7 ETF Terbaik untuk Portofolio yang Benar-benar Diversifikasi

Pada bulan April 2019, saya menyusun portofolio dana yang diperdagangkan di bursa yang menyediakan diversifikasi serius . Saya suka berpikir bahwa pilihan saya adalah tujuh dari ETF terbaik yang tersedia.

Maju cepat 17 bulan, bagaimana saya melakukannya? Mari kita lihat sekilas.

ETF Pengembalian 1 Tahun
iShares Core S&P Total ETF Pasar Saham AS (NYSEARCA: ITOT ) 17,1%
ETF Pendapatan Diversifikasi Multi-Aset (NASDAQ: MDIV ) -16,6%
Dana Pelacakan Indeks Komoditas Invesco DB (NYSEARCA: DBC ) -8,3%
ProShares Russell 2000 Penanam Dividen ETF (KELALA: SMDV ) -10,7%
ETF Inovasi ARK (NYSEARCA: ARKK ) 96,5%
Vanguard FTSE Mengembangkan Pasar ETF (NYSEARCA: LIHAT ) 8,1%
Portofolio SPDR Pasar Berkembang ETF (NYSEARCA: BERHARAP ) 12,7%

Dengan asumsi jumlah yang sama diinvestasikan di ketujuh ETF, kinerja rata-rata selama setahun terakhir adalah 14,1%. Performa dari Kepercayaan SPDR S&P 500 ETF selama setahun terakhir adalah 17,7% .





Meskipun saya kecewa dengan fakta bahwa kinerja saya buruk, saya pikir cukup adil untuk mengatakan bahwa portofolio saya jauh lebih beragam. Mungkin terlalu banyak.

Warren Buffett berpendapat bahwa contoh ini menunjukkan mengapa Anda harus memasukkan modal yang diperoleh dengan susah payah ke reksa dana indeks S&P 500 atau ETF berbiaya rendah dan menyebutnya sehari.



  • ETF Inovasi ARK(NYSEARCA: ARKK )
  • Kepercayaan SPDR S&P 500 ETF(NYSEARCA: MENGINTAI )
  • Vanguard FTSE Pasar Berkembang ETF E (NYSEARCA: pendidikan pra-universitas )
  • Schwab US Mid-Cap ETF (NYSEARCA: SCHM )
  • WisdomTree US SmallCap Earnings ETF (NYSEARCA: EES )
  • iShares US Healthcare ETF (NYSEARCA: IYH )
  • Invesco S&P 500 ETF Kebijaksanaan Konsumen Berat Sama E (NYSEARCA: RCD )

Dia mungkin benar. Saya tidak akan berdebat dengan salah satu orang terpintar di industri investasi. Sebagai gantinya, saya hanya akan mencoba memilih tujuh ETF terbaik sehingga dalam setahun, saya memiliki berita yang lebih baik untuk dilaporkan.

saham dengan harga rendah untuk dibeli sekarang

ETF Terbaik untuk Dibeli: ARK Innovation ETF (ARKK)

keyboard yang menampilkan banteng pada tombol etf



Sumber: Shutterstock

Ketika saya memilih ARKK untuk daftar tujuh ETF terbaik saya setahun yang lalu di bulan April, ETF memiliki total aset bersih sebesar ,6 miliar. Hari ini, mereka ada di ,8 miliar dan terus meningkat .

Dan mengapa tidak? Seperti yang saya nyatakan dalam artikel 2019 saya, [Catherine] Wood adalah manajer portofolio yang sangat baik. Membayar 0,75% per tahun untuk seseorang sekalibernya adalah tawaran yang relatif murah. Jika saya hanya bisa memiliki satu sektor ETF, ini akan menjadi satu.

Heck, jika saya hanya bisa memiliki satu ETF, dan itu bukan SPY, saya mungkin akan menggunakan ARKK.

Karena itu, dan percaya pada konsep regresi ke mean, saya pikir adil untuk mengatakan bahwa kinerja ETF selama tahun depan tidak akan sebagus yang lalu. Selama 3-5 tahun, saya masih menyukai peluang Wood memberikan pengembalian yang sangat besar.

Fokusnya pada inovasi yang mengganggu lebih relevan saat ini selama Covid-19 daripada sebelumnya.

SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

Seseorang menggambar grafik garis dengan frasa

Sumber: Shutterstock

Warren Buffett bukan satu-satunya yang merasa SPY adalah pilihan terbaik bagi sebagian besar investor yang mencari sedikit pertumbuhan. Lagi pula, Anda tidak menjadi ETF terbesar di dunia dengan aset bersih $ 299 miliar tanpa memiliki beberapa juta orang di sudut Anda.

Di Juli, Tempat Investor kontributor Todd Shriber menyarankan bahwa SPY baik untuk dimiliki karena secara persuasif menunjukkan bahwa sederhana seringkali lebih baik .

[T]he ETF melakukan pekerjaan yang efisien untuk menyoroti apa yang berhasil hari ini di pasar ekuitas. Misalnya, saham teknologi mewakili 27,5% dari bobot dana karena investor telah lama menyukai sektor itu, tulis Shriber pada bulan Juli.

Di sisi lain, keuangan sedang berjuang tahun ini. Sektor ini memasuki tahun 2020 sebagai eksposur terbesar ketiga di SPY, tetapi sejak itu diturunkan ke posisi kelima.

Seperti yang dikatakan Todd dan Buffett dalam banyak kesempatan di masa lalu, itu seharusnya menjadi pegangan inti bagi sebagian besar portofolio investor. Dan dengan biaya ,45 per ,000 investasi, Anda hampir tidak akan tahu bahwa Anda harus mengeluarkan biaya apa pun.

Menurut saya, itulah jenis ETF terbaik untuk dimiliki.

berapa banyak uang yang harus saya investasikan untuk menghasilkan 1000 sebulan

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO)

keyboard menampilkan etf pada tombol enter

Sumber: Shutterstock

Salah satu kunci diversifikasi yang ingin saya gunakan dalam artikel portofolio InvestorPlace ini adalah dengan menyumbangkan ETF dari sebanyak mungkin penyedia ETF. Sebarkan cinta, jika Anda mau.

Dalam artikel April 2019, saya memilih ETF (SPEM) pasar negara berkembang di State Street. Namun, karena saya telah menggunakan SPY, ETF State Street, saya pikir saya akan menggunakan ETF pasar berkembang terbesar Vanguard dengan total aset ,5 miliar.

Saya suka VWO karena memberi Anda eksposur ke saham berkapitalisasi besar di lebih dari 24 pasar negara berkembang , termasuk China (43,7% bobot), Taiwan (16,1%), dan India (9,5%) sementara pengisian hanya 0,10% untuk mendapatkan diversifikasi ini.

Tentu, dengan 5.209 saham di ETF, dan 10 kepemilikan teratas menyumbang 26%, Anda berbicara tentang bobot rata-rata hanya 0,14% untuk 5.199 saham di luar 10 besar.

Namun, jika Anda ingin memiliki portofolio yang mencoba zig ketika pasar zag, dengan memiliki aset yang tidak berkorelasi, ETF ekuitas di pasar negara berkembang akan memberi Anda ini dalam kaitannya dengan ETF ekuitas domestik pada umumnya.

cara mendapat untung dari gelembung pinjaman pelajar

Schwab US Mid-Cap ETF (SCHM)

koran dengan

Sumber: Shutterstock

Jika Anda pergi ke InvestorPlace Bagian Topik Panas, Anda akan melihat bahwa salah satu topik yang dicakupnya adalah saham mid-cap.

Saham mid-cap mungkin merupakan investasi yang paling menarik, karena mereka menawarkan terbaik dari kedua dunia : potensi pertumbuhan saham berkapitalisasi kecil dan stabilitas saham berkapitalisasi besar. Secara teknis, saham mid-cap adalah saham perusahaan mana pun yang kapitalisasi pasarnya turun antara dan miliar , pembukaan bagian tersebut menyatakan.

Apa pun yang Anda lakukan, jangan berpegang pada definisi ini jika Anda membeli saham mid-cap individual atau ETF seperti SCHM. Jika ya, Anda akan kehilangan beberapa perusahaan berkualitas. Sekitar 89% dari portofolionya diinvestasikan dalam saham dengan kapitalisasi pasar antara miliar dan miliar, dengan 6% lainnya diinvestasikan dalam kapitalisasi pasar antara miliar dan miliar.

ETF melacak kinerja dariIndeks Pasar Saham Total Kapitalisasi Tengah Dow Jones AS. Ini sangat murah di 0,04% per tahun. SCHM saat ini memiliki 507 saham yang diinvestasikan dalam total aset bersih ,7 miliar. Diluncurkan pada Januari 2011, ini dianggap sebagai campuran mid-cap oleh Morningstar.com.

Saya pribadi akan mempertimbangkan untuk memiliki beberapa dari 10 kepemilikan teratasnya, termasuk Pasokan Traktor (NASDAQ: TSCO ), salah satu pengecer terbaik di Amerika.

Bagi saya, mid-caps adalah sweet spot berinvestasi.

WisdomTree US SmallCap ETF (EES)

papan ticker yang mengatakan

Sumber: Shutterstock

Meskipun WisdomTree adalah salah satu dari 10 penyedia ETF terbesar di A.S., ia cenderung tersesat di shuffle meskipun ia memiliki beberapa dana yang sangat menarik menggunakan karakteristik fundamental.

WisdomTree memiliki 67 ETF . EES bukan salah satu yang terbesar di just 2,7 juta . Apa yang kurang dalam total aset bersih, itu menebusnya dengan kasus investasi yang sangat baik untuk membeli ETF. Yaitu, ketika berinvestasi di saham berkapitalisasi kecil, sebaiknya hindari saham yang paling mahal dalam hal penilaian, dan alih-alih fokus pada yang paling menguntungkan.

EES melacak kinerja Indeks SmallCap AS. Indeks berbobot fundamental ini menggunakan pendapatan saham sebagai persentase dari total pendapatan indeks untuk mengalokasikan bobot tertentu. Perusahaan yang menghasilkan lebih banyak mendapatkan bobot yang lebih substansial dalam indeks.

Jadi, jika Anda memiliki dua saham berkapitalisasi kecil dan satu dinilai terlalu tinggi pada kapitalisasi pasar miliar dan pendapatan 0 juta, dan yang lainnya undervalued pada kapitalisasi pasar miliar dan pendapatan 0 juta, saham dengan - miliar penilaian akan mendapatkan bobot yang lebih substansial di bawah ETF WisdomTree daripada jika diadakan di ETF dengan kapitalisasi pasar.

Akibatnya, ETF cenderung lebih condong ke nilai- daripada saham berorientasi pertumbuhan .

iShares US Healthcare ETF (IYH)

grafik frasa ETF yang duduk di komputer di depan grafik garis yang meningkat di atas grafik batang. etfs terbaik

apa itu stok internet of things?
Sumber: Shutterstock

Sama seperti saya percaya bahwa portofolio yang sukses (ETF atau saham individu) harus memiliki dosis investasi teknologi yang sehat (ARKK dalam contoh ini), saya juga merasa mereka harus memiliki eksposur terhadap saham pilihan konsumen (itulah yang mendorong ekonomi) dan perawatan kesehatan. saham (kita akan selalu membutuhkan perawatan kesehatan).

Ini bukan ETF layanan kesehatan terbesar di ,4 miliar total aset bersih — kehormatan itu diberikan kepada Perawatan Kesehatan Pilih Sektor SPDR ETF (NYSEARCA: XLV ) di miliar — tetapi akan memberikan banyak kinerja dalam jangka panjang.

Selama lima tahun terakhir, IYH telah menghasilkan pengembalian total tahunan sebesar 9% , 185 basis poin lebih tinggi dari kelompok sebaya layanan kesehatannya. Sejak 2010, hanya ada satu tahun (2016) dengan total pengembalian tahunan negatif.

Orang-orang cenderung sakit, sesuatu yang sangat kita sadari selama pandemi. Perawatan kesehatan yang baik tidak penting sampai pandemi menyerang, dan bahkan kemudian, itu tidak menjamin nyawa orang akan diselamatkan.

Ini bukan ETF termurah dengan cara apa pun, mengenakan biaya 0,43% setiap tahun, tetapi berhasil menyelesaikan pekerjaan. Dengan 122 saham , memiliki sekitar dua kali lipat jumlah kepemilikan XLV. Namun, 10 teratas menyumbang 47% dari total aset bersihnya, jadi Anda benar-benar membeli 10 saham perawatan kesehatan terbesar di negara ini. Sisanya lebih banyak balutan jendela.

ps plus game gratis april 2019

Invesco S&P 500 ETF Equal Weight Consumer Discretionary (RCD)

Sebuah pita ticker pasar saham yang berbunyi

Sumber: Shutterstock

Ketika berbicara tentang ETF, saya harus mengakui bahwa saya memihak pada produk dengan bobot yang sama. Saya suka mereka karena itu memiringkan kepemilikan sedikit ke perusahaan yang lebih kecil. Saya juga menginginkan mereka karena kepemilikannya selalu harus berproduksi, tidak seperti rekan-rekan mereka yang memiliki kapitalisasi pasar, yang mendapatkan tagihan tertinggi tanpa alasan selain mereka memiliki kapitalisasi pasar yang besar.

Saya bercanda, tentu saja, tetapi saya menyukai kenyataan bahwa ETF 61 kepemilikan diseimbangkan kembali setiap tiga bulan, pada dasarnya menyediakan empat balapan setiap tahun bagi investor untuk berpartisipasi.

Tahun ini, RCD turun 9,4%, dibandingkan dengan yang positif Pengembalian YTD sebesar 16,8% untuk rekannya dengan kapitalisasi pasar, the Kebijaksanaan Konsumen Pilih Sektor SPDR ETF (NYSEARCA: XLY ).

Lihatlah 10 kepemilikan teratas XLY — mereka memperhitungkan 68% dari total aset bersih dibandingkan dengan 21% untuk RCD — dan Anda akan mengerti mengapa hal itu sangat jauh di depan. Amazon (NASDAQ: AMZN ) menyumbang hampir 24% dari aset ETF.

Itu bagus ketika Amazon naik, tetapi ketika tergelincir dan jatuh, seluruh portofolio ikut turun.

Will Ashworth telah menulis tentang investasi penuh waktu sejak 2008. Publikasi di mana dia muncul termasuk InvestorPlace, The Motley Fool Canada, Investopedia, Kiplinger, dan beberapa lainnya di AS dan Kanada. Dia sangat menikmati membuat portofolio model yang bertahan dalam ujian waktu. Dia tinggal di Halifax, Nova Scotia. Pada saat penulisan ini Will Ashworth tidak memegang posisi di salah satu sekuritas yang disebutkan di atas.