7 Reksa Dana Vanguard dengan Nilai Tertinggi

Anda bisa melempar anak panah, dengan mata tertutup, ke dinding reksa dana Vanguard dan Anda masih akan mendapatkan hasil dari beberapa dana terbaik yang dapat Anda beli hari ini. Tetapi jika Anda mencari yang terbaik di antara yang terbaik dari Vanguard, memukul tepat sasaran sedikit lebih menantang.

7 Dana Vanguard dengan Nilai TertinggiDibutuhkan lebih dari sekadar ide bagus untuk reksa dana untuk menerima nilai tertinggi dari layanan peringkat reksa dana. Mereka umumnya perlu memiliki pengembalian di atas rata-rata, risiko di bawah rata-rata dan biaya rendah dibandingkan dengan dana dalam kategori masing-masing.

Ini juga membantu pengembalian untuk tetap secara konsisten di depan rekan-rekan kategori di semua periode waktu yang diukur, terutama selama tiga tahun dan lebih lama. Efisiensi pajak adalah nilai tambah lainnya dalam hal peringkat tinggi.





Jadi untuk mendapatkan daftar dana Vanguard dengan nilai tertinggi yang benar-benar berguna, saya mulai dengan yang menerima nilai terbaik di layanan peringkat reksa dana teratas (Morningstar dan Lipper), kemudian menghilangkan dana yang membutuhkan minimum lebih tinggi dari .000.

apakah lyft saham yang bagus untuk dibeli?

Untuk lebih memenuhi proses seleksi saya, setiap dana harus mendapatkan setidaknya empat dari lima bintang di Morningstar dan menerima 5 (dari 5) dalam setidaknya tiga dari lima skor Lipper Leader. Bagi mereka yang tidak terbiasa dengan peringkat ini, dibutuhkan dana yang benar-benar luar biasa untuk mendapatkan nilai tinggi dari kedua layanan tersebut.



  • 10 ETF Teratas yang Dapat Dibeli dengan Uang

Dengan itu sebagai latar belakang, dan tanpa urutan tertentu, berikut adalah tujuh reksa dana Vanguard dengan peringkat tertinggi.

Reksa Dana Vanguard dengan Nilai Tertinggi: Indeks Seimbang (VBINX)

Vanguard Funds dengan Nilai Tertinggi: Balanced Index (VBINX)



Sumber: Shutterstock

Biaya: 0,19%, atau per tahun per setiap .000 yang diinvestasikan
Investasi Awal Minimum: $ 3.000
Peringkat Bintang Kejora: 5 Bintang
Skor Pemimpin Lipper: 5-5-4-5-5 *

Tidak sering Anda melihat dana indeks mendapatkan peringkat tinggi secara konsisten, tetapi Indeks Seimbang Vanguard (MUTF: VINX ) adalah pengecualian yang luar biasa.

Alasan utama mengapa dana indeks jarang terlihat di posisi teratas layanan peringkat dana? Pengembalian yang disesuaikan dengan risiko adalah faktor besar dalam mendapatkan peringkat tersebut. Sementara dana pasif cenderung berisiko lebih rendah dalam kaitannya dengan rekan aktif mereka, pengembalian mereka biasanya rata-rata, terutama dalam jangka pendek.

Tetapi VBINX mengalahkan setidaknya 75% hingga 90% dari rekan-rekan kategori alokasi moderat dalam pengembalian tiga, lima, dan 10 tahun. Ini dilakukan dengan campuran sederhana dan berbiaya rendah dari sekitar 60% saham — termasuk kepemilikan teratas Perusahaan Apple. (NASDAQ: AAPL ), Alfabet Inc (NASDAQ: GOOGLI ) dan perusahaan Microsoft (NASDAQ: MSFT ) — dan 40% dalam obligasi.

*Catatan: Skor Lipper Leader mengikuti urutan berikut: Pengembalian Total, Pengembalian Konsisten, Pelestarian, Efisiensi Pajak, dan Pengeluaran.

Reksa Dana Vanguard dengan Nilai Tertinggi: Volatilitas Minimum Global (VMVFX)

Dana Vanguard dengan Nilai Tertinggi: Volatilitas Minimum Global (VMVFX)

Sumber: Shutterstock

Biaya: 0,25%
Investasi Awal Minimum: $ 3.000
Peringkat Bintang Kejora: 5 Bintang
Skor Pemimpin Lipper: 5-4-5-2-5

Dana berperingkat teratas tidak selalu berkinerja terbaik di kategorinya masing-masing, dan Vanguard Global Minimum Volatilitas (MUTF: VMVFX ) adalah contoh utama bagaimana itu terjadi.

saham terbaik untuk investor muda 2015

VMVFX — dana internasional Vanguard berperingkat tertinggi — adalah perpaduan antara saham AS dan asing yang telah berhasil menjaga risiko tetap rendah dibandingkan dengan indeks saham global. Ini berarti bahwa kinerja akan cenderung tertinggal di pasar yang kuat … tetapi biasanya akan mengalahkan indeks pasar global di pasar yang turun.

Pemegang saham VMVFX mendapatkan eksposur ke saham berkualitas tinggi di seluruh spektrum kapitalisasi, sebagian besar di Eropa dan Amerika Utara. Kepemilikan teratas termasuk HDFC Bank Terbatas (ADR) (NYSE: HDB ), Jack Henry & Associates, Inc. (NASDAQ: JHY ) dan Starwood Property Trust, Inc. (NYSE: STWD ).

Reksa Dana Vanguard dengan Nilai Tertinggi: Pendapatan Wellesley (VWINX)

Dana Vanguard dengan Nilai Tertinggi: Pendapatan Wellesley (VWINX)

Sumber: StockSnap.io

Biaya: 0,22%
Investasi Awal Minimum: $ 3.000
Peringkat Bintang Kejora: 5 Bintang
Skor Pemimpin Lipper: 5-5-5-2-5

Setiap investor yang cerdas menginginkan pengembalian yang tinggi dibandingkan dengan risiko, dan mereka dapat menemukan kualitas itu di Pendapatan Vanguard Wellesley (MUTF: VWINX ).

Dengan alokasi aset sekitar sepertiga saham dan dua pertiga obligasi, Anda akan berpikir bahwa VWINX akan memberikan pengembalian tahunan jangka panjang rata-rata sekitar 5% atau mungkin sedikit lebih. Tapi Wellesley memiliki rata-rata yang membingungkan 9,8% pengembalian tahunan sejak didirikan pada tahun 1970.

Alokasi saham terutama terdiri dari saham dividen berkualitas seperti MSFT, JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM ), dan Philip Morris Internasional Inc. (NYSE: SORE ) — bagus untuk hasil 3% dengan harga saat ini. Sedangkan alokasi obligasi memiliki kualitas kredit rata-rata layak investasi dengan rata-rata jatuh tempo efektif di bawah 10 tahun.

Reksa Dana Vanguard dengan Nilai Tertinggi: Bebas Pajak Hasil Tinggi (VWAHX)

Dana Vanguard dengan Nilai Tertinggi: Bebas Pajak Hasil Tinggi (VWAHX)

Sumber: Shutterstock

Biaya: 0,19%
Investasi Awal Minimum: $ 3.000
Peringkat Bintang Kejora: 5 Bintang
Skor Pemimpin Lipper: 5-5-3-5-5

Hasil tinggi, pengembalian di atas rata-rata, biaya rendah, dan efisiensi pajak digabungkan untuk menghasilkan Pembebasan Pajak Hasil Tinggi Vanguard (MUTF: VWAHX ) salah satu reksa dana Vanguard dengan peringkat tertinggi di pasar saat ini.

VWAHX mencapai efisiensi pajaknya dengan memegang obligasi daerah, yang bebas pajak di tingkat federal. Ini menarik terutama bagi investor dalam kurung pajak tinggi yang mencari hasil di akun pialang kena pajak mereka.

  • 7 ETF Hasil Tinggi untuk Investor Pendapatan Agresif

Portofolio tersebut terdiri dari campuran luas hampir 2.000 obligasi daerah dengan imbal hasil tinggi dengan mayoritas berada tepat di atas atau di bawah peringkat investasi. Ini berarti pemegang saham bisa mendapatkan hasil di atas rata-rata - hasil utama 2,93% menghasilkan hasil setara pajak 4,85% untuk braket pajak tertinggi - tetapi paparan obligasi paling buruk berada di bawah rata-rata kategori.

Reksa Dana Vanguard dengan Nilai Tertinggi: Indeks Hasil Dividen Tinggi (VHDYX)

Dana Vanguard dengan Nilai Tertinggi: Indeks Hasil Dividen Tinggi (VHDYX)

Sumber: Shutterstock

Biaya: 0,15%
Investasi Awal Minimum: $ 3.000
Peringkat Bintang Kejora: 4 Bintang
Skor Pemimpin Lipper: 5-5-5-5-5

Indeks Hasil Dividen Tinggi Vanguard (MUTF: VHDYX ) telah mendapatkan peringkat Lipper Leader teratas untuk kelima kategori, menempatkannya di perusahaan langka di antara reksa dana Vanguard.

dimana beli saham blue chip chip

VHDYX melacak Indeks Hasil Dividen Tinggi FTSE, yang mencakup sekitar 400 saham perusahaan AS yang memiliki catatan membayar dividen di atas rata-rata secara konsisten. Ini berarti portofolio penuh dengan saham berkualitas seperti Microsoft, Johnson & Johnson (NYSE: JNJ ) dan Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM ).

Dana tersebut juga terdiversifikasi dengan baik di beberapa sektor, termasuk barang konsumsi, industri, keuangan, teknologi, dan perawatan kesehatan.

VHDYX memberikan hasil tepat di atas 3%.

Reksa Dana Vanguard dengan Nilai Tertinggi: GNMA (VFIIX)

Dana Vanguard dengan Nilai Tertinggi: GNMA (VFIIX)

Sumber: Shutterstock

Biaya: 0,21%
Investasi Awal Minimum: $ 3.000
Peringkat Bintang Kejora: 5 Bintang
Skor Pemimpin Lipper: 5-5-5-3-5

Investor yang mencari alokasi obligasi konservatif sambil mencetak hasil yang lebih tinggi daripada obligasi Treasury AS ingin melihatnya Pelopor GNMA (MUTF: VFIIX ).

Portofolio VFIIX terutama terdiri dari sekuritas Government National Mortgage Association (GNMA), yang didukung oleh pemerintah. GNMA - lebih dikenal sebagai Ginnie Mae - hipotek sebagian besar berasal dari pembeli rumah pertama kali melalui Administrasi Perumahan Federal.

  • 10 Reksa Dana Terbaik Untuk Pensiun

Apa artinya ini bagi pemegang saham VFIIX adalah bahwa mereka mendapatkan sekeranjang sebagian besar obligasi dengan peringkat AAA tetapi hasil yang secara konsisten lebih baik daripada masalah pemerintah. Sampai sekarang, VFIIX menghasilkan 2,6%.

saham penny terbaik untuk diinvestasikan pada tahun 2020

Reksa Dana Vanguard dengan Nilai Tertinggi: Wellington (VWELX)

Dana Vanguard dengan Nilai Tertinggi: Wellington (VWELX)

Sumber: Pixabay

Biaya: 0,25%
Investasi Awal Minimum: $ 3.000
Peringkat Bintang Kejora: 5 Bintang
Skor Pemimpin Lipper: 5-5-4-2-5

Investor yang menginginkan dana perimbangan dengan alokasi moderat dengan manajer aktif yang solid di pucuk pimpinan tidak perlu mencari lebih jauh dari Vanguard Wellington (MUTF: VWELX ).

VWELX, reksa dana campuran tertua di pasar, juga merupakan salah satu reksa dana terbaik di pasar. Bahkan, popularitasnya membuatnya dekat dengan investor baru di berbagai titik, meskipun saat ini, Situs web Vanguard menunjukkan itu terbuka . Portofolio terdiri dari campuran yang beragam dari sekitar 60% saham dan 40% obligasi. Mengenai kinerja, Wellington mengalahkan lebih dari 90% dana alokasi moderat untuk pengembalian tahunan tiga, lima, dan 10 tahun.

Sahamnya sebagian besar adalah topi besar berkualitas tinggi seperti Microsoft, JPMorgan dan Bank of America Corp (NYSE: BACA ), sedangkan obligasi memiliki durasi rata-rata enam tahun dan kualitas kredit berperingkat A. Penghasilan sedikit lebih sederhana yang satu ini di 2.3%.

Sampai tulisan ini dibuat, Kent Thune secara pribadi tidak memegang posisi di salah satu sekuritas yang disebutkan di atas, meskipun beberapa akun kliennya memegang VBINX, VWINX, dan VWAHX. Dalam situasi apa pun informasi ini tidak mewakili rekomendasi untuk membeli atau menjual sekuritas.