7 Reksa Dana Terbaik di Pasaran Saat Ini

Dana indeks berbiaya rendah dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) terus mencuri pangsa pasar dari saingan reksa dana yang dikelola secara aktif, tetapi kubu yang terakhir masih menjadi rumah bagi beberapa ide investasi. Faktanya, lingkungan pasar yang liar tahun ini, termasuk penurunan kuartal pertama dan rebound berikutnya, adalah salah satu faktor yang menyoroti reksa dana terbaik tahun ini. Reksa dana seperti kelas aset lainnya, namun, artinya investor harus selektif .

Data mengkonfirmasi sebanyak: 52% dana saham aktif AS mengalahkan indeks mereka selama aksi jual. Ini membaik pada reli sebelumnya — dari 24 Desember 2018, hingga 19 Februari 2020 — ketika 29% dana aktif mengalahkan indeks mereka, menurut Bintang Timur.

Tahun ini, beberapa reksa dana terbaik di sisi ekuitas dapat ditemukan dalam kategori pertumbuhan kapitalisasi kecil, campuran kecil dan campuran kapitalisasi besar. Bagi mereka yang ingin berbelanja di antara reksa dana terbaik , berikut adalah beberapa ide untuk dipertimbangkan:





  • Fidelity Pilih Portofolio Perawatan Kesehatan (MUTF: FSPHX )
  • T. Apresiasi Harga Modal Rowe (MUTF: PRWCX )
  • Perusahaan Pertumbuhan Fidelitas (MUTF: FDGRX )
  • Dana Indeks Pertumbuhan Kapitalisasi Kecil Vanguard (MUTF: VSGAX )
  • Kredit Perusahaan Diamond Hill (MUTF: DHSTX )
  • Dana Pertumbuhan Dividen Harga T. Rowe (MUTF: PRDGX )
  • Dana Pendapatan Ekuitas Neuberger Berman (MUTF: NBHAX )

Reksa Dana Terbaik: Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX)

Profesional kesehatan dalam scrub hijau berdiri dengan tangan disilangkan.



Sumber: Shutterstock

Rasio biaya: 0,70% per tahun, atau untuk investasi .000

Sebagian besar karena perlombaan untukvaksin virus corona baru, kesehatan adalah salah satu sektor dengan kinerja terbaik tahun ini. Itu kabar baik, tetapi masalahnya adalah bahwa banyak dana lama yang dikelola secara pasif yang menangani sektor ini tidak cukup dimanfaatkan untuk tema vaksin. Portofolio Perawatan Kesehatan Fidelity Select adalah dana yang dikelola secara aktif, artinya manajer portofolio dapat menyesuaikan daftar FSPHX sesuai keinginan mereka.



Tentang 47% dari daftar FSPHX saat ini dialokasikan untuk stok bioteknologi dan obat-obatan, memberikan dana tersebut eksposur yang cukup dalam perlombaan untuk mengalahkan Covid-19. Alokasi hampir 21% untuk pembuat perangkat dan peralatan medis berguna di berbagai bidang, termasuk peran peralatan diagnostik dalam menangani virus dan lintasan pertumbuhan jangka panjang yang kuat yang terkait dengan industri itu.

Mungkin diabaikan, manfaat lain dengan dana Fidelity ini adalah 17,45% untuk penyedia perawatan terkelola. Medicare for All tampaknya tidak masuk akal dan nama-nama seperti UnitedHealth (NYSE: UNH ), pemegang saham tertinggi FSPHX, melonjak karena, ketika praktis, pasien menunda prosedur untuk menghindari berada di fasilitas kesehatan di tengah pandemi. Itu berarti penyedia perawatan terkelola membayar lebih sedikit kepada dokter dan rumah sakit dan itu bagus untuk keuntungan industri.

saham terbaik di bawah 25 dolar 2020

T. Apresiasi Harga Modal Rowe (PRWCX)

saham penny yang akan naik
Sumber: Shutterstock

Rasio biaya: 0,70% per tahun

T. Rowe Price Capital Apresiasi adalah ide bagus bagi investor yang mencari manajemen aktif untuk mengikuti faktor pertumbuhan. Dan merangkul saham pertumbuhan itu sendiri adalah ide yang bagus karena pertumbuhan telah menghancurkan nilai selama lebih dari satu dekade.

Manajer portofolio David Giroux menjalankan PRWXC dan telah melakukannya selama 14 tahun, sebuah tanda kemantapan manajemen, yang sifat yang menguntungkan dalam lingkaran evaluasi dana aktif.

Giroux telah menghasilkan kinerja yang sangat konsisten sejak mengambil alih pada tahun 2006. Dia melakukannya sebagian besar dengan pemilihan saham tetapi juga dengan panggilan alokasi aset, catatan Bintang Timur. Dalam dekade terakhir, ia telah mengalahkan rekan rata-ratanya di setiap tahun kalender dan tolok ukur kategori dalam sembilan dari 10 tahun. Dia menginvestasikan lebih dari $ 1 juta dari uangnya sendiri dalam dana tersebut.

Fidelity Growth Company (FDGRX)

Guci uang dengan kecambah pertumbuhan hijau.

Sumber: Shutterstock

Biaya perbandingan : 0,83% per tahun

Dana Fidelity Growth Company menyaingi produk T. Rowe Price yang disebutkan di atas seperti pesaingnya, FDGRX menawarkan banyak kemantapan manajemen karena Steve Wymer telah mengarahkan kapal dana ini selama lebih dari dua dekade.

Dia telah melakukan pekerjaan yang luar biasa untuk tetap selaras dengan kisah pertumbuhan yang dominan dan manajemen elit selama bertahun-tahun, menurut Bintang Timur. Dia telah berinvestasi dalam ekuitas swasta baik untuk pengembalian dan informasi yang dibawanya tentang area pertumbuhan yang muncul.

FDGRX mencapai pengembalian yang kuat melalui nama pertumbuhan mega-cap yang sudah dikenal, termasuk Amazon (NASDAQ: AMZN ), apel (NASDAQ: AAPL ) dan Facebook (NASDAQ: FB ). Investor yang tertarik harus bersabar karena FDGRX saat ini ditutup.

Vanguard Small-Cap Growth Index Fund (VSGAX)

Gambar vektor pertumbuhan topi kecil dengan latar belakang uang dolar.

Sumber: Shutterstock

Biaya perbandingan : 0,07% per tahun

saham untuk dibeli dalam kepresidenan truf

Seperti disebutkan di atas, pertumbuhan kapitalisasi kecil adalah salah satu area di mana manajer aktif melakukannya dengan cukup baik tahun ini, tetapi itu biasanya tidak setara untuk kursus karena pengambilan saham di segmen ini terkenal sulit. Plus, dana pertumbuhan kecil-kapital aktif biasanya membawa biaya yang kaya.

Masukkan Dana Indeks Pertumbuhan Small-Cap Vanguard, yang hemat biaya dan lebih tinggi lebih dari 25% selama 90 hari terakhir. Kinerja masa lalu bukanlah jaminan pengembalian di masa depan, tetapi sulit untuk mengabaikan fakta bahwa selama tiga tahun terakhir, dana Vanguard ini lebih tinggi hampir 43% sementara Indeks S&P SmallCap 600 hampir tidak bergerak selama periode itu. Plus, VSGAX menghasilkan kinerja itu dengan volatilitas yang lebih sedikit daripada indeks saham kecil yang luas.

Aktif atau pasif, dana pertumbuhan kecil biasanya sangat bergantung pada sektor perawatan kesehatan dan teknologi dan itu berlaku untuk VSGAX karena kelompok-kelompok tersebut menggabungkan hampir 43% dari bobot dana.

Kredit Perusahaan Diamond Hill (DHSTX)

Balok kayu dengan kata Obligasi dan koin.

Sumber: Shutterstock

etf terbaik untuk berinvestasi di 2017

Rasio biaya: 0,63% per tahun

Mengatakan 2020 adalah waktu yang menarik untuk pasar obligasi korporasi dengan imbal hasil tinggi adalah pernyataan yang meremehkan. Di tengah peningkatan volatilitas di pasar itu dan serentetan penurunan peringkat kredit, Federal Reserve masuk dan membeli ETF obligasi sampah pasif senilai miliaran dolar.

Namun, Kredit Korporat Diamond Hill pecah dari rekan-rekan pasifnya di berbagai bidang. Pertama, manajer dana fokus pada fundamental obligasi dan profil risiko/imbalan sementara pendekatan berbasis indeks berakar pada ukuran masalah. Kedua, DHSTX mengalokasikan 27,1% dari bobotnya untuk obligasi tingkat investasi sedangkan obligasi korporasi pasif 100% diinvestasikan dalam peringkat investasi atau utang sampah, tidak keduanya di bawah atap yang sama.

Selain itu, DHSTX, yang memiliki investasi minimum .500, lebih mampu memanfaatkan reli minyak kuartal kedua lebih baik daripada beberapa pesaing pasifnya.

DHSTX yang memegang saham besar yang didorong oleh keyakinan di perusahaan jasa minyak Denmark WELTEC pada awal kuartal, diuntungkan dari pemulihan ini dan membukukan kenaikan 11,1% pada kuartil teratas (melawan kategori obligasi imbal hasil tinggi yang berbeda) 11,1%, menurut Bintang Timur.

T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)

Tangan memasukkan koin ke dalam toples kata dividen dengan tumpukan uang.

Sumber: Shutterstock

Biaya perbandingan : 0,62% per tahun

Dana Pertumbuhan Dividen Harga T. Rowe adalah salah satu reksa dana terbaik untuk dipertimbangkan saat ini karena kombinasi manajemen aktif dan penekanan pada pertumbuhan pembayaran dapat melayani investor dengan baik pada saat dividen berada di bawah tekanan dan itu pasti terjadi di paruh pertama tahun 2020.

Perubahan bersih dalam pembayaran Q2, atau perbedaan antara kenaikan dan penurunan, untuk semua saham biasa domestik mencatat penurunan sebesar ,5 miliar dari tahun sebelumnya, menurut Howard Silverblatt, analis indeks senior di S&P Dow Jones Indices, menurut CNBC . Itu adalah penurunan terbesar sejak penurunan ,8 miliar pada kuartal pertama 2009 karena ekonomi lolos dari Resesi Hebat, dan mengikuti penurunan ,5 miliar pada kuartal pertama tahun ini.

Dengan berfokus pada penanam dividen, PRDGX menunjukkan ciri-ciri kualitas sambil menjauhkan investor dari saham dengan imbal hasil tinggi, yang merupakan salah satu pelanggar dividen terburuk tahun ini.

PRDGX mengalokasikan 21,45% dari bobotnya untuk saham teknologi, yang di atas rata-rata dibandingkan dengan banyak dana indeks dividen saingan. Itu ditambah dengan bobot 17,22% untuk nama perawatan kesehatan menjaga reksa dana ini di garis depan pertumbuhan dividen dan jauh dari tindakan pembayaran negatif.

Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX)

Pria dengan tuxedo pakaian formal biru berdiri sebagai uang

haruskah saya berinvestasi di maskapai delta?
Sumber: Shutterstock

Biaya perbandingan : 1,06% per tahun

Neuberger Berman Equity Income Fund adalah binatang yang berbeda dari PRDGX yang disebutkan di atas karena NBHAX berfokus pada lebih dari sekadar saham dividen dasar. Sementara kelas aset itu mewakili porsi signifikan dari portofolio dana, NBHAX juga mengalokasikan ke trust investasi real estat (REIT) dan saham utilitas dengan hasil lebih tinggi. Dana tersebut melebihi sektor-sektor tersebut dibandingkan dengan S&P 500.

NBHAX juga menampilkan eksposur ke obligasi konversi, kelas aset yang mengurangi volatilitas. Faktanya, itulah salah satu tujuan utama NBHAX: untuk menghasilkan pengembalian yang solid dengan volatilitas yang lebih rendah.

Sementara NBHAX memiliki REIT dan utilitas eksposur di atas rata-rata, hasil keseluruhannya di bawah rata-rata kategori sementara pertumbuhan dan momentumnya memiringkan dana tersebut pada dana pesaing. Bahkan dengan itu, hasil 3,71% berada di atas rata-rata kategori dan hampir 70 basis poin di atas benchmark.

Todd Shriber telah menjadi kontributor InvestorPlace sejak 2014 . Sampai tulisan ini dibuat, ia tidak memegang posisi di salah satu sekuritas tersebut di atas.