7 Reksa Dana Hebat Untuk Dibeli Untuk Pertumbuhan Dan Nilai

Catatan Editor: Artikel ini diperbarui untuk menambahkan bahwa salah satu dana saat ini ditutup untuk investor baru.

Meskipun ada banyak volatilitas di pasar tahun ini - lingkungan yang ideal bagi manajer aktif untuk mendapatkan garis mereka - penasihat dan investor terus menyukai produk pasif, terutama dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). Namun, ada banyak reksa dana untuk dibeli yang patut Anda perhatikan, dan investasi Anda.

Ketika datang ke reksa dana untuk membeli, bahkan yang benar-benar hebat, banyak dari produk ini menghadapi kerugian yang jelas melawan saingan pasif mereka : biaya yang lebih tinggi. Ini matematika sederhana. Seorang investor yang memasukkan .000 ke dalam dana aktif yang membebankan 1% per tahun, atau 0, dimulai dari lubang kecil dibandingkan dengan investor yang memilih dana indeks atau ETF yang lebih murah yang membebankan, katakanlah, 0,10% per tahun, atau pada .000 taruhan.





Itu membebani manajer aktif untuk benar-benar mengungguli dalam hal mendapatkan bayaran mereka, tetapi ada beberapa reksa dana untuk dibeli yang masih layak untuk dipertimbangkan investor.

saham blue chip terbaik dengan dividen

Berikut adalah 7 reksa dana bagus yang harus Anda ketahui:



  • T. Apresiasi Harga Modal Rowe (MUTF: PRWCX )
  • Pendapatan Dividen Columbia A (MUTF: LBSAX )
  • T. Rowe Price Mid-Cap Growth Fund (MUTF: RpMGX )
  • Dana Keuntungan Global Baron (MUTF: BGAFX )
  • Dana Perusahaan Pertumbuhan Fidelity (MUTF: FDGRX )
  • Dana Pertumbuhan Cap Besar AB (MUTF: APGAX )
  • Dana Fokus Topi Kecil Alger (MUTF: AGOZX )

Dana ini memiliki campuran yang solid antara pertumbuhan dan nilai saham, menjadikannya pilihan yang cocok untuk berbagai gaya investasi.

Reksa Dana yang Akan Dibeli: T. Rowe Price Capital Appreciation (PRWCX)

seseorang melihat grafik tren naik berlabelSumber: Shutterstock

Rasio biaya: 0,70% per tahun, atau untuk investasi ,000

Beberapa reksa dana terbaik untuk dibeli memiliki sesuatu yang sama : fokus pada saham pertumbuhan, yang menambah postur nilai secara keseluruhan. Terjemahan: mereka adalah dana campuran berkapitalisasi besar. Masukkan Apresiasi Modal Harga T. Rowe.



PRWCX memiliki kesamaan lain dengan banyak rekan-rekannya: konsistensi manajemen, ciri lain dari reksa dana terbaik untuk dibeli. Manajer portofolio David Giroux berada di tahun ke-14 memimpin kapal.

Nilai saham telah menjadi tempat yang sulit selama lebih dari satu dekade, tetapi itu bisa berubah jika inflasi melonjak. Meminimalkan beberapa risiko yang terkait dengan nilai, PRWCX tidak memiliki paparan energi atau real estat dan hanya sedikit paparan bahan.

Pada akhir Juli, PRWCX baru saja 64,49% diinvestasikan dalam ekuitas , yang mengurangi risiko tetapi meninggalkan beberapa kinerja di atas meja. Dengan 12% aset saat ini dalam bentuk tunai, kemungkinan kita akan melihat jumlah tersebut menurun seiring dengan meningkatnya pasar. Investor harus berhati-hati karena Giroux tahu apa yang dia lakukan seperti yang disorot oleh peringkat bintang lima untuk dana ini selama tiga, lima dan 10 tahun terakhir.

Pendapatan Dividen Columbia A (LBSAX)

Seorang pria yang bekerja pada tablet digital dan kota pintar dengan biner, kode komputer html di layar. mewakili saham teknologiSumber: Shutterstock

Rasio biaya : 0,96% per tahun

Paruh pertama tahun 2020 adalah pemotongan dividen yang brutal di in S&P 500 . Banyak dari pelanggar adalah perusahaan dengan hasil tinggi yang membuktikan bahwa hasil yang dijus mungkin menggiurkan, tetapi juga bisa menjadi tanda-tanda kesulitan pembayaran yang menjulang.

Manajemen aktif bukanlah jaminan untuk menghindari paksaan dividen, tetapi manajer aktif tidak dibatasi oleh indeks dan dapat menghindari pelanggar pembayaran sebelum berita buruk datang. Mereka juga dapat menggunakan metodologi yang menjauhkan investor dari bahaya.

Pendekatan tim yang sabar dan terdefinisi dengan baik telah membuktikan daya tahannya. Manajer mencari konstituen Indeks Russell 1000 dengan arus kas berkelanjutan yang mengarah pada pembayaran dividen yang stabil, dan terkadang meningkat, untuk membentuk sekitar 80 portofolio saham, menurut Morningstar.

Bobot teknologi 23,10% LBSAX hampir dua kali lipat rata-rata kategori. Itu berarti karena teknologi adalah salah satu sektor di mana dividen benar-benar meningkat tahun ini.

T. Rowe Price Mid-Cap Growth Fund (RPMGX)

grafik batang menunjukkan tren naik di atas siluet seorang pria di telepon dan cakrawala kotaSumber: Siapa Danny / Shutterstock.com

Rasio biaya : 0,74% per tahun

T. Rowe Price Mid-Cap Growth Fund memeriksa beberapa kotak yang harus dicari investor dalam lingkungan ini: eksposur terhadap saham pertumbuhan dan konsistensi manajemen. Topi tengah, sering disebut sebagai sweet spot pasar, memiliki manfaat jangka panjang.

Pertama, saham di tengah secara historis mengungguli kapitalisasi besar. Kedua, itu juga berlaku untuk topi menengah versus topi kecil, dengan yang pertama kurang stabil.

Kombinasi faktor, baik pertumbuhan atau nilai, juga bermanfaat dengan ekuitas mid-cap, tetapi pemilihan saham di arena ini bisa jadi rumit, artinya dengan kendaraan yang tepat, manajemen aktif memiliki beberapa keuntungan.

xbox live gold games maret 2019

Manajer Brian Berghuis telah memimpin dana ini selama hampir tiga dekade. Bagian integral dari kesuksesan reksa dana ini adalah kemampuan Berghuis untuk secara tajam memadukan nama-nama pertumbuhan yang lebih berisiko dengan tarif yang lebih stabil dan defensif. RPMGX juga mencakup saham dengan nilai pasar hingga miliar, yang jauh di luar cakupan wilayah mid-cap.

Dana Keuntungan Global Baron (BGAFX)

seseorang berjas menyirami tanaman topiary yang dipangkas agar terlihat seperti panah tren saham yang mengarah ke atasSumber: Shutterstock

Rasio biaya : 1,15% per tahun

Baron Global Advantage Fund adalah dana pertumbuhan terkonsentrasi, tetapi menjangkau seluruh spektrum kapitalisasi besar, menengah, dan kecil.

BGAFX terkonsentrasi karena semua kepemilikannya, tidak termasuk cadangan uang tunai, berasal dari hanya empat sektor — teknologi, pilihan konsumen, layanan kesehatan dan komunikasi. Membebani kelompok-kelompok itu setara dengan kursus dengan banyak strategi pertumbuhan, aktif atau pasif.

Dikelola oleh Alex Umansky, BGAFX adalah naik lebih dari 40% year-to-date , suatu prestasi yang mengesankan dalam keadaan apa pun, tetapi kinerjanya bahkan lebih menarik ketika mempertimbangkan BGAFX menghasilkan pengembalian besar tanpa paparan Tesla (NASDAQ: TSLA ), favorit banyak manajer pertumbuhan.

Konon, dana yang muncul tahun ini bukan karena satu saham, lapor Barron . Sebaliknya, jenis perusahaan yang disukainya — bisnis unik dengan keunggulan kompetitif yang berkelanjutan dan pasar yang sangat besar yang dapat ditangani — diposisikan dengan baik untuk realitas dunia Covid-19 .

Fidelity Growth Company Fund (FDGRX)

7 Dana Fidelity Terbaik untuk DibeliSumber: Shutterstock

Rasio biaya : 0,83% per tahun

Karena dominasi saham pertumbuhan atas saingan nilai, banyak reksa dana kami untuk membeli fokus pada nama pertumbuhan, dan Dana Perusahaan Pertumbuhan Fidelity tidak terkecuali. Menawarkan hampir miliar aset yang dikelola, FDGRX adalah salah satu raksasa sekolah tua di antara dana pertumbuhan yang dikelola secara aktif, karena usianya hampir 40 tahun.

Kinerja masa lalu tidak menjamin pengembalian di masa depan tetapi dapat menjadi pelajaran, dan dana berperingkat bintang lima ini memiliki rekam jejak yang luar biasa. Selama dekade terakhir, Fidelity Growth telah mengalahkan dana rata-rata dalam kategori pertumbuhan sementara berada di puncak Russell 3000 Growth Index dengan selisih yang lebar.

Didorong oleh beberapa saham cerita tahun 2020, tren itu berlaku lagi tahun ini. 10 kepemilikan teratas FDGRX, yang menggabungkan 45,71% dari daftar dana, termasuk Nvidia (NASDAQ: NVDA ), apel (NASDAQ: AAPL ) dan Lululemon Athletica (NASDAQ: LULU ).

apakah robinhood bagus untuk investasi jangka panjang?

Sayangnya, saat ini ditutup untuk investor baru, tetapi ketika itu berubah, itu pasti layak untuk dilihat.

perusahaan baru untuk berinvestasi pada tahun 2020

AB Dana Pertumbuhan Cap Besar (APGAX)

Guci uang dengan kecambah pertumbuhan hijau.Sumber: Shutterstock

Rasio biaya : 0,64% per tahun

Sesuai namanya, AB Large Cap Growth Fund adalah reksa dana saham pertumbuhan lainnya. Namun, produk ini adalah reksa dana terfokus, karena daftarnya biasanya terdiri dari 50 hingga 70 saham. Saat ini, APGAX adalah rumah bagi 57 saham.

Namun bahkan dengan daftar kecil itu, risiko saham tunggal relatif terbatas di sini karena tidak ada kepemilikan dana yang melebihi bobot 7,24%.

APGAX adalah contoh utama dari manfaat manajemen aktif, bila dijalankan dengan benar. Saham pertumbuhan mendapatkan sebutan itu karena kelipatan yang melebihi pasar yang lebih luas.

Meskipun APGAX tidak murah, itu berdagang dengan diskon ke Indeks Pertumbuhan Russell 1000 sambil menunjukkan laba atas aset (ROA) yang lebih tinggi dan pertumbuhan penjualan lima tahun yang lebih tinggi.

Dana Fokus Kecil Alger (AGOZX)

papan ticker yang mengatakanSumber: Shutterstock

Rasio biaya : 0,86% per tahun

Goldman Sachs baru-baru ini melakukan penelitian menegaskan bahwa reksa dana aktif yang dijalankan oleh perempuan mengungguli dana di mana tidak ada perempuan dalam peran manajemen.

Ini relevan dengan Alger Small Cap Focus Fund karena dana tersebut dikelola oleh Amy Zhang. Sejak didirikan hampir satu dekade lalu, AGOZX mengalahkan tolok ukurnya — the Indeks Pertumbuhan Russell 2000 — hampir 500 basis poin.

Membuat kinerja pemukulan topi kecil Zhang semakin mengesankan adalah bahwa dana ini tidak memiliki Tesla, saham yang membantu banyak wanita yang menjalankan dana besar mengalahkan rekan-rekan pria mereka. Hanya dua dari 10 kepemilikan teratas AGOZX yang juga merupakan anggota Indeks Pertumbuhan Russell 2000.

Satu-satunya masalah di sini adalah investasi minimum $ 500.000. Bagi investor yang mampu, Zhang telah membuktikan dananya sepadan dengan harga tiket masuk.

Pada tanggal publikasi, Todd Shriber tidak memiliki (baik langsung maupun tidak langsung) posisi apa pun di sekuritas mana pun yang disebutkan dalam artikel ini.

Todd Shriber telah menjadi kontributor InvestorPlace sejak 2014.