7 Dana Indeks Hebat untuk Investasi Tanpa Stres

Ini bukan pasar terbaik untuk investasi pasif dan dana indeks.

Tentu saja, indeks utama telah reli dengan baik dari posisi terendah Maret 2020. Tapi peregangan itu mungkin yang terbaik dalam sejarah bagi investor ritel aktif. Sebagian besar investor individu yang membanjiri Robin Hood dan platform lainnya saat dunia ditutup akhirnya membeli saham di atau dekat bagian bawah. Dan sektor yang sering mereka sukai – seperti kendaraan listrik (EV), perjudian online, dan cryptocurrency – telah mengungguli indeks utama tersebut.

Tentu saja, performa terbaik selama 13 bulan tidak serta merta membuat strategi jangka panjang. Dan kami telah melihat beberapa kelemahan akhir-akhir ini di sektor-sektor panas tersebut. Setidaknya, berinvestasi aktif tidak semudah yang terlihat bagi sebagian orang.





Dengan demikian, nilai jangka panjang dari investasi pasif tetap ada. Investasi aktif yang tepat dan efektif membutuhkan banyak waktu. Bahkan di dunia tanpa komisi, spread bid/ask dapat mengikis pengembalian, terutama untuk trader berat. Dana indeks tidak selalu untuk setiap investor, tetapi ada logika untuk pertumbuhan jangka panjang di pangsa pasar investasi pasif .

Pengindeksan bekerja. Ini tidak bekerja sebaik mengalahkan pasar, tentu saja, tetapi mengalahkan pasar dalam jangka panjang jauh lebih mudah diucapkan daripada dilakukan. Jadi, bagi investor yang masih ingin menempatkan sebagian atau bahkan seluruh portofolio mereka ke dalam opsi pasif, berikut adalah tujuh dana indeks terbaik untuk dipertimbangkan:



  • iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARCA: IVV )
  • iShares Core S&P Total ETF Pasar Saham AS (NYSEARCA: ITOT )
  • Kepercayaan Investco QQQ (NASDAQ: QQQ )
  • Vanguard Total Saham Dunia ETF (NYSEARCA: VT )
  • Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (NYSEARCA: SUARA )
  • Vanguard Total Bond Market Fund (NASDAQ: BND )
  • ETF Vanguard Real Estat (NYSEARCA: VNQ )

7 Dana Indeks yang Perlu Dipertimbangkan: iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Seseorang menggambar grafik garis dengan frasaSumber: Shutterstock

Ketika investor institusional mengacu pada pasar, mereka biasanya mengacu pada S&P 500 . S&P 500 adalah tolok ukur yang paling umum digunakan untuk investor aktif, menjadikannya pilihan logis bagi investor pasif yang ingin melacak pengembalian keseluruhan.

kapan hari taco nasional 2017

Memang, Kepercayaan ETF SPDR S&P 500 (NYSEARCA: MENGINTAI ) aku s dana indeks terbesar oleh aset yang dikelola. IVV adalah yang kedua, sedangkan Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: PENERBANGAN ) berada di urutan keempat. Gabungan, tiga dana indeks yang diperdagangkan di bursa memiliki lebih dari 0 miliar aset yang dikelola (AUM).

Salah satu dari tiga dana ini cocok untuk sebagian besar investor. Namun, sedikit keunggulan di sini adalah saham IVV, yang memiliki rasio pengeluaran lebih rendah daripada SPY (0,03% versus 0,09%) dan AUM lebih tinggi daripada VOO. Terlepas dari pilihan dana Anda di sini, S&P 500 pintar untuk investor pasif. Ini cukup besar untuk memberikan diversifikasi, cukup stabil untuk meminimalkan volatilitas dan cukup kecil untuk menjaga biaya serendah mungkin. Ada alasan mengapa tiga dari empat dana indeks terbesar melacak indeks.



iShares Core S&P Total ETF Pasar Saham AS (ITOT)

grafik frasa ETF yang duduk di komputer di depan grafik garis yang meningkat di atas grafik batangSumber: Shutterstock

Dalam hal dana indeks, beberapa investor bahkan menginginkan lebih luas daripada yang dapat diberikan oleh S&P 500, sambil tetap berada dalam batasan AS. Di situlah total dana indeks pasar seperti ITOT masuk.

Total pasar tidak sepenuhnya akurat, tetapi mendekati. Portofolio ITOT meliputi lebih dari 3.600 saham .

Dana tersebut masih ditimbang untuk nama-nama berkapitalisasi besar; apel (NASDAQ: AAPL ), Microsoft (NASDAQ: MSFT ), dan Amazon (NASDAQ: AMZN ) menyumbang 12,8% dari total aset. Itu dibandingkan dengan 15,6% untuk IVV. Eksposur tambahan untuk saham berkapitalisasi kecil dan besar ini signifikan, tetapi belum tentu merupakan pengubah permainan.

Memang, selama dekade terakhir, pengembalian total untuk IVV telah 13,86% disetahunkan, melawan 13,82% untuk ITOT. Kesenjangan yang sangat kecil itu dapat berbalik ke depan, tetapi kemungkinan besar tidak akan berkembang secara signifikan.

Namun, investasi indeks adalah tentang diversifikasi. Saham ITOT menawarkan diversifikasi itu.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

Sebuah pita ticker pasar saham yang berbunyiSumber: Shutterstock

Untuk mendapatkan kinerja yang lebih baik, investor biasanya harus sedikit lebih sempit dengan dana indeks. Salah satu opsi yang sangat sukses dalam beberapa tahun terakhir adalah Invesco QQQ Trust.

Saham QQQ melacak Nasdaq 100 , yang mencakup 100 saham dengan kapitalisasi terbesar yang terdaftar di bursa. Nasdaq secara historis lebih padat teknologi daripada than Bursa Efek New York , jadi QQQ memegang pemenang teknologi terbesar dalam dekade terakhir.

perusahaan ganja terbaik untuk berinvestasi

Faktanya, dengan asumsi seorang investor tidak akan menempatkan Menunjukkan (NYSE: V ) dalam kategori teknologi, salah satu perusahaan teknologi paling bernilai di AS yang terdaftar di NYSE adalah Peramal (NYSE: ORCL ). Nilai perusahaan itu tidak ada artinya dibandingkan dengan beberapa nama teknologi AS teratas yang terdaftar di Nasdaq.

Akibatnya, hanya sedikit dana indeks yang berkinerja lebih baik daripada QQQ sejak krisis keuangan. Sejak 1 Maret 2009, ETF telah rally lebih dari 1.100%. Apresiasi di SPY kurang dari setengahnya.

Sejauh ini pada tahun 2021, itu berubah, dengan saham QQQ berkinerja buruk di S&P 500 dan Rata-Rata Industri Dow Jones . Tetapi saya menulis bulan ini bahwa saya mengharapkan pesanan sebelumnya dipulihkan karena keadaan kembali normal pasca-pandemi. Diakui, fokus QQQ menambah lebih banyak risiko, terutama jika valuasi teknologi berada pada atau mendekati puncaknya. Namun, potensi imbalan di sini juga tidak boleh diabaikan.

Vanguard Total Saham Dunia ETF (VT)

keyboard menampilkan etf pada tombol enter. vangaurd etfsSumber: Shutterstock

Investor dalam dana indeks tentu saja tidak terbatas hanya pada nama-nama AS. Bahkan, ada argumen bahwa mereka harus fokus pada ekuitas internasional saat ini.

Saham AS telah mengungguli secara nyata sejak krisis keuangan. Pada Oktober 2019, ekuitas Amerika telah mengungguli lima poin persentase setiap tahun . Ada alasan struktural untuk kesenjangan yang sangat besar itu, tetapi pada titik tertentu — mungkin — rotasi ke saham non-AS akan terjadi.

Vanguard Total World Stock ETF, atau saham VT, menawarkan cara terukur untuk bertaruh pada rotasi itu. Itu karena 60% dari aset dana masih diinvestasikan di Amerika Utara. Di sini juga, tiga kepemilikan teratas adalah AAPL, MSFT dan AMZN. Seperti total dana indeks pasar yang berbasis di AS, eksposur tambahan bersifat inkremental.

Tapi paparan itu sangat berarti sejauh ini; Pengembalian 10 tahun hanya 9,49% disetahunkan, lebih dari empat poin di bawah S&P 500.

Jika pasar luar negeri akhirnya mengungguli, itu mungkin terbalik.

Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VOICE)

keyboard yang menampilkan banteng pada tombol etf. etfs untuk dibeliSumber: Shutterstock

Investor yang ingin bertaruh pada ekuitas global bisa menjadi lebih agresif melalui dana indeks eks-AS. Lagi pula, investasi pasif tidak memerlukan kepemilikan satu dana tunggal. Portofolio dapat dibangun dan pada titik ini kepemilikan ekuitas non-AS tampaknya logis.

VEU adalah ETF seluruh dunia terbesar di luar sana, dengan aset sekitar miliar. Skala itu memungkinkan rasio pengeluaran 0,08% yang wajar, tidak terlalu tinggi dari dana pelacakan S&P 500.

Seperti namanya, dana tersebut memiliki diversifikasi geografis yang luas. Eropa menyumbang 39% dari portofolio, pasar negara berkembang 26% dan kawasan Pasifik hampir 29% . Area terakhir mendorong tiga kepemilikan terbesar — Semikonduktor Taiwan (NYSE: TSM ), Tencent (OTCMKTS: TCEHY ) dan Alibaba (NYSE: BIDAN ) — yang totalnya sekitar 5% dari aset.

Saham VEU tidak cocok untuk 100% dari portofolio investor, tentu saja. Tapi ini adalah cara yang baik untuk mendapatkan eksposur internasional pada saat eksposur tersebut tampaknya bijaksana.

Vanguard Total Bond Market Fund (BND)

Koin emas ditumpuk di atas balok kayu yang bertuliskanSumber: Shutterstock

Dana indeks tidak hanya untuk saham, tentu saja. Faktanya, mereka sangat berguna untuk investasi pendapatan tetap. Sebagian besar portofolio individu tidak cukup besar untuk memiliki obligasi individu tanpa meningkatkan risiko konsentrasi yang signifikan. Reksa dana yang dikelola secara aktif seringkali membebankan biaya 1% atau lebih setiap tahunnya.

Tidak ada kekurangan dana indeks obligasi di luar sana, tetapi saham BND terlihat sangat bagus. Ini berfokus pada AS, yang tampaknya menarik saat ini. Mengapa? Suku bunga di Eropa sangat rendah, dengan beberapa obligasi korporasi menawarkan hasil negatif . Sementara itu, di Asia dan pasar negara berkembang, risiko secara alami lebih tinggi.

Jadi, untuk investor pasif, AS sepertinya pilihan yang lebih sederhana. BND memberikan eksposur yang luas terhadap obligasi Amerika kelas investasi.

Ada banyak dana obligasi yang lebih agresif dan berpotensi menawarkan pengembalian yang lebih tinggi. Tetapi hanya sedikit, jika ada, yang menawarkan ketenangan pikiran yang sama seperti BND.

Vanguard Real Estat ETF (VNQ)

Tangan memegang miniatur rumah dan kunciSumber: Shutterstock

Entri terakhir dalam daftar dana indeks ini adalah opsi Vanguard lainnya. Bagaimanapun, perusahaan memelopori investasi pasif dan umumnya menawarkan rasio biaya yang lebih rendah. Saham VNQ tidak terkecuali. Rasio pengeluarannya hanya 0,12%, dibandingkan 0,42% untuk for iShares A.S. ETF Real Estat (NYSEARCA: IYR ), contohnya.

Seperti namanya, VNQ memberikan eksposur menarik ke real estat. Ia melakukannya melalui kepemilikan perwalian investasi real estat AS (REITs). Portofolio mencakup semua pasar akhir, dari industri hingga perumahan hingga perawatan kesehatan.

saham terbaik untuk dibeli untuk coronavirus

Karena kepemilikan REIT-nya, VNQ juga menawarkan pendapatan. Hasil efektif, disesuaikan dengan pengembalian modal, adalah 2,33% yang sehat. Itu lebih baik daripada obligasi Treasury 10 tahun — dan tambahan yang bagus untuk diversifikasi dan biaya rendah yang ditawarkan nama ini.

Pada tanggal publikasi, Vince Martin memegang posisi panjang di AMZN.

Setelah menghabiskan waktu di pialang ritel, Vince Martin telah meliput industri keuangan selama hampir satu dekade untuk InvestorPlace.com dan outlet lainnya.