7 Reksa Dana Fidelity Terbaik untuk Perencanaan Pensiun

Sementara beberapa saham individu dapat memainkan peran dalam perencanaan pensiun, investor yang merencanakan atau mendekati pensiun juga harus mempertimbangkan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dana indeks dan reksa dana.

Fidelity, salah satu penerbit dana indeks terbesar dan reksa dana yang dikelola secara aktif, memiliki stabil dana yang cukup besar yang cocok untuk perencanaan pensiun.

Sifat yang harus dipertimbangkan investor saat mengevaluasi dana untuk pensiun termasuk biaya, rekam jejak dan manajemen, keamanan, potensi penghasil pendapatan, dan kelas aset yang mendasarinya.





Fidelity menganalisis data pengeluaran yang ekstensif dan menemukan bahwa kebanyakan orang perlu mengganti antara 55% dan 80% dari pendapatan prapensiun mereka setelah mereka berhenti bekerja untuk mempertahankan gaya hidup mereka, menurut penerbit dana . Mengapa turun? Nah, Anda tidak perlu menabung untuk masa pensiun begitu Anda pensiun. Dan tidak bekerja pada umumnya berarti pajak yang lebih rendah, lebih sedikit kebutuhan akan asuransi jiwa, dan biaya sehari-hari yang lebih rendah. Lagi pula, Anda tidak perlu membayar pakaian kerja atau biaya perjalanan. Anda juga dapat memutuskan untuk melunasi hipotek Anda.

Berikut adalah beberapa reksa dana Fidelity yang dapat membantu investor di berbagai tahap proses perencanaan pensiun.



Reksa Dana Fidelity Terbaik 2018: Fidelity Freedom 2040 Fund (FFFFX)

Rasio biaya: 0,75% per tahun, atau untuk investasi .000.

Itu Dana Fidelity Freedom 2040 (MUTF: FFFX ) adalah pilihan ideal bagi investor yang saat ini berusia 40-an atau mereka yang berencana untuk bekerja hingga sekitar tahun 2040 karena ini adalah dana target-date.



film apa yang keluar di februari 2018

Dana target-date, baik itu ETF atau reksa dana, dilikuidasi pada tahun yang melekat pada dana tersebut, yang berarti dalam kasus dana Fidelity ini, dilikuidasi pada tahun 2040.

Freedom Funds berinvestasi dalam kumpulan reksa dana Fidelity yang mendasarinya yang memberikan eksposur ke berbagai kelas aset, menciptakan portofolio investasi yang terdiversifikasi, menurut Fidelity .

Dengan 2040 yang masih jauh, FFFFX saat ini banyak di ekuitas dan sedikit dialokasikan untuk obligasi, sebuah skenario yang akan berubah setiap tahun. Saat ini, FFFFX mengalokasikan lebih dari 62% bobotnya ke saham domestik dan lebih dari 30% ke ekuitas internasional.

Reksa Dana Fidelity Terbaik 2018: Fidelity Focused High Income Fund (FHIFX)

Rasio biaya: 0,83% per tahun, atau pada posisi .000.

Itu Fidelity Focused High Income Fund (MUTF: FHIFX ) membutuhkan investasi minimal .500. Strategi pendapatan tetap adalah bagian integral dari perencanaan pensiun, tetapi kebijaksanaan konvensional sering menyatakan bahwa pensiun dan obligasi berarti utang pemerintah AS dan obligasi daerah.

Dengan pemikiran tersebut, Fidelity Focused High Income Fund lebih cocok untuk perencana pensiun yang lebih muda atau pensiunan yang toleran terhadap risiko. Reksa dana Fidelity ini memiliki hasil SEC 30 hari sebesar 4,14%, yang lebih rendah dari yang akan ditemukan investor pada beberapa ETF obligasi sampah populer.

Itu berarti FHIFX mengambil risiko kredit yang lebih sedikit, suatu sifat yang dibuktikan dengan fakta bahwa dana ini mengalokasikan sekitar 94% dari bobotnya untuk obligasi dengan peringkat BB atau B.

saham murah yang bagus untuk diinvestasikan

Reksa Dana Fidelity Terbaik 2018: Dana Indeks Fidelity Four-in-One (FFNOX)

Biaya: 0,11% per tahun, atau pada .000 saham.

Itu Dana Indeks Fidelity Four-in-One (MUTF: FFNOX ) juga membutuhkan investasi minimum .500. Produk Fidelity ini menggunakan strategi fund of fund yang semakin populer di ruang ETF dalam beberapa tahun terakhir. Terjemahan: FFNOX memegang dana Fidelity lainnya.

Kepemilikan FFNOX adalah Dana Indeks Fidelity 500 ( FXAIX ) , Fidelity Extended Market Index Fund ( FSMAX ) , Dana Indeks Internasional Fidelity ( FSPSX ) dan Dana Indeks Obligasi A.S. Fidelity ( FXNAX ) , menurut Forbes .

Karena kombinasi pengembalian yang mengesankan dan biaya rendah, FFNOX membawa peringkat bintang lima Morningstar.

Reksa Dana Fidelity Terbaik 2018: Fidelity Dividen ETF Untuk Suku Bunga Naik (FDRR)

Rasio biaya: 0,29% per tahun, atau untuk investasi .000.

Seperti disebutkan sebelumnya, ETF harus dianggap sebagai bagian penting dari persamaan perencanaan pensiun. Alasannya termasuk biaya yang menguntungkan dan potensi menghasilkan pendapatan, dua sifat yang Fidelity Dividen ETF untuk Kenaikan Suku Bunga (NYSEARCA: FDRR ) memberikan.

FDRR senilai 4,3 juta mengikuti Fidelity Dividend Index for Rising Rates, sebuah tolok ukur yang dirancang untuk mencerminkan kinerja saham perusahaan pembayar dividen dengan kapitalisasi besar dan menengah yang diharapkan untuk terus membayar dan menumbuhkan dividen mereka dan memiliki korelasi positif antara kembali ke peningkatan imbal hasil Treasury AS 10-tahun, menurut Fidelity.

FDRR mengalokasikan sekitar 40% dari bobot gabungannya untuk saham teknologi dan jasa keuangan, sementara sektor kesehatan dan konsumer digabungkan untuk lebih dari seperempat bobot dana.

Klien Fidelity dapat merealisasikan penghematan biaya tambahan karena FDRR tersedia bebas komisi di akun pialang Fidelity.

Reksa Dana Fidelity Terbaik 2018: Fidelity Conservative Income Municipal Bond Fund (FCRDX)

Biaya tahunan: 0,35%, atau pada posisi .000.

Itu Dana Obligasi Kota Pendapatan Konservatif Fidelity (MUTF: FCRDX ) membawa investasi minimal .000. Secara historis, obligasi daerah adalah kelas aset yang disukai oleh para pensiunan karena ini adalah obligasi berisiko rendah dengan hasil yang lebih baik daripada instrumen tunai. Plus, obligasi daerah memberikan beberapa keuntungan pajak kepada investor.

Hampir 65% dari kepemilikan dana Fidelity ini adalah obligasi pendapatan dengan lebih dari 32% adalah obligasi obligasi umum. Obligasi yang diterbitkan oleh Illinois, Texas dan New York bergabung untuk sekitar sepertiga dari daftar dana.

beli atau jual saham sirius xm

Lebih dari 70% kepemilikan FCRDX diberi peringkat AA atau A. FCRDX memiliki durasi hanya 0,63 tahun.

Reksa Dana Fidelity Terbaik 2018: Fidelity Large Cap Value Index Fund (FLCDX)

Biaya tahunan: 0,17%, atau untuk investasi .000.

Itu Dana Indeks Nilai Cap Besar Fidelity (MUTF: FLCDX ) adalah reksa dana indeks yang dikelola secara pasif, sehingga biaya tahunan lebih rendah dibandingkan reksa dana yang dikelola secara aktif.

Namun, FLCDX memang membutuhkan investasi minimal .500. Dana indeks Fidelity ini biasanya berinvestasi setidaknya 80% asetnya di Russell 1000 Value Index.

Pada akhir tahun lalu, FLCDX memegang lebih dari 700 saham dengan 10 kepemilikan teratas yang digabungkan untuk hampir 23% dari bobotnya. 10 kepemilikan teratas termasuk JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM ), Johnson & Johnson (NYSE: JNJ ) dan Intel Corp. (NASDAQ: INTC ).

Perusahaan anggota di FLCDX umumnya memiliki nilai pasar di utara miliar. Keuangan adalah sektor terbesar dalam bobot dana sebesar 26,5%.

Reksa Dana Fidelity Terbaik 2018: Fidelity Faktor Volatilitas Rendah ETF (FDLO)

Rasio biaya : 0,29% per tahun, atau untuk investasi .000.

ETF Fidelity lainnya untuk investor pensiun. Sebenarnya, Fidelity Faktor Volatilitas Rendah ETF (NYSEARCA: FDLO ) adalah ETF yang ideal untuk dipertimbangkan oleh perencana pensiun dari segala usia karena sejarah menegaskan bahwa, dalam jangka panjang, faktor volatilitas rendah adalah pemenangnya.

Dana Fidelity ini melacak Indeks Faktor Volatilitas Rendah Fidelity A.S., yang dirancang untuk menahan saham dengan volatilitas yang lebih sedikit daripada pasar yang lebih luas. FDLO, yang memulai debutnya pada kuartal ketiga 2016, memiliki hampir 130 saham.

Yang mungkin mengejutkan beberapa investor pensiunan, saham teknologi juga dapat memiliki sifat volatilitas yang menguntungkan seperti yang disoroti oleh bobot FDLO sebesar 24,6% untuk sektor tersebut. Perusahaan Apple. (NASDAQ: AAPL ) adalah kepemilikan terbesar FDLO. Sektor jasa keuangan dan kesehatan digabungkan untuk lebih dari 29% dari bobot dana.

Investor pensiun yang sadar biaya akan menikmati kenyataan bahwa seperti FDRR yang disebutkan di atas, FDLO tersedia untuk klien Fidelity tanpa komisi.

kapan penghasilan q3 keluar?

Pada tulisan ini, Todd Shriber tidak memiliki salah satu dari sekuritas yang disebutkan di atas.