5 ETF untuk Banyaknya Dividen Bulanan

Bagi investor yang sedang atau hampir pensiun, hanya ada satu hal yang benar-benar penting: pendapatan dengan modal I. Tanpa itu, bahkan rencana pensiun terbaik pun tidak akan terwujud. Salah satu bagian tersulit dari pensiun adalah mengubah tabungan yang diperoleh dengan susah payah menjadi aliran pendapatan yang stabil. Untungnya, ETF dividen dapat melakukan hal itu.

Berkat ledakan dan adopsi produk baru, sekarang ada ratusan ETF dividen berbeda yang dapat memberikan aliran pendapatan yang stabil dari portofolio Anda. Dana ini juga mencakup berbagai kelas aset dari saham hingga obligasi dan segala sesuatu di antaranya. Bagian terbaiknya adalah banyak dari ETF dividen ini membayar setiap bulan. Ini memungkinkan peracikan yang lebih cepat atau kemampuan untuk benar-benar menyesuaikan aliran pendapatan Anda ke dalam hidup Anda. Lagi pula, tagihan kabel, asuransi mobil, dan pengeluaran lainnya datang setiap bulan.

saham terbaik untuk dibeli di 2018

Dividen ETF dapat membuat semua ini menjadi mudah.





Dengan begitu banyak pilihan di antara dana dividen, tugas untuk menemukan ETF yang tepat dapat menjadi hal yang menakutkan. Tapi, untungnya, kami di sini di Tempat Investor telah melakukan beberapa angkat berat. Lima ETF dividen berikut semuanya memberikan banyak sekali pendapatan yang dibayarkan pada jadwal bulanan.

WisdomTree A.S. Total Dividen Fund (DTD)

Hasil Dividen : dua%



Bagi investor, dosis pendapatan ekuitas yang besar sangat masuk akal akhir-akhir ini. Dengan The Fed menurunkan suku bunga, banyak obligasi dan kepemilikan seperti uang tunai masih belum membayar banyak. Sementara itu, bunga yang dikeluarkan oleh sektor-sektor ini dikenakan tarif pajak yang lebih tinggi daripada dividen. Dan akhirnya, dividen memang memiliki kemampuan untuk tumbuh dari waktu ke waktu. Kombinasi dari faktor-faktor ini membuat pendapatan ekuitas menjadi posisi teratas untuk mendapatkan pendapatan pensiun.

Itu Dana Dividen Total WisdomTree A.S. (NYSEArca: DTD ) bisa menjadi salah satu cara terbaik untuk melakukan hal itu.



Kunci untuk DTD turun ke portofolionya. Tidak seperti banyak ETF dividen, DTD mencakup seluruh pasar dari kapitalisasi kecil hingga raksasa yang lebih besar. Itu penting karena perusahaan kecil dapat memberikan banyak pendapatan juga. Banyak investor mengabaikan kesempatan ini dan kehilangan beberapa potensi pertumbuhan dividen yang serius.

Dana tersebut menangkap peluang ini dengan menggunakan indeks beta pintar berpemilik yang menyaring dan menimbang perusahaan dengan jumlah dividen yang diproyeksikan akan mereka bayarkan di tahun mendatang. Saat ini ada kira-kira 878 saham di ETF . Portofolio luas ini menghasilkan hasil 2% yang dibagikan setiap bulan kepada investornya.

Ini juga menghasilkan banyak pengembalian total. Selama dekade terakhir, DTD telah berhasil mengembalikan 12,78% per tahun. Dan berkat fokusnya pada dividen, ia juga berhasil menjadi kurang stabil dibandingkan pasar yang lebih luas.

Secara keseluruhan, dalam hal ETF dividen bulanan, DTD menawarkan opsi inti yang luas untuk pendapatan ekuitas. Biaya berjalan pada 0,28% atau per .000 yang diinvestasikan.

Invesco CEF Pendapatan Komposit ETF (PCEF)

Hasil Dividen : 8,37%

apakah pasar tutup pada hari columbus 2016
Sumber: Shutterstock

Beberapa ETF dividen bulanan terbaik dapat ditemukan di beberapa kelas aset yang unik. Dan Anda tidak bisa menjadi lebih aneh dari dana tertutup (CEF). Seperti ETF, CEF berdagang sepanjang hari di bursa. Penendangnya adalah bahwa dana tertutup mengeluarkan sejumlah saham saat diluncurkan dan mereka dapat berdagang dengan diskon ke nilai aktualnya (NAV). Manfaatnya adalah potensi diskon dan kemampuan untuk menggunakan beberapa leverage dapat membantu mereka meningkatkan hasil.

Masalahnya adalah dana tertutup bisa sulit diukur dan dipahami. Itulah sebabnya ETF seperti ETF Gabungan Pendapatan CEF Invesco (NYSEArca: PCEF ) luar biasa bagi para pencari dividen.

PCEF melacak sekeranjang CEF yang diperdagangkan dengan diskon ke nilai aset bersih mereka. Saat ini, 136 kepemilikan dana tersebut adalah perdagangan dengan diskon 4,90% , jadi dana telah melakukan banyak kerja keras untuk Anda. Kedua, ini hanya mengasah strategi penulisan obligasi kena pajak dan opsi ekuitas CEF. Ini adalah jenis yang umumnya membuang semua pendapatan. Dengan diskon NAV dan fokus pada CEF yang menghasilkan pendapatan, PCEF adalah penghasil monster sebesar 8,37%. Dan itu membayar distribusi itu setiap bulan.

Kinerja dana tersebut cukup banyak didorong oleh hasil yang tinggi itu. Tapi, bagi investor yang pensiun dan mencari penghasilan, itu tidak masalah. Meskipun unik, perjalanan untuk PCEF cukup mulus.

Dengan biaya manajemen hanya 0,50%, PCEF adalah pilihan yang baik untuk menambahkan beberapa pendapatan CEF yang diabaikan ke dalam portofolio.

iShares National Muni Bond ETF (MUB)

Hasil Dividen : 2.29%

Bagi sebagian besar investor, tidak semua telur sarang mereka terikat dalam akun tangguhan pajak seperti 401k atau IRA. Banyak orang saat ini menggunakan akun pialang kena pajak atau biasa untuk mendanai hidup mereka. Di sini, sangat penting untuk menjauhkan cengkeraman dingin Paman Sam dari tabungan Anda. Bagi mereka yang ingin menghasilkan pendapatan bulanan, jawaban atas masalah ini terletak pada obligasi daerah.

Munis menawarkan banyak pendapatan bebas pajak Federal dan bahkan dapat memberikan manfaat pajak negara bagian juga. Untuk akun kena pajak dan berpenghasilan lebih tinggi, Munis hanyalah suatu keharusan. Dengan aset hampir miliar, iShares National Muni Bond ETF (NYSEARCA: MUB ) adalah raja ETF muni.

Dengan beban itu, MUB memiliki lebih dari 4.100 IOU kota tingkat investasi . Itu memberikan banyak manfaat diversifikasi serta penghasilan bebas pajak yang memadai. Dividen ETF saat ini membayar 2,29%. Itu sudah lebih dari obligasi 10 tahun dan bebas pajak. Seseorang dalam kurung pajak tertinggi harus berpenghasilan lebih dari 4% untuk mendapatkan jumlah pendapatan setelah pajak yang sama.

Sementara itu, harga saham ETF cukup stabil selama bertahun-tahun. Ini menggarisbawahi misi dana untuk memberikan pendapatan bulanan bebas pajak kepada investornya.

Dengan biaya hanya 0,07% dan volume perdagangan yang cepat, MUB bisa menjadi salah satu ETF dividen bulanan terbaik untuk dimiliki di akun kena pajak.

Global X SuperIncome Preferred ETF (SPFF)

Hasil Dividen : 8,22%

harga saham untuk at&t hari ini

Memadukan kualitas saham dan obligasi, saham preferen bisa menjadi tempat yang bagus untuk mencari penghasilan di masa pensiun. Satu-satunya masalah adalah kucing itu keluar dari tas. Banyak saham preferen sekarang diperdagangkan dengan premi ke nilai panggilan mereka atau dengan hasil yang jauh lebih rendah dari sebelumnya. Itu ETF Pilihan Global X SuperIncome (NYSEArca: SPFF ) bisa menjadi jawaban atas doa banyak investor.

Misi SPFF sederhana: memiliki 50 saham preferen dengan imbal hasil tertinggi perdagangan di AS dan Kanada. Kepemilikan teratas termasuk sekuritas dari Bank Sekutu (NYSE: SEKUTU ) dan J.P. Morgan (NYSE: JPM ). Secara keseluruhan, fokus ETF dividen pada hasil dan konsentrasi menciptakan hasil 8,22% yang besar dan kuat yang dibayarkan setiap bulan. Ini menghilangkan kerumitan menemukan saham preferen dengan hasil tinggi sendiri.

Dan meskipun ada beberapa risiko - ia memiliki saham preferen dengan hasil tertinggi - sifat saham preferen dan preferensinya dalam proses kebangkrutan mengurangi beberapa risiko. Perusahaan seperti JPM tidak akan pergi dalam waktu dekat. Dengan itu, proposisi risiko/hadiah untuk SPFF cukup bagus.

Cara menggunakan SPFF bisa menjadi suplemen untuk ETF dividen yang lebih luas seperti DTD yang disebutkan sebelumnya untuk meningkatkan hasil portofolio sedikit lebih jauh. Dengan biaya rendah 0,58% dan aset sekitar 0 juta, SPFF membuat pilihan yang baik sebagai suplemen itu.

First Trust Multi-Aset Diversified Income Index Fund (MDIV)

Hasil Dividen : 6,29%

Mengingat banyaknya kelas aset yang berpotensi membayar dividen bulanan yang baik, pendekatan yang luas bisa menjadi pilihan nomor bagi investor. Itu Indeks Pendapatan Diversifikasi Multi-Aset Kepercayaan Pertama Dana (NYSEArca: MDIV ) adalah cara yang bagus untuk mendapatkan semua eksposur itu dalam satu ticker.

MDIV melacak Indeks Pendapatan Diversifikasi Multi-Aset AS NASDAQ. Tolok ukur ini memberikan eksposur ke ekuitas, trust investasi real estat (REIT), saham preferen, kemitraan terbatas utama (MLP) dan obligasi korporasi hasil tinggi dalam satu ticker. Eksposur untuk masing-masing kelas aset ini dibatasi masing-masing 20% ​​dan MDIV menggunakan berbagai layar di bawah setiap kelas aset untuk memilih kepemilikannya. Saat ini, MDIV memiliki 123 sekuritas berbeda dengan porsi obligasi imbal hasil tinggi yang berasal dari ETF Hasil Tinggi Taktis Kepercayaan Pertama (NYSEArca: HYLS ), yang merupakan ETF pembayaran dividen bulanan.

Dengan menggunakan MDIV, investor bisa mendapatkan akses dan cek bulanan 6,29% dari beberapa kelas aset esoterik ini. Namun, hal yang perlu diingat adalah bahwa ETF ini tidak sepenuhnya bebas risiko. Beberapa kepemilikannya seperti obligasi sampah dan MLP bisa sangat fluktuatif. Dana bukanlah tempat di mana Anda ingin menyimpan seluruh kekayaan bersih Anda.

Alasan lain untuk tidak memilikinya adalah karena MDIV berada di sisi yang mahal dalam hal ETF dengan rasio biaya 0,71%. Namun, untuk sebagian dari tabungan Anda, MDIV dapat memberikan dorongan yang bagus untuk pendapatan Anda dan membuat pengeluaran yang lebih tinggi sepadan.

Pada saat penulisan, Aaron Levitt adalah MUB lama.