5 Reksa Dana Dengan Investasi Minimum Besar

Salah satu alasan utama begitu banyak penasihat dan investor tertarik pada ETF daripada reksa dana adalah rendahnya biaya yang tersedia di ETF. Alasan yang sering diabaikan mengapa begitu banyak investor ritel merangkul ETF daripada reksa dana adalah investasi minimum.

Seperti di banyak reksa dana membutuhkan investasi minimum sementara tidak ada ETF yang melakukannya. Beberapa reksa dana memiliki investasi minimum yang dapat ditoleransi sebesar 0 atau .000. Yang lain mulai dari $ 2.500 atau $ 3.000 sementara beberapa reksa dana lainnya memerlukan investasi minimum yang membuat dana ini terlarang bagi sebagian besar investor.

Hal lain yang menjengkelkan tentang investasi minimum reksa dana bahwa semakin tinggi investasi yang dibutuhkan, semakin rendah biaya dana. Dengan ETF, rasio pengeluaran adalah rasio pengeluaran, terlepas dari berapa banyak investor yang dimasukkan ke dalam dana tersebut.





Hal utama yang harus dipahami adalah bahwa semakin rendah minimum investasi, semakin tinggi rasio biaya biasanya, menurut Morningstar . Alasannya adalah lebih sulit mempertahankan banyak akun dengan saldo rendah daripada lebih sedikit akun dengan banyak aset. Jadi, meskipun strategi dan portofolio investasi (dan manajer investasi, jika berlaku) sama di semua kelas saham, rasio pengeluarannya akan berbeda.

Berikut adalah beberapa contoh reksa dana dengan investasi minimum yang cenderung menarik perhatian investor — tetapi tidak dengan cara yang baik.



Vanguard S&P Mid-Cap 400 Index Fund Institutional Shares (VSPMX)

Investasi minimum: $ 5.000.000.

Tidak perlu melakukan pengambilan ganda. Itu Vanguard S&P Mid-Cap 400 Saham Institusi Dana Indeks (MUTF: VSPMX ) benar-benar memiliki investasi minimal .000.000, menurut data Vanguard.



Dalam keadilan untuk reksa dana Vanguard ini, VSPMX, sesuai namanya, adalah kelas saham institusional dari reksa dana dengan beberapa kelas saham. Tetapi semua ini membutuhkan investasi yang jauh lebih rendah dari $ 5.000.000.

Dan bagi investor yang ingin menghindari investasi minimal sama sekali, reksa dana ini tersedia dalam bentuk ETF melalui Vanguard S&P MidCap 400 ETF (NYSEARCA: IVOO ). Biaya ETF itu hanya 0,15% per tahun.

Saham Investor Dana Perawatan Kesehatan Vanguard (VGHCX)

Investasi minimal: ,000

dana indeks untuk diinvestasikan pada 2018

Sana adalah waktu ketika Saham Investor Dana Perawatan Kesehatan Vanguard (MUTF: VGHCX ) memiliki investasi minimum yang jauh lebih tinggi daripada .000 yang dilihat investor hari ini. Ini adalah reksa dana kesehatan yang dikelola secara aktif dengan rekam jejak yang panjang.

Selama lebih dari 25 tahun, dana yang dikelola secara aktif ini telah menawarkan kepada investor eksposur berbiaya rendah ke perusahaan domestik dan asing yang terlibat dalam berbagai aspek industri perawatan kesehatan, seperti perusahaan farmasi, perusahaan pemasok medis, dan perusahaan riset, menurut Vanguard .

Meskipun ini bukan replika ETF dari VGHCX, ETF Perawatan Kesehatan Vanguard (NYSEARCA: VHT ) adalah alternatif yang cocok bagi investor yang mencari produk investasi dengan biaya lebih rendah, tanpa minimum. Biaya VHT hanya 0,10% per tahun, menjadikannya salah satu dana perawatan kesehatan paling murah — ETF atau reksa dana — di pasar.

Calamos Convertible I (CICVX)

Investasi Minimum: $ 1.000.000

Kelas berbagi ini Calamos Convertible I (MUTF: CICVX ) benar-benar membutuhkan investasi minimal .000.000. Untungnya, penerbit memiliki sepasang kelas saham lain untuk reksa dana ini yang memiliki investasi minimum yang jauh lebih masuk akal dari 0 .

Obligasi konversi sangat populer di kalangan investor pendapatan tetap karena obligasi dapat dikonversi menjadi saham biasa dari perusahaan penerbit, memberikan korelasi yang lebih tinggi pada saham daripada kelas aset pendapatan tetap lainnya. Plus, convertible sering berkinerja baik saat suku bunga naik.

Lebih dari setengah obligasi dalam reksa dana ini diterbitkan oleh perusahaan teknologi dan kesehatan. Dana tersebut memiliki hasil SEC 30 hari sebesar 1%.

ps+ game gratis desember 2018

AQR Large Cap Defensive Style Fund (AUEIX)

Investasi minimum: $ 100.000 atau $ 5.000.000

Itu AQR Large Cap Defensive Style Fund Kelas I (MUTF: AUEIX ) memiliki investasi minimum 0.000, tetapi itu hanya untuk investor institusional. Investor individu yang ingin terlibat dengan reksa dana menghadapi investasi minimum sebesar $ 5.000.000 , menurut data penerbit .

Hei, setidaknya reksa dana ini tidak memiliki beban atau biaya penebusan. Dalam banyak hal, AUEIX adalah reksa dana berkapitalisasi besar standar, yang ingin menangkap keuntungan di pasar bull sementara berpotensi mengalami penurunan yang lebih kecil saat pasar menurun.

Pada akhir tahun lalu, AUEIX mengalokasikan hampir sepertiga dari bobot gabungannya untuk sektor perawatan kesehatan defensif dan kebutuhan pokok konsumen. Saham teknologi dan jasa keuangan digabungkan menjadi 29,40% dari bobot reksa dana.

Vanguard Consumer Staples Index Fund Admiral Shares (VCSAX)

Investasi minimum: $ 100.000.

Ini adalah kasus lain dari kelas saham tertentu dari reksa dana Vanguard yang membawa investasi yang dibutuhkan tinggi sementara juga memiliki beberapa kelas saham yang lebih terjangkau. Itu Vanguard Consumer Staples Index Fund Admiral Shares (MUTF: VCSAX ) adalah reksa dana indeks, bukan reksa dana, melacak sektor yang populer dengan konservatif, investor berorientasi pendapatan.

Daftar reksa dana ini mencakup saham perusahaan yang menyediakan produk langsung ke konsumen yang, berdasarkan kebiasaan belanja konsumen, dianggap penting untuk kehidupan sehari-hari, menurut Vanguard.

Investor dapat menghindari investasi minimum yang diperlukan dengan Vanguard Konsumen Staples ETF (NYSEARCA: VDC ), yang juga merupakan salah satu ETF staples paling murah di pasaran.

Todd Shriber tidak memiliki sekuritas yang disebutkan di atas.