7 Strategi Investasi Agresif untuk Membangun Portofolio Robinhood Anda

Catatan Editor: Artikel ini diperbarui pada 24 Maret 2021, untuk mengoreksi sumber kutipan dari Crediful.

Ini adalah tahun pertumbuhan yang menonjol bagi Robinhood. Aplikasi pialang perusahaan telah menjadi sangat populer di kalangan generasi muda. Mereka juga telah menunjukkan kesediaan untuk strategi investasi yang agresif.

Bagian dari ini adalah bahwa hasil pada rekening bank nihil. Terlebih lagi, pandemi virus corona baru tentu berdampak besar. Dengan banyaknya orang yang tinggal di rumah, ada lebih banyak waktu untuk dicurahkan untuk perdagangan saham.





Tetapi Robinhood juga memanfaatkan keajaiban Lembah Silikon untuk membuat aplikasi yang sangat menarik. Ini bisa benar-benar membuat ketagihan. Lalu ada biaya nol yang memungkinkan untuk melakukan perdagangan cepat.

Didirikan pada tahun 2013, Robinhood sudah memiliki lebih dari 13 juta pelanggan — menjadikan perusahaan pesaing yang layak dari pialang yang jauh lebih tua seperti Charles Schwab (NYSE: SCHW ) dan Morgan Stanley (NYSE: NONA ). Selama putaran terakhir pendanaan, perusahaan itu bernilai ,6 miliar yang lumayan.



Jadi, dengan Robinhood, apa saja strategi investasi agresif untuk membantu meningkatkan pengembalian? Mari kita lihat tujuh:

Strategi Investasi Agresif untuk Dipertimbangkan: Opsi

Opsi adalah kontrak yang memungkinkan Anda untuk membeli atau menjual saham dengan harga tetap untuk jangka waktu tertentu, katakanlah tiga bulan. Ada juga dua jenis opsi. Opsi panggilan memberi Anda hak untuk membeli saham sementara opsi jual memberi Anda hak untuk menjualnya.



Mari kita ambil contoh: Misalkan Anda ingin membeli opsi di Dokumen (NASDAQ: DOKU ). Ini berarti Anda dapat membeli 100 saham dengan harga 0 masing-masing dan preminya adalah .000, yang merupakan biaya opsi. Jika harga saham naik sebesar , maka nilai opsi akan meningkat sebesar .000 (atau kali 100 saham) atau 33%. Sebagai perbandingan, jika Anda melakukan pembelian langsung saham DOCU, pengembaliannya hanya 4,2%. Dengan kata lain, opsi memberikan leverage yang signifikan.

Tapi tentu saja, jika harga saham turun, Anda bisa menderita kerugian besar. Faktanya, adalah umum untuk opsi panggilan kedaluwarsa tidak berharga.

Sedangkan untuk Robinhood, Anda dapat membeli opsi tanpa harus membayar komisi atau biaya per kontrak. Tapi Anda perlu berhati-hati.

Sekali lagi, opsi bisa sangat berisiko. Mereka mungkin salah satu strategi investasi paling agresif yang tersedia.

Jika ada, sebelum terlibat dalam jenis investasi ini, ada baiknya untuk mengambil beberapa kursus. Perhatikan bahwa ada segudang strategi yang dapat Anda gunakan, seperti spread bull-call, kerah pelindung, straggle panjang, panggilan tertutup dan sebagainya. Tetapi semuanya adalah untuk mereka yang memiliki pemahaman yang kuat tentang cara kerja opsi.

Investasi Margin

Margin berarti meminjam terhadap nilai saham dan investasi Robinhood Anda. Ini tentu dapat memperbesar keuntungan Anda. Tapi sekali lagi, itu bisa melakukan hal yang sama untuk kerugian Anda!

Untuk menggunakan margin, Anda akan mendaftar untuk akun Robinhood Gold — dan ini adalah proses yang relatif mudah.

Mari kita ambil contoh. Misalkan Anda ingin membeli ,000 di Okta (NASDAQ: OKTA ) persediaan. Anda menggunakan .000 dari uang tunai Anda dan meminjam sisanya melalui akun margin Anda. Jika posisi saham OKTA Anda mencapai .000, maka pengembalian Anda akan menjadi 50% (.000 dibagi .000). Ini akan dibandingkan dengan 25% jika Anda menggunakan semua uang tunai untuk transaksi.

Tapi ada risikonya: Jika saham turun secara signifikan, Robinhood akan memulai margin call. Ini berarti bahwa Anda perlu menyediakan lebih banyak uang dan jika Anda tidak dapat melakukannya, perusahaan akan menutup posisi Anda. Dalam beberapa kasus, Anda mungkin kehilangan segalanya.

Inilah sebabnya mengapa Anda harus berhati-hati dengan margin. Pendekatan terbaik adalah untuk pinjaman margin untuk mewakili sebagian kecil dari portofolio Anda, seperti 10% atau lebih rendah.

Cryptocurrency

Cryptocurrency adalah salah satu strategi investasi agresif yang relatif baru. Cryptocurrency didasarkan pada sistem teknologi canggih — biasanya blockchain — yang memiliki buku besar untuk melacak transaksi. Dengan melakukan ini, ada transparansi tetapi juga tidak perlu sistem perbankan tradisional. Ada banyak jenis cryptocurrency seperti Ethereum dan Dogecoin. Meskipun, Bitcoin adalah yang paling umum.

Dan ya, cryptocurrency ini bisa sangat fluktuatif. Dalam kasus bitcoin, telah berubah dari .000 pada tahun 2017 menjadi .600 pada tahun 2019 menjadi .400 sekarang.

Ingatlah bahwa Robinhood memiliki aplikasi yang kuat untuk cryptocurrency. Antarmukanya mudah digunakan dan pembayarannya tidak dikenakan biaya atau biaya transaksi. Namun, Anda tidak dapat menggunakan cryptocurrency untuk membeli barang atau jasa. Fokusnya hanya pada investasi.

Sekarang volatilitas bukan satu-satunya risiko untuk cryptocurrency. Ada juga masalah kompleks tentang pajak dan peraturan. Oh, dan terkadang ada situasi di mana ada peretasan. Intinya: Anda harus berhati-hati dengan cryptocurrency.

Karena ada begitu banyak aset yang tersedia, ide yang baik adalah fokus pada aset yang memiliki volume lebih tinggi. Semakin tinggi volume perdagangan, semakin likuid instrumen tersebut, kata Vic Patel, pendiri Grup Pelatihan Forex . Ini berarti Anda akan memiliki waktu yang jauh lebih mudah untuk membeli dan menjual kripto tanpa menimbulkan biaya slippage yang besar.

ETF yang dimanfaatkan

Selama bertahun-tahun, dana yang diperdagangkan di bursa (ETFS) telah meledak dalam popularitas. Beberapa alasannya termasuk: biaya rendah, diversifikasi dan pajak (tidak seperti reksa dana tradisional, tidak ada risiko memiliki distribusi capital gain yang besar).

ETF pada dasarnya seperti saham lainnya. Anda dapat memperdagangkannya di bursa utama, meminjamnya dengan menggunakan akun margin dan bahkan mempersingkatnya (ini memungkinkan Anda menghasilkan uang jika nilai sekuritas turun). Terlebih lagi, ETF akan mewakili sekeranjang saham.

Beberapa ETF menggunakan strategi investasi agresif, yang seringkali melibatkan pemanfaatan portofolio. Jadi jika nilai underlying sekuritas di ETF naik 1%, maka harga saham akan naik 2% dan sebaliknya. Lalu ada ETF terbalik, di mana penurunan 1% pada saham yang mendasarinya akan diterjemahkan menjadi peningkatan 2% dalam portofolio.

Ini adalah dana 1X. Tetapi bahkan ada 2x dan 3X rasa!

Jika Anda sangat bullish atau bearish di pasar, misalnya, ETF 1X bisa menjadi pendekatan untuk digunakan. Tetapi seperti halnya strategi agresif lainnya, penting untuk tidak terlalu terbawa suasana. ETF dengan leverage harus digunakan dengan hemat.

Saham Asing

Investasi asing bisa menjadi strategi agresif. Mari kita hadapi itu, seringkali ada lebih sedikit penelitian yang tersedia. Lalu mungkin ada risiko politik. Dalam beberapa kasus, sebuah perusahaan dapat dikenakan nasionalisasi.

Tetapi investasi asing juga dapat menghasilkan pengembalian yang kuat — selama Anda melakukan riset. Sementara ekonomi di wilayah Anda saat ini mungkin tidak berjalan dengan baik saat ini, perdagangan dan kepemilikan saham di negara lain yang lebih baik dapat benar-benar meningkatkan pengembalian Anda serta mendiversifikasi portofolio Anda, kata Lucas Robinson, CMO dari kredibel .

Lalu bagaimana cara berinvestasi di saham asing menggunakan Robinhood? Ada beberapa cara untuk melakukan ini. Misalnya, Anda dapat berinvestasi langsung di saham yang dikenal sebagai American depositary receipts (ADRs). Di sinilah sebuah perusahaan mendaftar di bursa Amerika.

Selanjutnya, Anda dapat berinvestasi di ETF. Tentu saja, ada banyak yang mencakup berbagai belahan dunia dan segmen pasar. Beberapa contohnya antara lain sebagai berikut: Dana Indeks Saham Pasar Berkembang Vanguard (NYSEARCA: pendidikan pra-universitas ), Franklin FTSE Cina (NYSEARCA: FLCH ) dan Portofolio SPDR Eropa (NYSEARCA: SPEU ).

Emas

Emas adalah komoditas yang unik. Di satu sisi, harganya didorong oleh fundamental penawaran dan permintaan, seperti perhiasan dan sistem industri. Tapi kemudian ada faktor lain yang mengingatkan kembali pada peran tradisional emas sebagai dasar mata uang. Karena itu, investor mungkin melihat emas sebagai tempat yang aman jika ada lonjakan inflasi atau ada ketidakpastian geopolitik.

Adalah bijaksana bagi setiap investor untuk memiliki eksposur terhadap emas, bahkan dalam jumlah yang sedikit, karena itu adalah aset yang tidak berkorelasi, kata Everett Millman, yang merupakan Spesialis Logam Mulia di Koin Gainesville :

Dengan kata lain, pergerakan harga emas cenderung tidak memiliki korelasi kuat dengan harga aset lain, seperti saham dan obligasi, yang menjadikannya cara ideal untuk mendiversifikasi portofolio. Satu-satunya korelasi kuat yang ditunjukkan oleh harga emas adalah 1) kekuatan dolar AS, yang telah terbukti seperti semua mata uang fiat terdepresiasi nilainya dari waktu ke waktu karena inflasi; dan 2) tingkat bunga riil, yaitu tingkat bunga nominal dikurangi tingkat inflasi. Saat ini, dengan suku bunga di seluruh dunia mendekati atau bahkan di bawah 0%, bahkan sedikit inflasi positif membuat 'tingkat riil' sedikit negatif. Tarif riil negatif baik untuk emas karena menghilangkan salah satu dari sedikit kelemahan memiliki eksposur ke emas - fakta bahwa emas tidak menawarkan hasil atau dividen.

Dengan Robinhood, Anda tidak dapat membeli emas secara langsung. Tapi Anda bisa membeli Kepercayaan Emas SPDR (NYSEARCA: GLD ) ETF, yang sangat likuid dan didukung oleh hampir 41 juta ons emas .

Saham Momentum

Sebenarnya tidak ada definisi yang jelas untuk saham momentum. Ini lebih seperti pepatah lama: Anda tahu ketika Anda melihatnya.

Untuk sebagian besar, saham momentum tampaknya menentang gravitasi. Saat Anda melihat grafik, sepertinya satu-satunya arah adalah naik. Ini biasanya melibatkan sejumlah besar volume.

beli panggilan dan jual put

Untuk Robinhood, aplikasi ini pasti dikaitkan dengan saham momentum.Di luar volatilitas harga saham penny, kami memiliki faktor lain di pasar, pandemi. Ketidakpastian memperburuk volatilitas dalam opsi pasar yang kurang dapat diandalkan, kata Laura Gonzalez, Ph.D., yang merupakan profesor keuangan di California State University, Long Beach.

Terlepas dari alasannya, saham momentum bisa menjadi cara yang bagus untuk menghasilkan uang. Selama setahun terakhir, jika Anda telah berinvestasi di perusahaan seperti Komunikasi Video Zoom (NASDAQ: ZM ) atau Shopify (NYSE: TOKO ), Anda akan mendapatkan keuntungan besar.

Namun saham momentum dapat dengan cepat tidak disukai. Dan ketika ini terjadi, kerugiannya bisa signifikan. Inilah yang terjadi dalam boom-bust dot-com. Jadi, seperti halnya strategi investasi agresif, sangat penting untuk memiliki kehati-hatian.

Pada tanggal publikasi, Tom Taulli tidak memiliki (baik langsung maupun tidak langsung) posisi apa pun di sekuritas mana pun yang disebutkan dalam artikel ini.

Tom Taulli (@ttaulli) adalah penasihat/anggota dewan untuk perusahaan rintisan dan penulis berbagai buku dan kursus online tentang teknologi, termasuk Dasar-dasar Kecerdasan Buatan , Buku Pegangan Otomatisasi Proses Robot dan Belajar Python Super Cepat . Dia juga pendiri WebIPO, yang merupakan salah satu platform pertama untuk penawaran umum selama tahun 1990-an.