5 Dana Vanguard Aktif Yang Harus Anda Miliki

Ketika sebagian besar investor memikirkan dana Vanguard, mereka melakukannya dari sudut pengindeksan. Bagaimanapun, John Bogle dan Vanguard menciptakan konsep pengindeksan dan menunjukkan kepada dunia bahwa itu dapat menghasilkan kinerja portofolio yang lebih baik secara keseluruhan dan hasil yang lebih baik. Jadi tidak heran mengapa sekarang miliaran dolar duduk di dana seperti Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: PENERBANGAN ) dan dana Vanguard identik dengan pengindeksan.

Tetapi manajer aset lebih dari sekadar kuda poni indeks satu trik. Lebih banyak.

Sebenarnya, perusahaan itu juga menjalankan satu toko yang aktif. Ada banyak dana Vanguard aktif yang menawarkan kinerja pemukulan pasar, pengembalian jangka panjang yang tinggi, dan biaya rendah yang membuat Vanguard terkenal. Dan karena mantra berbiaya rendah itulah banyak reksa dana yang dikelola secara aktif oleh perusahaan dapat dan mengungguli tolok ukur mereka. Bagi investor, terlalu fokus pada sisi pasif perusahaan bisa menjadi kesalahan besar.





saham penny di bawah 10 sen 2018

Tetapi dengan lebih dari 190 pilihan investasi yang berbeda — baik pasif maupun aktif — bagaimana Anda tahu dana Vanguard mana yang tepat untuk Anda? Untungnya, kami telah melakukan beberapa pekerjaan kaki untuk Anda di sini di Tempat Investor . Dengan itu, berikut adalah lima dana Vanguard aktif yang layak dibeli hari ini.



Vanguard PRIMECAP Fund Admiral Shares (VPMAX)

Sumber: Shutterstock

Rasio Biaya: 0,31% per tahun, atau per .000 yang diinvestasikan.
Investasi Minimum: Tidak ada



Dalam hal dana Vanguard aktif, Vanguard PRIMECAP Fund Admiral Shares (MUTF: VPMAX ) bisa menjadi permata mahkota di bawah payungnya. VPMAX telah lama menjadi salah satu dana saham aktif berkinerja terbaik dalam sejarah, dan kinerja itu berlanjut hingga hari ini. Meskipun asetnya hampir miliar, dana tersebut masih mampu menghasilkan pengembalian yang tinggi. itu karena strateginya .

Manajer di VPMAX fokus pada saham berkapitalisasi besar dan menengah yang diperdagangkan dengan harga murah, tetapi memiliki katalis pertumbuhan spesifik yang dapat mendorong mereka maju. Ini mencakup segala sesuatu mulai dari potensi pembelian hingga produk baru atau upaya restrukturisasi. Apalagi reksa dana tersebut cenderung menahan saham-saham ini untuk jangka panjang, rata-rata 12 tahun. Akhirnya, aset senilai miliar itu cenderung sangat terkonsentrasi. Seringkali 10 kepemilikan mewakili 30% -40% dari total aset dana. Saat ini, VPMAX hanya memiliki 140 total saham, dengan Google (NASDAQ: GOOG , NASDAQ: GOOGLI ) dan FedEx (NYSE: FDX ) di antara kepemilikan teratasnya.

Buktinya dana Vanguard aktif ini ada di puding. VPMAX telah berhasil mengembalikan lebih dari 17% setiap tahun selama dekade terakhir. Ini mengalahkan S&P 500 dengan dua poin persentase penuh setiap tahun. Sejak didirikan pada 1980-an, VPMAX telah berhasil membukukan pengembalian tahunan hampir 11%.

Dan sementara VPMAX tertutup untuk investor baru secara langsung, dana tersebut masih dapat dibeli melalui banyak paket 401k. Jika tersedia bagi mereka, investor harus mengambil kesempatan itu. Pengeluaran sangat murah 0,31%, atau per .000 yang diinvestasikan.

Pertumbuhan Internasional Vanguard (VWIGX)

Sumber: Shutterstock

Rasio Biaya: 0,45%
Investasi Minimum: $ 3.000

Pasar internasional sering menjadi lahan subur bagi pemetik saham aktif karena kurang perhatian diberikan oleh analis besar Wall Street. Dan Vanguard telah cukup sukses di bidang ini. Itu Pertumbuhan Internasional Vanguard (MUTF: VWIGX ) adalah contoh utama.

Dijalankan oleh dua grup investasi global internasional teratas — Baillie Gifford dan Schroder's — VWIGX menyisir pasar maju dan berkembang untuk saham bergaya pertumbuhan. Baillie Gifford, yang mengendalikan sekitar 60% aset, cenderung mencari perusahaan yang tumbuh lebih cepat, sementara Schroder's akan mencari saham pertumbuhan yang diperdagangkan dengan harga murah. Manajer juga diizinkan untuk naik dan turun di seluruh tangga kapitalisasi pasar untuk menemukan pilihan.

daftar saham blue chip dengan dividen tinggi

Strategi ini memungkinkan VWIGX untuk menghancurkan persaingan. Anda mendapatkan pertumbuhan dan beberapa nilai yang terkait dengannya. Dana tersebut telah mengungguli indeks internasional pasar maju dan berkembang serta reksa dana lainnya dalam kategorinya. Selain itu, dana tersebut telah bertahan lebih baik dalam kelemahan pasar baru-baru ini daripada rekan-rekannya juga. Namun, VWIGX telah memberikan perjalanan yang lebih fluktuatif, sebagian karena bobot yang lebih besar di pasar negara berkembang.

Tetapi bagi investor dengan garis waktu jangka panjang, volatilitas ekstra sangat berharga. Selama dekade terakhir, dana tersebut telah berhasil mengubah investasi $ 100.000 menjadi hampir $ 300.000. Tidak terlalu lusuh untuk dana aktif.

Tingkat Investasi Jangka Pendek Vanguard (VFSTX)

Sumber: Shutterstock

jam berapa pembukaan macy pada thanksgiving 2016

Rasio Biaya: 0,2%
Investasi Minimum: $ 3.000

Beberapa dana Vanguard aktif terbaik dapat ditemukan di sisi pendapatan tetap. Penawaran obligasi aktif perusahaan telah lama memungkinkan investor untuk mendapatkan hasil dan pengembalian yang lebih baik daripada banyak produk yang diindeks seperti Vanguard Total Pasar Obligasi ETF (NASDAQ: BND ).

Contoh yang bagus adalah Saham Investor Dana Kelas Investasi Jangka Pendek Vanguard (MUTF: VFSTX ).

Dana tersebut memusatkan perhatiannya pada sekuritas pendapatan tetap tingkat investasi jangka pendek dan jangka menengah. Itu bisa termasuk obligasi Treasury dan sekuritas perusahaan. Apa yang membuatnya menjadi dana yang lebih baik daripada saudara perempuannya yang diindeks secara ketat — the Dana Indeks Obligasi Jangka Pendek Vanguard (MUTF: VBIRX ) — adalah bahwa VFSTX memiliki konsentrasi obligasi korporasi yang sedikit lebih tinggi dibandingkan Treasuries. Ini memungkinkan dana aktif untuk menghasilkan hasil yang sedikit tinggi — saat ini 2,7% untuk hasil SEC 30 hari dan 3% untuk hasil distribusi. Namun, fokus pada utang perusahaan tidak berarti ada banyak risiko tambahan pada dana tersebut.

Bagi investor yang mencari alternatif uang tunai, ini adalah berita bagus, terutama jika Anda bersedia mengambil risiko sedikit lebih banyak.

Hasil dari strategi ini positif. VFSTX telah mampu menghasilkan pengembalian hampir 6% sejak didirikan pada 1980-an dan telah cukup tabah selama waktu itu. Dan dengan rasio pengeluaran hanya 0,2%, VFSTX semurah dana indeks Vanguard.

Saham Investor Dana Perawatan Kesehatan Vanguard (VGHCX)

Sumber: Shutterstock

Rasio Biaya: 0,38%
Investasi Minimum: $ 3.000

Tersembunyi di taman dana Vanguard aktif adalah beberapa opsi reksa dana khusus sektor terbaik di seluruh planet ini. Itu termasuk pemain bintang berperingkat teratas — the Saham Investor Dana Perawatan Kesehatan Vanguard (MUTF: VGHCX ).

Sejak 2012, manajer Jean Hynes telah berhasil memandu VGHCX di jalurnya dan melanjutkan warisan kinerjanya yang luar biasa. Perawatan kesehatan terus menjadi sektor yang beragam, dan Hynes telah memfokuskan pencariannya untuk saham-saham hebat pada beberapa tren utama di industri ini. Ini termasuk populasi kita yang menua secara keseluruhan, pemberian layanan kesehatan, pertumbuhan di pasar negara berkembang dan revolusi dalam biologi/genomik. Ini telah menciptakan lebih banyak lagi portofolio global dari alokasi sebelumnya untuk VGHCX. Hynes juga menjalankan portofolio ide-ide terbaiknya yang cukup terkonsentrasi. Saat ini, dana tersebut hanya memiliki 88 saham.

Namun, ini tidak menyurutkan kinerja dana Vanguard aktif ini. VGHCX telah berhasil menghancurkan tolok ukurnya selama dekade terakhir lebih dari 3 poin persentase per tahun, dan kinerja itu datang di pasar yang baik dan buruk. Dengan perawatan kesehatan yang agak sulit akhir-akhir ini, keahlian Hynes akan membantu memandu dana melalui malaise apa pun.

apakah nike stock adalah pembelian yang bagus?

Secara keseluruhan, dalam hal dana Vanguard aktif, VGHCX hanyalah salah satu yang terbaik.

stok farmasi terbaik untuk dibeli sekarang

Dana STAR Vanguard (VGSTX)

Sumber: Shutterstock

Rasio Biaya: 0,31%
Investasi Minimum: Tidak ada

Salah satu misi Vanguard adalah membantu investor dari berbagai ukuran memulai perjalanan untuk menabung. Dan sementara banyak dana Vanguard membutuhkan .000 atau bahkan .000 investasi awal, yang aktif Dana STAR Vanguard (MUTF: VGSTX ) memiliki investasi rendah minimal

Ketika sebagian besar investor memikirkan dana Vanguard, mereka melakukannya dari sudut pengindeksan. Bagaimanapun, John Bogle dan Vanguard menciptakan konsep pengindeksan dan menunjukkan kepada dunia bahwa itu dapat menghasilkan kinerja portofolio yang lebih baik secara keseluruhan dan hasil yang lebih baik. Jadi tidak heran mengapa sekarang miliaran dolar duduk di dana seperti Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: PENERBANGAN ) dan dana Vanguard identik dengan pengindeksan.

Tetapi manajer aset lebih dari sekadar kuda poni indeks satu trik. Lebih banyak.

Sebenarnya, perusahaan itu juga menjalankan satu toko yang aktif. Ada banyak dana Vanguard aktif yang menawarkan kinerja pemukulan pasar, pengembalian jangka panjang yang tinggi, dan biaya rendah yang membuat Vanguard terkenal. Dan karena mantra berbiaya rendah itulah banyak reksa dana yang dikelola secara aktif oleh perusahaan dapat dan mengungguli tolok ukur mereka. Bagi investor, terlalu fokus pada sisi pasif perusahaan bisa menjadi kesalahan besar.

Tetapi dengan lebih dari 190 pilihan investasi yang berbeda — baik pasif maupun aktif — bagaimana Anda tahu dana Vanguard mana yang tepat untuk Anda? Untungnya, kami telah melakukan beberapa pekerjaan kaki untuk Anda di sini di Tempat Investor . Dengan itu, berikut adalah lima dana Vanguard aktif yang layak dibeli hari ini.

Vanguard PRIMECAP Fund Admiral Shares (VPMAX)

Sumber: Shutterstock

Rasio Biaya: 0,31% per tahun, atau $31 per $10.000 yang diinvestasikan.
Investasi Minimum: Tidak ada

Dalam hal dana Vanguard aktif, Vanguard PRIMECAP Fund Admiral Shares (MUTF: VPMAX ) bisa menjadi permata mahkota di bawah payungnya. VPMAX telah lama menjadi salah satu dana saham aktif berkinerja terbaik dalam sejarah, dan kinerja itu berlanjut hingga hari ini. Meskipun asetnya hampir $64 miliar, dana tersebut masih mampu menghasilkan pengembalian yang tinggi. itu karena strateginya .

Manajer di VPMAX fokus pada saham berkapitalisasi besar dan menengah yang diperdagangkan dengan harga murah, tetapi memiliki katalis pertumbuhan spesifik yang dapat mendorong mereka maju. Ini mencakup segala sesuatu mulai dari potensi pembelian hingga produk baru atau upaya restrukturisasi. Apalagi reksa dana tersebut cenderung menahan saham-saham ini untuk jangka panjang, rata-rata 12 tahun. Akhirnya, aset senilai $64 miliar itu cenderung sangat terkonsentrasi. Seringkali 10 kepemilikan mewakili 30% -40% dari total aset dana. Saat ini, VPMAX hanya memiliki 140 total saham, dengan Google (NASDAQ: GOOG , NASDAQ: GOOGLI ) dan FedEx (NYSE: FDX ) di antara kepemilikan teratasnya.

Buktinya dana Vanguard aktif ini ada di puding. VPMAX telah berhasil mengembalikan lebih dari 17% setiap tahun selama dekade terakhir. Ini mengalahkan S&P 500 dengan dua poin persentase penuh setiap tahun. Sejak didirikan pada 1980-an, VPMAX telah berhasil membukukan pengembalian tahunan hampir 11%.

Dan sementara VPMAX tertutup untuk investor baru secara langsung, dana tersebut masih dapat dibeli melalui banyak paket 401k. Jika tersedia bagi mereka, investor harus mengambil kesempatan itu. Pengeluaran sangat murah 0,31%, atau $31 per $10.000 yang diinvestasikan.

Pertumbuhan Internasional Vanguard (VWIGX)

Sumber: Shutterstock

Rasio Biaya: 0,45%
Investasi Minimum: $ 3.000

Pasar internasional sering menjadi lahan subur bagi pemetik saham aktif karena kurang perhatian diberikan oleh analis besar Wall Street. Dan Vanguard telah cukup sukses di bidang ini. Itu Pertumbuhan Internasional Vanguard (MUTF: VWIGX ) adalah contoh utama.

Dijalankan oleh dua grup investasi global internasional teratas — Baillie Gifford dan Schroder's — VWIGX menyisir pasar maju dan berkembang untuk saham bergaya pertumbuhan. Baillie Gifford, yang mengendalikan sekitar 60% aset, cenderung mencari perusahaan yang tumbuh lebih cepat, sementara Schroder's akan mencari saham pertumbuhan yang diperdagangkan dengan harga murah. Manajer juga diizinkan untuk naik dan turun di seluruh tangga kapitalisasi pasar untuk menemukan pilihan.

Strategi ini memungkinkan VWIGX untuk menghancurkan persaingan. Anda mendapatkan pertumbuhan dan beberapa nilai yang terkait dengannya. Dana tersebut telah mengungguli indeks internasional pasar maju dan berkembang serta reksa dana lainnya dalam kategorinya. Selain itu, dana tersebut telah bertahan lebih baik dalam kelemahan pasar baru-baru ini daripada rekan-rekannya juga. Namun, VWIGX telah memberikan perjalanan yang lebih fluktuatif, sebagian karena bobot yang lebih besar di pasar negara berkembang.

Tetapi bagi investor dengan garis waktu jangka panjang, volatilitas ekstra sangat berharga. Selama dekade terakhir, dana tersebut telah berhasil mengubah investasi $ 100.000 menjadi hampir $ 300.000. Tidak terlalu lusuh untuk dana aktif.

Tingkat Investasi Jangka Pendek Vanguard (VFSTX)

Sumber: Shutterstock

Rasio Biaya: 0,2%
Investasi Minimum: $ 3.000

Beberapa dana Vanguard aktif terbaik dapat ditemukan di sisi pendapatan tetap. Penawaran obligasi aktif perusahaan telah lama memungkinkan investor untuk mendapatkan hasil dan pengembalian yang lebih baik daripada banyak produk yang diindeks seperti Vanguard Total Pasar Obligasi ETF (NASDAQ: BND ).

Contoh yang bagus adalah Saham Investor Dana Kelas Investasi Jangka Pendek Vanguard (MUTF: VFSTX ).

Dana tersebut memusatkan perhatiannya pada sekuritas pendapatan tetap tingkat investasi jangka pendek dan jangka menengah. Itu bisa termasuk obligasi Treasury dan sekuritas perusahaan. Apa yang membuatnya menjadi dana yang lebih baik daripada saudara perempuannya yang diindeks secara ketat — the Dana Indeks Obligasi Jangka Pendek Vanguard (MUTF: VBIRX ) — adalah bahwa VFSTX memiliki konsentrasi obligasi korporasi yang sedikit lebih tinggi dibandingkan Treasuries. Ini memungkinkan dana aktif untuk menghasilkan hasil yang sedikit tinggi — saat ini 2,7% untuk hasil SEC 30 hari dan 3% untuk hasil distribusi. Namun, fokus pada utang perusahaan tidak berarti ada banyak risiko tambahan pada dana tersebut.

Bagi investor yang mencari alternatif uang tunai, ini adalah berita bagus, terutama jika Anda bersedia mengambil risiko sedikit lebih banyak.

Hasil dari strategi ini positif. VFSTX telah mampu menghasilkan pengembalian hampir 6% sejak didirikan pada 1980-an dan telah cukup tabah selama waktu itu. Dan dengan rasio pengeluaran hanya 0,2%, VFSTX semurah dana indeks Vanguard.

Saham Investor Dana Perawatan Kesehatan Vanguard (VGHCX)

Sumber: Shutterstock

Rasio Biaya: 0,38%
Investasi Minimum: $ 3.000

Tersembunyi di taman dana Vanguard aktif adalah beberapa opsi reksa dana khusus sektor terbaik di seluruh planet ini. Itu termasuk pemain bintang berperingkat teratas — the Saham Investor Dana Perawatan Kesehatan Vanguard (MUTF: VGHCX ).

Sejak 2012, manajer Jean Hynes telah berhasil memandu VGHCX di jalurnya dan melanjutkan warisan kinerjanya yang luar biasa. Perawatan kesehatan terus menjadi sektor yang beragam, dan Hynes telah memfokuskan pencariannya untuk saham-saham hebat pada beberapa tren utama di industri ini. Ini termasuk populasi kita yang menua secara keseluruhan, pemberian layanan kesehatan, pertumbuhan di pasar negara berkembang dan revolusi dalam biologi/genomik. Ini telah menciptakan lebih banyak lagi portofolio global dari alokasi sebelumnya untuk VGHCX. Hynes juga menjalankan portofolio ide-ide terbaiknya yang cukup terkonsentrasi. Saat ini, dana tersebut hanya memiliki 88 saham.

Namun, ini tidak menyurutkan kinerja dana Vanguard aktif ini. VGHCX telah berhasil menghancurkan tolok ukurnya selama dekade terakhir lebih dari 3 poin persentase per tahun, dan kinerja itu datang di pasar yang baik dan buruk. Dengan perawatan kesehatan yang agak sulit akhir-akhir ini, keahlian Hynes akan membantu memandu dana melalui malaise apa pun.

Secara keseluruhan, dalam hal dana Vanguard aktif, VGHCX hanyalah salah satu yang terbaik.

Dana STAR Vanguard (VGSTX)

Sumber: Shutterstock

Rasio Biaya: 0,31%
Investasi Minimum: Tidak ada

Salah satu misi Vanguard adalah membantu investor dari berbagai ukuran memulai perjalanan untuk menabung. Dan sementara banyak dana Vanguard membutuhkan $3.000 atau bahkan $10.000 investasi awal, yang aktif Dana STAR Vanguard (MUTF: VGSTX ) memiliki investasi rendah minimal $0. Dan investor mendapatkan banyak untuk harga awal yang kecil itu.

VGSTX adalah dana perimbangan dan memegang saham, obligasi dan investasi jangka pendek yang dirancang untuk memberikan pertumbuhan modal jangka panjang. Saat ini pada campuran 70/20/10. Pada akhirnya, ini dirancang untuk menjadi toko serba ada bagi investor. Dan mengingat investasi awal yang rendah, dana tersebut menjadi cara yang ideal bagi penabung yang baru memulai atau mereka yang ingin memberikan hadiah kepada anak-anak/cucu.

Tapi jangan biarkan nama konyol atau minimum rendah membodohi Anda. Dana STAR benar-benar menjadi bintang dalam barisan aktif Vanguard.

Sejak didirikan pada tahun 1985, VGSTX telah berhasil menghasilkan pengembalian total tahunan 9,85%. Selama dekade terakhir, ia berhasil menghasilkan total pengembalian tahunan 10,88%. Itu tidak terlalu buruk untuk dana yang memegang saham, obligasi, dan aset lainnya. Ini menunjukkan bahwa Vanguard masih menganggap serius dana tersebut. Membantu memandu bahwa pengembalian keseluruhan adalah rasio pengeluarannya yang rendah — saat ini sebesar 0,31%. Itu sekitar setengah dari apa yang akan Anda bayar untuk dana serupa di toko aktif lainnya.

Bagi mereka yang mencari total portofolio tanpa basa-basi, VGSTX adalah pesaing serius di antara dana Vanguard aktif.

Pada saat penulisan, penulis Aaron Levitt tidak memegang posisi dalam dana apa pun yang disebutkan.

. Dan investor mendapatkan banyak untuk harga awal yang kecil itu.

VGSTX adalah dana perimbangan dan memegang saham, obligasi dan investasi jangka pendek yang dirancang untuk memberikan pertumbuhan modal jangka panjang. Saat ini pada campuran 70/20/10. Pada akhirnya, ini dirancang untuk menjadi toko serba ada bagi investor. Dan mengingat investasi awal yang rendah, dana tersebut menjadi cara yang ideal bagi penabung yang baru memulai atau mereka yang ingin memberikan hadiah kepada anak-anak/cucu.

Tapi jangan biarkan nama konyol atau minimum rendah membodohi Anda. Dana STAR benar-benar menjadi bintang dalam barisan aktif Vanguard.

Sejak didirikan pada tahun 1985, VGSTX telah berhasil menghasilkan pengembalian total tahunan 9,85%. Selama dekade terakhir, ia berhasil menghasilkan total pengembalian tahunan 10,88%. Itu tidak terlalu buruk untuk dana yang memegang saham, obligasi, dan aset lainnya. Ini menunjukkan bahwa Vanguard masih menganggap serius dana tersebut. Membantu memandu bahwa pengembalian keseluruhan adalah rasio pengeluarannya yang rendah — saat ini sebesar 0,31%. Itu sekitar setengah dari apa yang akan Anda bayar untuk dana serupa di toko aktif lainnya.

Bagi mereka yang mencari total portofolio tanpa basa-basi, VGSTX adalah pesaing serius di antara dana Vanguard aktif.

Pada saat penulisan, penulis Aaron Levitt tidak memegang posisi dalam dana apa pun yang disebutkan.