7 ETF Layanan Keuangan Hebat untuk Dibeli Sekarang untuk tahun 2020

Apakah ETF layanan keuangan akan menjadi permainan yang menang di tahun 2020?

CNBC baru-baru ini meminta beberapa profesional investasi untuk membahas tema ETF yang akan mendorong keuntungan di tahun mendatang. Di antara enam tema yang terdaftar, saham bank berada di garis depan.

John Davi, kepala investasi Astoria Portfolio Advisors, terutama menyukai saham bank besar. Itu karena mereka tidak memiliki leverage seperti dulu, kata Davi. Dia juga menyukai mereka karena mereka berdagang dengan pendapatan 12-13 kali lipat, membuat nilai saham ini bermain di pasar di mana murah susah dicari.





Meskipun sulit untuk menyalahkan logika CIO, saya ingin berpikir bahwa portofolio saham jasa keuangan yang lebih terdiversifikasi adalah cara yang lebih aman untuk memainkan tema kemenangan ini pada tahun 2020.

Untuk alasan ini, saya telah membuat daftar tujuh ETF layanan keuangan untuk dibeli yang memiliki minimal 25% dan maksimal 60% dari aset bersih ETF yang diinvestasikan dalam saham bank.



Semoga rekomendasi ini memasukkan uang ke rekening bank Anda.

ETF Layanan Keuangan untuk Dibeli: Dana SPDR Sektor Keuangan (XLF)

ETF Layanan Keuangan untuk Dibeli: Dana SPDR Sektor Keuangan (XLF)



Sumber: Shutterstock

Total Aktiva Bersih: miliar

Rasio Beban Manajemen: 0,13%

Dana SPDR Sektor Keuangan Pilihan (NYSEARCA: XLF ) adalah ETF layanan keuangan terbesar yang terdaftar di AS dalam hal total aset bersih. Bank menyumbang 42,7% dari aset tersebut. Subkelompok terbesar kedua dan ketiga adalah pasar modal dan asuransi masing-masing sebesar 21,6% dan 17,9%.

ETF melacak kinerja Indeks Sektor Pilihan Keuangan, yang terdiri dari semua saham jasa keuangan di S&P 500 . Berdiri sejak Desember 1998, XLF saat ini memiliki total 66 kepemilikan dengan rata-rata kapitalisasi pasar sebesar ,6 miliar.

saham terbaik untuk dibeli dan disimpan selama 20 tahun

Tiga kepemilikan teratas adalah Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A , NYSE: BRK.B ) dengan bobot 12,93%, JP Morgan (NYSE: JPM ) sebesar 12,41% dan Bank Amerika (NYSE: BACA ) sebesar 8,12%.

Kecuali Berkshire, American Express (NYSE: AXP ), Goldman Sachs (NYSE: GS ) dan Grup CME (NASDAQ: CME ), semua 10 kepemilikan teratasnya adalah bank-bank besar. Yang mengatakan, XLF memberi Anda cukup banyak tema bank tanpa kehilangan beberapa bisnis hebat lainnya yang menghasilkan uang dari layanan keuangan.

Vanguard Keuangan ETF (VFH)

ETF Layanan Keuangan untuk Dibeli: Vanguard Financials ETF (VFH)

Sumber: Shutterstock

Total Aktiva Bersih: ,9 miliar

Rasio Beban Manajemen: 0,10%

walaupun Vanguard Keuangan ETF E (NYSEARCA: VFH ) tidak memiliki XLF sebanyak total aset bersih. Namun, fakta bahwa ia memiliki rasio biaya manajemen (MER) yang tiga basis poin lebih rendah membuatnya menarik.

VFH melacak MSCI US Investable Market Index (IMI) Keuangan 25/50 . Itu seteguk, saya akan memberikan Anda, tapi itu hanya berarti bahwa tidak ada kelompok saham (Misalnya, saham bank, dll) dapat melebihi 25% dari portofolio . Selanjutnya, saham individu dengan bobot melebihi 5% tidak dapat menambahkan hingga lebih dari 50% dari portofolio. Indeks 25/50 diseimbangkan kembali empat kali setahun pada bulan Februari, Mei, Agustus dan November.

Rekening bank sekitar lima puluh% dari total aset bersih ETF. Yang mengatakan,10 kepemilikan teratasnya identik dengan XLF. Satu-satunya perbedaan adalah bahwa 10 kepemilikan teratas VFH mewakili43,6% dari portofoliodibandingkan dengan55% untuk XLF.

Perbedaan lain antara kedua ETF adalah bahwa XLF hanya memiliki 66 kepemilikan dibandingkan dengan 428 untuk VFH. Selanjutnya, VFH memiliki kapitalisasi pasar rata-rata ,5 miliar, hampir tiga kali lipat XLF.

Terakhir, ia mendapat hasil SEC 30 hari yang sehat sekitar 2,2%.

Dana AlphaDEX Keuangan Kepercayaan Pertama (FXO)

ETF Layanan Keuangan untuk Dibeli: First Trust Financials AlphaDEX Fund (FXO)

Sumber: Shutterstock

apakah bank buka pada jumat agung 2018

Total Aktiva Bersih: miliar

Rasio Beban Manajemen: 0,63%

Saat ETF pasif berjalan, Dana AlphaDEX Trust Financials Pertama ( NYSEARCA: FXO ) tidak murah di 0,63% per tahun. Namun, apa yang hilang dalam daya tarik harga, ia memperoleh kinerja. Selama 10 tahun terakhir, total pengembalian tahunannya adalah 12,1%.

Meskipun kesuksesan di masa lalu tidak menjamin kesuksesan di masa depan, metodologi ETF — metode ini menggunakan a kombinasi metrik pertumbuhan dan nilai untuk memberi peringkat semua saham keuangan dari Russel 1000 — memberi investor perpaduan yang bagus dari perusahaan jasa keuangan.

Dibentuk kembali dan diseimbangkan kembali setiap tiga bulan, itulah yang akan saya gambarkan sebagai ETF yang aktif secara pasif — yang harus berkinerja baik dan buruk. Aspek menarik lainnya dari FXO adalah bahwa ia condong ke saham yang lebih kecil dengan kapitalisasi pasar rata-rata hanya ,9 miliar, sekitar sepertiga kapitalisasi pasar XLF.

Sentuhan menarik lainnya adalah bahwa REIT menyumbang hampir 14% dari portofolio ETF, memberikan investor beberapa eksposur real estat pada saat yang bersamaan.

Namun, jika Anda menyukai saham bank besar, FXO mungkin bukan untuk Anda. Bank hanya menyumbang 25,7% dari total aset bersih senilai miliar.

ETF Invesco S&P 500 Equal Weight Financials (RYF)

ETF Jasa Keuangan yang Harus Dibeli: Invesco S&P 500 ETF Keuangan Equal Weight (RYF)

Sumber: Shutterstock

Total Aktiva Bersih: 3,9 juta

Rasio Beban Manajemen: 0,40%

Itu ETF Investo S&P 500 Equal Weight Financials (NYSEARCA: RYF ) melacak kinerja S&P 500 Equal Weight Financials Index, yang melacak saham yang sama dengan XLF. Namun, tidak seperti ETF cap-weighted, RYF sama-berat semua 66 dari saham S&P 500.

Apa perbedaan kinerja?

Selama 10 tahun terakhir, RYF menghasilkan total pengembalian tahunan sebesar 12,85%. Ini 122 basis poin lebih tinggi dari XLF, meskipun MER tiga kali lebih mahal.

Pandangan sekilas pada 10 kepemilikan teratas ETF mengungkapkan bahwa hanya dua yang juga merupakan bagian dari 10 saham teratas XLF. Selanjutnya, kepemilikan 10 teratas, karena didasarkan pada indeks bobot yang sama yang diseimbangkan kembali setiap tiga bulan, hanya 16% dari portofolio .

Dalam pengalaman saya, jika Anda dapat bertahan dengan MER yang sedikit lebih mahal, ETF dengan bobot yang sama selalu merupakan cara yang tepat.

Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL)

ETF Layanan Keuangan untuk Dibeli: Fidelity MSCI Financials Index ETF (FNCL)

Sumber: Shutterstock

Total Aktiva Bersih: ,1 miliar

Rasio Beban Manajemen: 0,084%

Saya tidak tahu apakah Anda memperhatikannya, tetapi saya telah menyertakan tujuh penyedia ETF yang berbeda dalam artikel ini — memilih variasi daripada yang paling populer seperti iShares atau Vanguard.

Itu Fidelity MSCI Financials Index ETF (NYSEARCA: FNCL ) melacak kinerja dari Indeks Keuangan IMI MSCI USA. Dikelola secara pasif, ia berinvestasi dalam 357 saham jasa keuangan dipilih dari MSCI USA IMI Index — sendiri, kumpulan dari 2.411 saham mencakup sekitar 99% dari kapitalisasi pasar AS yang disesuaikan dengan float.Secara keseluruhan, keuangan menyumbang 14% dari portofolio IMI MSCI USA.

FNCL paling mirip dengan VFH, yang disebutkan sebelumnya. Satu-satunya perbedaan adalah bahwa ETF Fidelity tidak memiliki gubernur 25/50 pada dananya seperti yang dilakukan Vanguard. Akibatnya, ia memiliki 71 kepemilikan lebih sedikit daripada VFH.

Mengenai kinerja, total pengembalian tahunan lima tahun VFH sebesar 11,16% sedikit lebih rendah dari FNCL sebesar 12,22%, tetapi sangat sedikit yang dapat dipilih dalam hal dua indeks layanan keuangan MSCI.

xbox live game gratis februari 2019

iShares Global Financials (IXG)

ETF Layanan Keuangan untuk Dibeli: iShares Global Financials (IXG)

Sumber: Shutterstock

Total Aktiva Bersih: 3,4 juta

Rasio Beban Manajemen: 0,46%

Saya biasanya tidak memulai uraian tentang saham atau ETF yang saya rekomendasikan dengan memberikan Morningstar's peringkat kuantitatif. Namun, dengan hanya dua bintang, saya pikir penting untuk menyebutkan fakta di awal.

Adapun iShares Global Financials ETF (NYSEARCA: IXG ), ini melacak kinerja Indeks Keuangan S&P Global 1200 , himpunan bagian dari S&P Global 1200 . IXG memiliki 189 kepemilikan ,dengan top-10 terhitung sekitar 30% dari total aset bersih ETF.

Bank memiliki kehadiran substansial di ETF, dengan abobot 50,8%.Dari perspektif geografi, saham AS menyumbang 48,7% dari portofolio, Kanada di urutan kedua dengan 7,5% dan Inggris di urutan ketiga dengan 6,7%.

Kinerjanya selama 10 tahun terakhir (6,6% disetahunkan) adalah bagian dari alasan mengapa ia hanya mendapat dua bintang dari Bintang Timur . Namun, saya tidak berpikir ada keraguan bahwa itu bisa lebih baik di tahun-tahun mendatang.

Jika Anda ingin melindungi perusahaan jasa keuangan di seluruh dunia, saya akan mempertimbangkan alokasi 10-20% untuk IXG dengan sisanya didedikasikan untuk ETF keuangan AS.

VanEck Vectors BDC Pendapatan ETF (BIZD)

ETF Layanan Keuangan untuk Dibeli: VanEck Vectors BDC Income ETF (BIZD)

Sumber: Shutterstock

Total Aktiva Bersih: 7,9 juta

Rasio Beban Manajemen: 9,62%

Saya telah memilih untuk memasukkan VanEck Vectors BDC Pendapatan ETF (NYSEARCA: BIZD ) dalam tujuh rekomendasi saya meskipun MER yang menakjubkan sebesar 9,62%. Itu karena biaya tahunan agak menyesatkan, dan lebih jauh lagi, BIZD adalah cara terbaik bagi investor untuk menghasilkan pendapatan.

Pertama, MER BIZD tinggi karena mengambil aset yang dibawa dan diinvestasikan kembali di perusahaan pengembangan bisnis (BDC) yang membebankan biaya manajemen untuk dana yang mereka investasikan. Ini disebut Biaya Dana yang Diperoleh dan merupakan biaya melakukan bisnis di segmen pasar ini.

Jika Anda mengecualikan ini, biaya manajemen cukup terhormat, sebesar 0,4%.

Adapun untuk menghasilkan pendapatan, BIZD memiliki Hasil SEC 30 hari sebesar 8,73% , secara signifikan lebih tinggi daripada ETF lain yang disebutkan dalam artikel ini. Hasil tinggi karena BDC diperlukan untuk memberikan setidaknya 90% dari penghasilan kena pajak mereka kepada pemegang saham sebagai bagian dari diperlakukan sebagai perusahaan investasi yang diatur, atau RIC.

Namun, penting untuk dicatat bahwa banyak BDC meminjamkan uang ke pasar bawah dan menengah yang perusahaannya tidak stabil secara finansial seperti perusahaan blue-chip seperti Berkshire Hathaway.

Anda tidak mendapatkan hasil 9% tanpa risiko tambahan. Dan jika Anda dapat menangani risiko di atas rata-rata, ada baiknya mempertimbangkan BIZD untuk sebagian kecil dari eksposur layanan keuangan Anda.

Pada saat penulisan ini Will Ashworth tidak memegang posisi di salah satu sekuritas yang disebutkan di atas.