terbesar dari pembayaran Hasil Dividen Tinggi Vanguard.

Dana Pelopor Besar untuk Pendapatan: Dana Apresiasi Dividen Vanguard (VDAIX)

pertumbuhan dividen

Sumber: Shutterstock

Hasil Dividen: 1,93%
Biaya: 0,17%

Hasil headline yang besar sangat bagus untuk pendapatan hari ini. Tapi bagaimana dengan penghasilan untuk besok? Berkat inflasi, hasil yang tinggi tidak akan berarti banyak bagi daya beli Anda di masa depan.

Dana pelopor telah Anda lindungi.

Itu Vanguard Dividend Appreciation Index Fund Investor Shares (MUTF :VDAIX ) melacak Indeks Pilihan Peraih Dividen AS Nasdaq. Setiap anggota kelompok saham dividen ini telah meningkatkan dividen tahunan rutinnya setiap tahun selama minimal 10 tahun.

Kepemilikan 187 VDIAX adalah siapa yang memiliki saham dividen yang andal, dengan perusahaan seperti Laboratorium Abbott (NYSE: ABT ) dan 3M Co (NYSE: MMM ) menemukan jalan mereka ke 10 kepemilikan teratas. Dana tersebut tidak diinvestasikan dalam perwalian investasi real estat (REIT) atau kemitraan terbatas induk (MLP), dan sebagian besar distribusinya dianggap sebagai dividen yang memenuhi syarat untuk tujuan pajak.

Hasil dana saat ini hanya kurang dari 2% tidak terlalu tinggi. Namun, pembayaran dividen akan tumbuh seiring waktu, meningkatkan hasil biaya Anda. Selain itu, fokus pada pertumbuhan pembayaran yang andal memastikan bahwa VDIAX berinvestasi di perusahaan yang kokoh dengan neraca antipeluru.

Pengeluaran rendah sebesar 17 basis poin dan pengembalian tahunan rata-rata 12,64% selama lima tahun terakhir menjadikan VDIAX dana sampingan yang kuat saat Anda membangun portofolio pendapatan Anda.

Dana Vanguard Besar untuk Penghasilan: Vanguard GNMA Fund (VFIIX)

Dana Vanguard Besar untuk Penghasilan: Vanguard GNMA Fund (VFIIX)

Sumber: Shutterstock

Hasil Dividen: 2,64%
Biaya: 0,21%

Obligasi treasury adalah salah satu kepemilikan paling umum dalam portofolio pendapatan, tetapi investor cenderung melihat opsi lain saat mereka mencoba meningkatkan profil imbal hasil. Beberapa investor mengejar obligasi korporasi, tetapi obligasi GNMA juga merupakan pilihan yang baik — terutama jika Anda menyukai jaminan pemerintah.

Asosiasi Hipotek Nasional Pemerintah (GNMA, alias Ginnie Mae) menerbitkan obligasi yang mewakili kumpulan hipotek. Dan tidak seperti obligasi Freddie Mac atau Fannie Mae, obligasi GNMA diterbitkan oleh Otoritas Perumahan Federal dan didukung oleh kepercayaan penuh dan kredit dari pemerintah AS. Mereka biasanya membayar sedikit lebih banyak daripada obligasi Treasury yang sebanding berkat risiko yang sedikit lebih tinggi bahwa Anda atau saya dapat gagal membayar hipotek kami atau membayarnya kembali lebih awal.

Namun, hipotek GNMA mencapai keseimbangan yang baik antara hasil dan keamanan.

miliar Saham Investor Dana Vanguard GNMA (MUTF: VFIIX ) memungkinkan investor untuk bertaruh pada hipotek ini. Dana tersebut dikelola secara aktif oleh anak jagoan di Wellington Well dan berupaya menciptakan aliran pendapatan yang dapat diprediksi dengan memilih sekuritas GNMA dengan nilai relatif yang kuat. Wellington juga secara aktif memposisikan ulang dana tersebut saat lingkungan ekonomi berubah.

Sejauh ini bagus. VFIIX telah menghasilkan pengembalian tahunan 7,63% sejak 1980, dan merupakan dana pendapatan inti yang ideal.

Dana Vanguard Besar untuk Penghasilan: Vanguard Utilities ETF (VPU)

Dana Vanguard Besar untuk Penghasilan: Vanguard Utilities ETF (VPU)

Hasil Dividen: 3,31%
Biaya: 0,1%

Beberapa sektor secara alami membayar lebih banyak dividen daripada yang lain. Utilitas adalah salah satu sektor tersebut. Berkat biaya yang sangat tetap, permintaan yang stabil, dan bisnis yang hampir monopolistik, perusahaan utilitas dapat mengembalikan sebagian besar uang mereka kepada investor dalam bentuk dividen yang besar, biasanya di atas 3%.

Itu Vanguard Utilitas ETF (NYSEARCA: VPU ) menawarkan salah satu koleksi saham utilitas terluas dibandingkan dengan ETF sektor lainnya. Ini termasuk pendukung sektor berkapitalisasi besar seperti BerikutnyaEra Energy Inc (NYSE: TIDAK ), serta utilitas menengah dan kecil. Dimasukkannya perusahaan-perusahaan kecil ini meningkatkan total kepemilikan VPU menjadi 76; bandingkan dengan yang lebih populer Utilitas Pilih Sektor Dana SPDR (NYSEARCA: XLU ) dan portofolio 30 sahamnya.

Utilitas yang lebih kecil ini telah membantu VPU di bagian depan pengembalian, memimpin dana ke pengembalian rata-rata tahunan 11,63% selama lima tahun terakhir. Dan perusahaan yang lebih kecil tentu saja tidak menahan hasil, dengan VPU menawarkan 3,3% yang murah hati.

  • 7 ETF Hasil Tinggi untuk Investor Pendapatan Agresif

Investor yang ingin menambahkan dividen sektor ke portofolio pendapatan mereka tidak perlu melihat lebih jauh dari ETF sektor Vanguard yang hebat ini, yang juga sangat murah hanya dengan 10 basis poin per tahun.

Dana Vanguard Besar untuk Penghasilan: Vanguard REIT ETF (VNQ)

Dana Vanguard Besar untuk Penghasilan: Vanguard REIT ETF (VNQ)

Sumber: Shutterstock

Hasil Dividen: 3,91%
Biaya: 0,12%

Sejalan dengan itu, sektor kepercayaan investasi real estat (REIT) adalah pemenang dividen lainnya. Itulah yang terjadi ketika perusahaan di sektor Anda semuanya diatur oleh struktur pajak khusus yang dirancang untuk mengembalikan uang tunai kepada pemegang saham.

REIT diwajibkan untuk membagikan setidaknya 90% dari penghasilan kena pajaknya kepada pemegang saham dalam bentuk dividen. Hasil untuk sektor ini biasanya berkisar dari 2% hingga 7%, dengan hasil yang lebih rendah lebih disebabkan oleh harga saham yang panas daripada yang lainnya.

Itu Vanguard REIT ETF (NYSEARCA: VNQ ) adalah salah satu dana Vanguard yang hebat di luar sana, dan ini adalah dana REIT terbesar dengan aset yang dikelola lebih dari miliar. VNQ memegang 157 REIT ekuitas — ini adalah perusahaan yang memiliki dan terkadang mengoperasikan real estat, berbeda dari REIT hipotek, yang hanya berinvestasi dalam hipotek dan surat berharga terkait real estat lainnya.

VNQ menyediakan akses ke properti seperti apartemen, pusat perbelanjaan, gedung perkantoran, dan lainnya. Kepemilikan teratas saat ini termasuk raksasa kantor Boston Properties, Inc. (NYSE: BXP ) dan spesialis unit penyimpanan Penyimpanan Ruang Ekstra, Inc. (NYSE: EXR ).

Kombinasi hasil tinggi dan apresiasi modal telah memandu VNQ ke pengembalian tahunan rata-rata 9,06% yang mengesankan sejak dimulai pada pertengahan 2004. Itu sebagian disebabkan oleh dividen yang saat ini menghasilkan hampir 4%.

Dana Pelopor Besar untuk Pendapatan: Dana Indeks Hasil Dividen Tinggi Internasional Vanguard (VIHAX)

Dana Pelopor Besar untuk Pendapatan: Dana Indeks Hasil Dividen Tinggi Internasional Vanguard (VIHAX)

Sumber: Shutterstock

Hasil Dividen: 4.22%
Biaya: 0,32% *

Investor terlalu sering mengabaikan saham internasional dalam perburuan pendapatan mereka. Sayang sekali, karena ada banyak manfaat mencari di luar negeri. Selain diversifikasi mata uang, blue chips internasional cenderung menghasilkan sedikit lebih banyak sebagai kelompok daripada rekan-rekan mereka di AS.

Lihat saja hasil 4%-plus dari Dana Indeks Hasil Dividen Tinggi Internasional Admiral Shares (MUTF: VIHAX ).

VIHAX adalah dana saudara Vanguard untuk VYM yang disebutkan sebelumnya. Dan seperti VYM, VIHAX melacak sekeranjang saham yang menghasilkan lebih dari rata-rata pasar yang luas. Perubahannya adalah dana tersebut memfokuskan pencariannya di luar AS, di pasar maju dan berkembang.

Ini memberi VIHAX basis yang lebih besar untuk mencari peluang. Portofolio yang dihasilkan adalah 908 kepemilikan — sekitar dua kali VYM — dan sekitar 120 basis poin dalam hasil ekstra. Kepemilikan teratas adalah nama yang Anda harapkan dalam dana seperti itu, seperti raksasa konsumen Swiss Nestle SA (ADR) (OTCMKTS: NSRGY ) dan saham keuangan Inggris HSBC Holdings plc (ADR) (NYSE: HSBC ).

  • 7 Saham Dividen Hasil Tinggi yang Aman untuk Dibeli

Dana tersebut baru berusia lebih dari satu tahun, jadi tidak ada pengembalian jangka panjang untuk belajar. Tapi sejak awal Maret 2016, total pengembalian 18% telah mengalahkan out S&P 500 .

*Pengeluaran berdasarkan saham Admiral, yang memerlukan investasi minimum .000 dan juga membebankan biaya pembelian 0,25% dan biaya penukaran 0,25%. Ini juga tersedia melalui saham Investor, yang mengenakan biaya 0,42% tetapi hanya membutuhkan investasi minimum .000.

haruskah saya membeli stok delta sekarang?

Dana Pelopor Besar untuk Penghasilan: Dana Bebas Pajak Jangka Menengah Vanguard (VWITX)

obligasi daerah

Sumber: Shutterstock

Hasil Dividen: 1,74% *
Biaya: 0,19%

IRS datang, tetapi Anda setidaknya dapat meminimalkan kerusakan melalui obligasi kota.

Obligasi kota diterbitkan oleh pemerintah dan lembaga lokal dan negara bagian untuk membantu mendanai kegiatan sehari-hari mereka atau proyek khusus. Mereka adalah investasi yang bagus untuk berpenghasilan lebih tinggi karena mereka memberikan penghasilan bebas pajak di tingkat federal (dan kadang-kadang bahkan di tingkat negara bagian dan lokal). Dengan demikian, obligasi muni yang membosankan dapat menghasilkan pendapatan yang lebih baik daripada dana pendapatan yang lebih eksotis setelah pajak dipertimbangkan.

Itu Saham Investor Dana Bebas Pajak Jangka Menengah Vanguard (MUTF: VWITX ) adalah salah satu dana Vanguard terbaik di pasar. VWITX bertaruh pada munis dengan jatuh tempo nominal rata-rata tertimbang dolar antara enam dan 12 tahun — tepat di tengah spektrum kedewasaan.

Bagian tengah adalah tempat terbaik, karena obligasi jangka menengah cenderung mengungguli rekan-rekan mereka yang lebih panjang dan lebih pendek dalam jangka panjang. Mereka menawarkan hasil yang lebih tinggi daripada obligasi jangka pendek, tetapi lebih terlindungi dari kenaikan suku bunga daripada obligasi dengan jangka waktu lebih lama.

*Sementara hasil utama adalah 1,74%, itu berarti hasil setara pajak 2,88% untuk investor dalam kelompok pajak tertinggi. Dengan kata lain, dana reguler perlu menghasilkan 2,88% untuk memberikan jumlah pendapatan yang sama setelah pajak dikeluarkan.

Dana Pelopor Besar untuk Pendapatan: ETF (VWOB) Obligasi Pemerintah Pasar Berkembang Vanguard

Dana Pelopor Besar untuk Pendapatan: ETF (VWOB) Obligasi Pemerintah Pasar Berkembang Vanguard

Hasil Dividen: 4.26%
Biaya: 0,32%

Saham pasar berkembang adalah pokok dari sebagian besar portofolio pertumbuhan pada saat ini. Namun, investor masih belum benar-benar memahami obligasi pasar berkembang, yang menawarkan imbal hasil tinggi dan risiko relatifnya dikelola dengan baik dalam keranjang ETF dan reksa dana yang besar dan beragam.

Itu ETF Obligasi Pemerintah Pasar Berkembang Vanguard (NASDAQ: VWOB ) adalah cara mudah untuk menambahkan sejumput obligasi EM … dan dividen plus 4%.

VWOB melacak hampir 1.000 dolar obligasi berdenominasi yang diterbitkan oleh pemerintah dan penerbit terkait pemerintah di negara-negara pasar berkembang. Obligasi berdenominasi dolar berbeda dari obligasi mata uang lokal karena hutang ini dibeli dan dijual dengan imbalan dolar AS. Itu memberikan beberapa keamanan pada harga dasar obligasi. Seharusnya tidak ada masalah dengan volatilitas dan crash mata uang lokal.

Sementara itu, sekitar 60% kepemilikan VWOB dinilai layak investasi — antara Aa dan Baa, sehingga membantu mengurangi risiko juga.

  • 10 Saham Dividen Menumbuhkan Pembayarannya sebesar 20% atau Lebih

VWOB bukanlah sesuatu untuk mempertaruhkan hipotek, tetapi dapat memberikan hasil ekstra jika Anda mau dan mampu lebih agresif dalam berburu dividen Anda. Menambahkan ini hanya sebagai holding satelit kecil dapat membantu Anda memeras beberapa basis poin hasil dalam jangka panjang.

Dana Pelopor Besar untuk Pendapatan: Dana Pendapatan Wellesley (VWIAX)

Dana Pelopor Besar untuk Pendapatan: Dana Pendapatan Wellesley (VWIAX)

Sumber: Pixabay

dana harga t rowe terbaik untuk 2017

Hasil Dividen: 3,07%
Biaya: 0,15% *

Mencari pendapatan satu atap dari dana Vanguard? Nah, itu Saham Laksamana Dana Pendapatan Wellesley (MUTF: VWIAX ) bisa jadi.

VWIAX dianggap sebagai dana berimbang, artinya memiliki saham dan obligasi. Dalam hal ini obligasi 60%–65%, 35%–40% stock spilt. Sesuai namanya, Wellesley dirancang untuk menghasilkan pendapatan dan pada dasarnya menjadi satu-satunya dana yang dibutuhkan investor.

Di sisi obligasi, itu berarti durasi Menengah, sekuritas pendapatan tetap tingkat investasi. Kita berbicara tentang treasury dan obligasi korporasi. Adapun saham, manajer akan fokus pada saham nilai perusahaan besar yang membayar dividen di atas rata-rata. Selain itu, ada penekanan pada pertumbuhan pendapatan. Biasanya, VWIAX akan menyimpan tidak lebih dari 100 saham.

Kombinasi tersebut menghasilkan hasil 3,07% yang cukup lumayan. Itu juga menghasilkan beberapa pengembalian yang layak. VWIAX memiliki berhasil mengembalikan sekitar 7% sejak didirikan pada tahun 2001. Lumayan untuk dana perimbangan.

Untuk investor yang mencari satu akses ticker, dana Vanguard dikirimkan dengan VWIAX.

*Saham Laksamana Wellesley Income membutuhkan investasi minimum .000. Saham investor, dengan rasio biaya 0,22% lebih tinggi, tersedia dengan investasi minimal .000.

Dana Vanguard Besar untuk Penghasilan: Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

Dana Vanguard Besar untuk Penghasilan: Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

Sumber: Pixabay

Hasil Dividen: 0,11%
Biaya: 0,07%

Dana terakhir dalam daftar juga menawarkan pembayaran paling sedikit sejauh ini, tetapi tetaplah bersama saya sejenak.

Investor pensiunan setidaknya harus mengikuti inflasi — menyusutnya daya beli selama beberapa dekade dapat menggerogoti tabungan Anda jika Anda tidak cukup berkembang.

Surat Berharga Terlindungi Inflasi Treasury adalah obligasi yang memberikan investor hasil tetap ditambah dorongan ekstra penyesuaian yang dirancang untuk mengimbangi inflasi. Masalahnya adalah bahwa sementara TIPS dimaksudkan untuk melindungi dari kenaikan inflasi, masalah dengan durasi yang lebih lama dapat dihancurkan ketika tarif naik.

Itu Vanguard ETF Sekuritas Terlindungi Inflasi Jangka Pendek (NYSEARCA: LELUCON ) memiliki TIPS yang jatuh temponya kurang dari lima tahun, sehingga kurang sensitif terhadap suku bunga. Ini menjadikan VTIP tempat yang bagus bagi investor pensiunan yang menginginkan perlindungan inflasi tetapi tidak mampu menanggung potensi kerugian pokok.

  • 7 Saham Segala Cuaca untuk Dibeli selama 30 Tahun ke Depan

VTIP menghasilkan 0,11% yang jarang, tetapi karena inflasi meningkat dari waktu ke waktu, hasil itu akan meningkat. Dana Vanguard ini, kemudian, lebih tentang mengamankan pendapatan di kemudian hari daripada hari ini.

Pada tulisan ini, Aaron Levitt tidak memegang posisi di salah satu sekuritas yang disebutkan di atas.