7 Dana Indeks Fidelity untuk Menguatkan Portofolio Anda

Sebelum Anda bercabang dan berinvestasi di saham individu atau investasi lain, pastikan untuk membumikan portofolio Anda dengan basis investasi inti yang dapat diandalkan. Penting bahwa fondasi portofolio Anda memiliki alokasi saham dan pendapatan tetap yang baik untuk menghadapi kondisi ekonomi dan pasar yang bergejolak. Di sinilah kumpulan dana indeks dapat dengan mudah memberikan landasan bagi investor pemula — dan bahkan berpengalaman —.

Sekarang, spesialisasi saya melibatkan data ekonomi dan pasar serta perkembangan, dan pada gilirannya, sekuritas individu terbaik dari saham, obligasi, dan pasar lainnya untuk memanfaatkan perkembangan tersebut untuk pertumbuhan dan pendapatan yang lebih aman. Ini yang saya tampilkan di my Investasi Menguntungkan sekarang memasuki tahun ke-31 penerbitannya.

Tapi, memiliki fondasi dana yang kuat itu penting. Itu sebabnya saya merekomendasikan dana indeks dalam alokasi saya untuk saham dan pendapatan tetap. Dan saya juga memiliki koleksi portofolio reksa dana model, termasuk portofolio khusus untuk dana keluarga individu seperti Fidelity dan Vanguard. Saya melakukan ini untuk memandu pelanggan yang ingin atau perlu tetap berada dalam keluarga dana.





Izinkan saya menunjukkan kepada Anda bagaimana saya menyusun dana indeks dari Fidelity untuk fondasi portofolio yang beralasan.

Saham, Pendapatan Tetap dan Uang Tunai

Untuk memulai, saat ini saya mengalokasikan 56% dari portofolio saya ke saham dan 44% untuk investasi pendapatan tetap. Dalam 44% itu saya memasukkan 11% dalam bentuk tunai. Alokasi ini berbeda dari saldo 60%/40% seperti alokasi aset bagi banyak manajer. Tapi, saya sedikit lebih konservatif menjelang penguncian saat ini dan tantangan virus corona baru.



Mari saya mulai dengan alokasi saham. Saya terus percaya bahwa AS tetap menjadi pasar utama dunia. AS telah terpukul keras oleh penguncian, tetapi tidak seperti pasar utama lainnya, AS memiliki Federal Reserve. The Fed telah melempar triliun ke dalam ekonomi dan pasar. Plus, pemerintahan Presiden Donald Trump meminta Kongres untuk menambahkan triliunan lagi untuk membantu perekonomian.

Jadi, alokasi saya difokuskan di AS saat ini. Ini berbeda dari fokus global saya selama puluhan tahun ketika saya berada di perbankan dan manajemen aset.

Berikut adalah tujuh dana indeks teratas saya dari Fidelity untuk fondasi portofolio yang kokoh:



  • Fidelity Dividen Tinggi ETF (NYSEARCA: FDVV )
  • ETF Real Estat MSCI Fidelity (NYSEARCA: FREL )
  • Fidelity Utilitas AS ETF (NYSEARCA: FUTY )
  • Fidelity Select Software & Portofolio IT Open-End Fund (NASDAQ: FSCSX )
  • Fidelity MSCI Health Care Index ETF (NYSEARCA: FHLC )
  • Fidelity High Income Fund (NASDAQ: SPHIX )
  • Dana Pendapatan Kota Menengah Fidelity (NASDAQ: FLTMX )

Dana Indeks: Fidelity High Dividen ETF (FDVV)

Dana Indeks: FDVV

Sumber: Bagan dari Bloomberg

Pengembalian Total FDVV dan S&P 500

Titik awal untuk saham inti AS dengan Fidelity adalah Fidelity High Dividend ETF. Ini adalah dana yang diperdagangkan di bursa terindeks yang seharusnya melacak Indeks Dividen Inti Fidelity. Indeks ini berfokus pada saham yang terdaftar di AS yang membayar dividen rata-rata lebih tinggi.

Ini adalah pendekatan saya yang lebih terukur untuk S&P 500 karena bobot dividen yang lebih tinggi membuat dana tersebut kurang rentan terhadap penurunan dan volatilitas.

ETF lebih baru di pasar karena debutnya pada September 2016. Dan sejak itu — terutama selama 2019 — S&P 500 yang lebih berteknologi tinggi melampaui ETF yang lebih berfokus pada dividen. Tetapi pandangan saya adalah bahwa saya ingin mencapai volatilitas yang lebih rendah dan pengembalian risiko yang lebih rendah dari waktu ke waktu, dan tidak memiliki basis yang terlalu berat pada sektor tertentu.

Dan itu menjadikan Fidelity High Dividen ETF sebagai awal yang baik untuk membangun portofolio yang membumi.

Fidelity MSCI Real Estat ETF (FREL)

Dana Indeks: FREL

Sumber: Bagan dari Bloomberg

Pengembalian Total FREL dan S&P 500

Selanjutnya dalam alokasi saham saya adalah perwalian investasi real estat (REITs). Dengan dana indeks, Anda dapat melakukannya dengan ETF Real Estat MSCI Fidelity.

REIT baru-baru ini mendapat kecaman dengan penguncian, tetapi REIT yang terpukul keras ini berada di sektor yang sangat spesifik seperti ritel. Dengan inflasi yang rendah, biaya pendanaan berkurang untuk profitabilitas berkelanjutan secara keseluruhan untuk sebagian besar REIT lain di pasar termasuk untuk menara transmisi data dan REIT pusat data.

Dan REIT terus memberikan lebih sedikit risiko karena mereka terutama berfokus pada aset yang berpusat di AS, jauh dari masalah ekonomi global. Seperti disebutkan di atas, inflasi yang rendah dan pendapatan yang sangat dapat diandalkan memberikan pendapatan dividen yang lebih berharga.

Untuk sepanjang 2019 dan 2020, Fidelity REIT ETF secara umum mengungguli S&P 500 dengan basis yang sangat konsisten. FREL turun selama aksi jual di bulan Maret, tetapi telah kembali karena lebih banyak investor mengamati fundamental pasar.

Dan dengan hasil dividen 4,9%, ETF membayar S&P 500 dengan margin yang signifikan. Dengan konsistensi berdasarkan aset nyata dan pendapatan dividen yang dipertahankan, REIT di ETF adalah cara yang bagus untuk mencapai pertumbuhan terukur dengan pendapatan lebih tinggi — membantu portofolio yang beralasan.

Fidelity AS Utilitas ETF (FUTY)

Bagan, FUTTY vs S&P 500

apakah walmart buka pada malam natal 2016
Sumber: Bagan dari Bloomberg

FUTY dan S&P 500 Total Pengembalian

Sekarang saya pindah ke sumber pertahanan tradisional lain untuk pertumbuhan dan pendapatan di pasar AS dengan utilitas. Melalui dana indeks, ini dilakukan dengan ETF Fidelity U.S. Utilities. ETF mencoba melacak Indeks Utilitas IMI MSCI USA, yang pada gilirannya melacak saham utilitas AS yang lebih besar.

Seperti untuk REIT, utilitas A.S. terisolasi dari kesengsaraan global dan terus memanfaatkan keandalan negara bahkan selama penguncian.

Utilitas terbaik adalah kombinasi dari layanan lokal yang diatur dan bisnis grosir yang tidak diatur. Menggabungkan pendapatan yang dapat diandalkan dan margin keuntungan dengan pertumbuhan dan pendapatan tambahan membuat cara yang bagus untuk menghasilkan pendapatan dan dividen yang meningkat dengan pertumbuhan dari waktu ke waktu.

Pengembalian FUTY sejak datang ke pasar pada Oktober 2013 adalah positif 82,3%, yang sejalan dengan pengembalian S&P 500. Namun, FUTY kurang stabil dibandingkan S&P 500 selama beberapa waktu. Dan bahkan selama kekacauan stok tahun ini, utilitas terus berjalan dengan baik dengan pendapatan yang cukup dan pertumbuhan kembali.

Seperti untuk REIT, FUTY memiliki hasil yang jauh lebih baik daripada S&P 500 umum di 3,6%.

saham untuk dibeli sekarang reddit

Pilih Software & IT Portfolio Open-End Fund (FSCSX)

Dana Indeks: FSCSX

Sumber: Bagan dari Bloomberg

Pengembalian Total FSCSX dan S&P 500

Sekarang saya sampai pada bagian yang lebih menarik dari pasar AS — teknologi informasi. Teknologi selalu menjadi mesin pertumbuhan besar bagi ekonomi AS, dan saham di segmen ini mencerminkan optimisme akan pengembalian yang lebih tinggi. Saya mencapai alokasi ini dalam dana indeks dengan Fidelity Select Software & IT Portfolio Open-End Fund yang mengikuti MSCI Word Software & Services Index.

Teknologi adalah alkimia pasar. Apakah produk berasal dari silikon atau pikiran pengembang aplikasi dan perangkat lunak, keuntungan dapat dicapai dalam jumlah yang sangat besar. Tetapi tidak semua teknologi baru berfungsi, dan selalu ada produk dan layanan baru yang membuat pasar bergejolak.

Jadi, sementara investor membutuhkan eksposur, itu harus datang sebagai bagian dari portofolio yang lebih luas.

Pasar teknologi telah menjadi pasar yang baik untuk waktu yang lama, dan FSCSX telah menghasilkan pengembalian hanya dalam 10 tahun terakhir sebesar 569,5%. Ini telah melampaui S&P 500 lebih dari dua banding satu.

Dan selama kekacauan pasar baru-baru ini dan saat ini, teknologi telah menjadi salah satu sektor masuk — terus melampaui pasar umum. Ini menunjukkan bagaimana FSCSX dapat membantu membangun portofolio yang membumi.

Fidelity MSCI Health Care Index ETF (FHLC)

Bagan, FHLO vs S&P 500

Sumber: Bagan dari Bloomberg

Pengembalian Total FHLC dan S&P 500

Covid-19 dan penguncian berikut memberikan bukti pentingnya perawatan kesehatan dan perusahaan perawatan kesehatan. Dari perusahaan farmasi hingga perusahaan bioteknologi, perawatan kesehatan adalah sisi lain dari teknologi yang menjadi sandaran manusia dan investor.

Di dunia dana indeks, Fidelity memiliki ETF Fidelity MSCI Health Care Index. ETF dan indeks yang mendasarinya memiliki sektor yang tertutup dengan baik.

FHLC telah mengembalikan 116,3% sejak datang ke pasar pada tahun 2013. Kinerja ini lebih unggul dari S&P 500. Kinerja dana indeks yang lebih baik terutama terlihat tahun ini karena perawatan kesehatan menjadi vital bagi ekonomi dan pasar.

Dan FHLC bahkan memiliki hasil yang sedikit lebih baik daripada S&P 500 pada umumnya. Kombinasi pertumbuhan dan pendapatan dari perawatan kesehatan memberikan blok fondasi lain untuk portofolio Anda yang membumi.

Fidelity High Income Fund (SPHIX)

Dana Indeks: SPHIX

Sumber: Bagan dari Bloomberg

Pengembalian Total Indeks Agregat AS SPHIX dan Bloomberg Barclays

Pendapatan tetap di AS mengalami aksi jual pada bulan Maret hanya untuk melonjak kembali. AS memiliki inflasi yang sangat rendah, dan inflasi tersebut menghadapi sedikit ancaman. Hal ini menyebabkan imbal hasil yang lebih rendah dan harga obligasi yang lebih tinggi secara keseluruhan. Tapi saya terus mengadvokasi obligasi korporasi dan obligasi daerah sebagai bagian dari portofolio yang beralasan.

Obligasi korporasi mendapatkan daya tarik besar dengan program pembelian obligasi Fed. Ditambah lagi, semakin banyak investor institusional yang melakukan analisis kredit bisnis mereka dan memperkuat pembelian mereka, menghasilkan harga obligasi yang lebih tinggi.

Alokasi saya ke pasar ini melalui dana indeks ada di Fidelity High Income Fund. Dana open-end yang dilaporkan mencoba melacak ICE Bank of America High Yield Index ini telah mengembalikan 77,2% selama 10 tahun terakhir. Itu secara signifikan melampaui pasar obligasi A.S. secara umum seperti yang dilacak oleh Indeks Agregat A.S. Bloomberg Barclays.

Fidelity Intermediate Municipal Income Fund (FLTMX)

Bagan, FLTMX vs S&P 500

Sumber: Bagan dari Bloomberg

FLTMX dan Bloomberg Barclays Indeks Agregat AS Total Pengembalian

Kemudian untuk obligasi daerah saya memiliki Dana Pendapatan Kota Menengah Fidelity. Ini adalah dana open-end yang seharusnya melacak Indeks Obligasi Kota Bloomberg Barclays.

Obligasi kota telah mendapatkan seperti rekan-rekan perusahaan mereka. Penerimaan pajak naik, membantu kredit emiten. Inflasi yang rendah juga membantu obligasi. Dan penerbitan telah diredam karena banyak emiten tidak memiliki kebutuhan atau kemauan politik untuk menjual lebih banyak obligasi. Oh, dan bahkan dengan masalah ekonomi dari penguncian, emiten kota umumnya masih dalam kondisi yang lebih baik untuk menghadapi masalah.

Pengembalian FLTMX bertahan dengan baik terhadap Indeks Obligasi Agregat AS yang dilakukan oleh Bloomberg Barclays selama 10 tahun terakhir. Pengembaliannya terbalik selama penjualan di bulan Maret, hanya untuk berbalik tajam.

Obligasi kota memiliki sejarah kredit terbaik dari setiap sektor obligasi selain obligasi Treasury AS. Dan sementara beberapa mempertanyakan perselisihan anggaran yang dan akan menantang otoritas negara bagian dan lokal, pinjaman Fed dan pembelian obligasi muni akan pergi jauh untuk pasar ini.

Dan perhatikan, bahkan jika Anda berinvestasi dalam akun investasi yang memenuhi syarat, saya tetap merekomendasikan dana terbuka ini untuk pengembalian total — dan bukan hanya untuk pendapatan bebas pajak — karena pasar obligasi daerah adalah nilai saat ini.

Neil George pernah menjadi pedagang obligasi bintang, tapi sekarang dia bekerja pagi dan malam untuk menjauhkan pembaca dari jebakan — dan masuk ke investasi pendapatan yang aman dan berkinerja terbaik . Program pendapatan baru Neil adalah mesin penghasil uang ... yang dapat membantu Anda kumpulkan 8 setiap hari pasar buka . Neil tidak memiliki kepemilikan dalam sekuritas yang disebutkan di atas.