4 Reksa Dana Terbaik untuk Dibeli untuk Pensiun Bebas Stres

Reksa dana terus menjadi sangat populer di kalangan investor Amerika. Saat ini, 45,7% rumah tangga di AS memiliki uang yang diinvestasikan di setidaknya satu reksa dana, proporsi yang sama persis seperti pada tahun 2000, menurut data yang dikumpulkan oleh Statista. Jumlah uang yang diinvestasikan dalam reksa dana AS telah meningkat lebih dari tiga kali lipat selama dua dekade terakhir, memecahkan last $ 20 triliun mark pada akhir 2019. Reksa dana tetap menjadi sarana investasi yang populer meskipun ada peningkatan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), perusahaan akuisisi tujuan khusus (SPAC), cryptocurrency, dan minat yang meningkat di kalangan investor ritel untuk membeli saham individu. Banyak investor menyukai reksa dana tersebut dikelola secara aktif oleh para profesional, memberikan pengembalian yang konsisten dengan sedikit volatilitas dan memiliki biaya yang terus menurun.

Pada artikel ini, kami menyoroti empat reksa dana terbaik untuk dibeli untuk masa pensiun yang bebas stres.

  • Vanguard Total Stock Market Fund (MUTF: VTSAX )
  • Dana Indeks Fidelity 500 (MUTF: FXAIX )
  • T. Rowe Harga New Horizons Fund (MUTF: PRNHX )
  • Dana Fidelity Magellan (MUTF: FMAGX )





Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)

Sepasang kacamata diletakkan di atas koran

Sumber: shutterstock



saham penny terpanas untuk dibeli sekarang

Vanguard Group di Malvern, Pennsylvania adalah salah satu perusahaan manajemen investasi terbaik di Amerika. Pendiri Vanguard John Bogle mengubah industri investasi dengan memelopori dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) pada pertengahan 1970-an dan dengan berfokus pada menjaga biaya serendah mungkin. Saat ini, reksa dana Vanguard terus memberikan pengembalian yang luar biasa kepada investor dengan biaya yang lebih murah dari perusahaan investasi lainnya. Dan di antara reksa dana yang ditawarkan oleh Vanguard, Total Stock Market Index Fund perusahaan Admiral Shares adalah yang terbaik.

Total Stock Market Index Fund memiliki aset yang dikelola sebesar 0 miliar dan rasio pengeluaran hanya 0,04%, yang merupakan titik terendah dalam industri ini. Dana memberikan pengembalian 62% pada tahun lalu dan memberi investor keuntungan 17% selama tiga tahun terakhir. Keuntungan utama lain dari VTSAX adalah diversifikasinya. Dana tersebut memberikan eksposur ke seluruh pasar saham AS. Perusahaan kecil, menengah dan besar termasuk dalam dana tersebut, yang juga menggabungkan pertumbuhan dan nilai saham. Secara keseluruhan, dana tersebut memiliki 3.590 saham dalam kepemilikannya, termasuk Microsoft (NASDAQ: MSFT ), Amazon (NASDAQ: AMZN ) dan Facebook (NASDAQ: FB ).

Pensiunan dapat mengatur dan melupakannya dengan dana dari Vanguard ini. Perhatikan bahwa ada persyaratan investasi minimum ,000.00.



Reksa Dana: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

seorang investor memeriksa grafik reksa dana untuk dibeli di tablet

Sumber: Shutterstock

Fidelity yang berbasis di Boston adalah salah satu perusahaan manajemen investasi terbesar di dunia saat ini dengan aset yang dikelola senilai triliun. Dalam bisnis sejak 1946, Fidelity telah mengoperasikan beberapa reksa dana yang sangat sukses selama bertahun-tahun. Dan salah satu yang paling sukses adalah Dana Indeks Fidelity 500 . Seperti namanya, reksa dana ini melacak kinerja indeks saham S&P 500 yang terdiri dari 500 perusahaan AS terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar. Seiring berjalannya S&P 500, begitu pula reksa dana ini.

Banyak investor paling sukses di dunia merekomendasikan agar individu melacak S&P 500 dan tidak lebih. Investor legendaris seperti Warren Buffett menunjukkan dana yang paling aktif dikelola gagal mengalahkan pengembalian S&P 500 setiap tahun, jadi investor ritel taruhan terbaik adalah melacak indeks . Itulah tepatnya yang dilakukan Dana Indeks Fidelity 500. Dengan pengelolaan hampir $ 335 miliar, dana tersebut telah memberikan pengembalian satu tahun sebesar 56% dan pengembalian tiga tahun sebesar 17%. Mengingat dikelola secara pasif, dana tersebut juga memiliki rasio pengeluaran yang sangat rendah sebesar 0,015%.

Kepemilikan teratas di FXAIX termasuk apel (NASDAQ: AAPL ), Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B ) dan JPMorgan Chase (NYSE: JPM )

apakah American Airlines merupakan stok yang bagus untuk dibeli?

    Reksa Dana: T. Rowe Price New Horizons Fund (PRNHX)

    Sumber: InvestorPlace kecuali dinyatakan lain

    apakah walmart adalah saham yang bagus untuk dibeli?

    Kecil tapi perkasa, perusahaan investasi T. Rowe Price's Dana Cakrawala Baru berfokus secara eksklusif pada saham pertumbuhan kecil dan menengah. Untuk menangkap pertumbuhan, dana tersebut terdiri dari saham perusahaan yang mengembangkan teknologi baru dan inovatif, serta produk konsumen yang populer dan sedang berkembang. Sebuah fitur rapi dari dana New Horizons adalah bahwa itu termasuk perusahaan tahap awal yang masih swasta dan belum menjual saham kepada publik di bursa saham. Dengan cara ini, dana tersebut memberikan investor eksposur ke perusahaan start-up eksklusif.

    T. Rowe Price New Horizons Fund agak eksklusif karena sering tertutup bagi investor baru. Dana tersebut dibuka secara berkala untuk menerima uang baru, dan investor perlu bertindak cepat untuk terlibat dalam tindakan tersebut. Saat dana dibuka, dibutuhkan investasi minimal .500. PRNHX sedikit lebih mahal daripada reksa dana lainnya. Rasio biayanya adalah 0,76%. Namun, kinerja dana sulit untuk dibantah. Selama setahun terakhir, New Horizons memberikan pengembalian 56% dan memberikan keuntungan kepada investor sebesar 30% selama tiga tahun.

    Kepemilikan teratas di New Horizons Fund termasuk perusahaan seperti: Perangkat Keras Pemulihan (NYSE: RH ), Resor Vail (NYSE: MTN ) dan StoneCo (NASDAQ: STNE ).

    Fidelity Magellan Fund (FMAGX)

    tanda jalan yang mengatakan

    Sumber: InvestorPlace kecuali dinyatakan lain

    tempat terbaik untuk membeli riak dengan usd

    Pilihan teratas lainnya dari Fidelity adalah Magellan Fund yang legendaris. Ini adalah dana yang Peter Lynch berhasil . Dari 1977 hingga 1990, Peter Lynch rata-rata a 29% pengembalian tahunan untuk Dana Magellan, secara konsisten lebih dari dua kali lipat pengembalian S&P 500 selama periode yang sama, dan menjadikan Magellan reksa dana berkinerja terbaik di dunia pada waktu itu. Meski FMAGX sudah tidak lagi dalam masa jayanya, namun masih banyak yang merekomendasikannya, terutama kepada para pensiunan yang ingin berhati-hati dengan uangnya.

    Hari ini, Dana Magellan tidak memerlukan investasi minimum. Orang dapat berinvestasi dalam dana kapan saja dan dengan jumlah uang berapa pun. Rasio pengeluaran berada di sisi yang tinggi pada 0,77% tetapi dana tersebut terus memberikan pengembalian yang baik secara konsisten. Selama setahun terakhir, Magellan telah memberikan pengembalian 49% dan memberi investor keuntungan 16% selama tiga tahun. Didirikan pada tahun 1963, Dana Magellan sekarang memiliki pengembalian seumur hidup sebesar 16,01%. Itu juga membayar dividen triwulanan dengan hasil 0,30%.

    Kepemilikan teratas termasuk Depot Rumah (NYSE: HD ), Menunjukkan (NYSE: V ) dan Nvidia (NASDAQ: NVDA ).

    Penyingkapan: Pada tanggal publikasi, Joel Baglole memegang posisi long di HD, V, AAPL dan MSFT. Pendapat yang diungkapkan dalam artikel ini adalah pendapat penulis, tunduk pada InvestorPlace.com Pedoman Penerbitan .

    Joel Baglole telah menjadi jurnalis bisnis selama 20 tahun. Dia menghabiskan lima tahun sebagai staf reporter di The Wall Street Journal, dan juga menulis untuk surat kabar The Washington Post dan Toronto Star, serta situs keuangan seperti The Motley Fool dan Investopedia.