7 Dana Vanguard Dengan Biaya Sangat Rendah

Di dunia reksa dana, Vanguard adalah salah satu raksasa dunia. Perusahaan mengoperasikan hampir 425 dana dan dana yang diperdagangkan di bursa, yang mencakup jenis utama kategori investasi untuk portofolio apa pun. Vanguard juga bersifat global, dengan operasi di 19 negara.

Inti dari perusahaan adalah misi yang menarik untuk mengambil sikap untuk semua investor , untuk memperlakukan mereka secara adil, dan memberi mereka kesempatan terbaik untuk keberhasilan investasi. Ini kembali ke inspirasi dari pendiri Jack Bogle (dia meninggal tahun lalu pada usia 89). Dia adalah advokat yang bersemangat untuk investor. Artinya menyediakan dana yang murah dan transparan.

Jadi ya, dalam hal membeli reksa dana, pergi dengan penawaran dari Vanguard biasanya merupakan ide yang bagus. Tetapi dengan begitu banyak yang tersedia, bagaimana Anda memilih satu?

Nah, saya telah menyusun daftar yang mencakup bidang-bidang utama untuk portofolio yang efektif. Mari lihat:

apakah tesla itu beli atau jual?
  • Laksamana Indeks Real Estat Vanguard (MUTF: VGSLX )
  • Dana Pertumbuhan Dividen Vanguard (MUTF: VDIGX )
  • Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (MUTF: V B IAX )
  • Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (MUTF: VFIAX )
  • Vanguard Global ESG Pilih Saham Investor Dana Saham (MUTF: VEIGX )
  • Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (MUTF: VBTLX )
  • Dana Nilai Internasional Vanguard (MUTF: VTRIX )

Laksamana Indeks Real Estat Vanguard (VGSLX)

Ini jelas merupakan tahun yang sulit bagi pasar real estat. Itu pandemi virus corona baru telah mengakibatkan pertumbuhan yang lambat di AS bersama dengan lowongan yang lebih tinggi.

Namun selama bertahun-tahun, real estat telah terbukti beradaptasi dengan perubahan. Jadi ya, ini mungkin saat yang tepat untuk berpikir tentang berinvestasi di sektor ini.

Salah satu dana Vanguard berbiaya rendah untuk ini adalah dana Laksamana Indeks Real Estat. Ini berinvestasi dalam REIT (perwalian investasi real estat), yang memiliki perlakuan pajak yang menguntungkan jika 90% dana dibayarkan kepada pemegang saham dalam bentuk dividen. Karena itu, VGSLX membawa hasil yang bagus sebesar 3,86%. Rasio biaya juga 0,12%.

Keuntungan lain adalah bahwa dana tersebut terdiversifikasi di seluruh kategori utama real estat, seperti perawatan kesehatan, hotel/resort, industri, perkantoran, perumahan dan pengembangan. Beberapa kepemilikan teratas termasuk Menara Amerika (NYSE: AMT ), prolog (NYSE: PLD ) dan Istana Mahkota Internasional (NYSE: CCI ).

Penting untuk dicatat bahwa VGSLX telah mengubah portofolionya menjadi indeks MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. Langkah ini memang terlihat cerdas karena indeks berfokus pada area pertumbuhan seperti pusat data dan logistik.

Dana Pertumbuhan Dividen Vanguard (VDIGX)

layar ticker pasar saham dengan kata

Sumber: iQoncept/shutterstock.com

Banyak dana Vanguard didasarkan pada indeks. Tetapi perusahaan juga memiliki berbagai macam yang dikelola secara aktif. Meskipun ini umumnya memiliki pengeluaran yang lebih tinggi, mereka bisa sepadan - selama ada manajer terkemuka yang memimpin.

Ini adalah kasus dengan Dana Pertumbuhan Dividen Vanguard. Manajer portofolionya adalah Donald Kilbride, yang bergabung pada tahun 2006. Fokusnya adalah melihat perusahaan yang membayar dividen yang solid di semua sektor industri. Adapun kinerja, pengembaliannya adalah 12,30% selama dekade terakhir.

Memang, hasil dividen saat ini adalah 1,75%, yang mungkin tampak biasa-biasa saja. Tapi sebenarnya cukup bagus di lingkungan suku bunga rendah.

Beberapa perusahaan teratas dalam portofolio untuk dana VDIGX termasuk McDonald's (NYSE: MCD ), Nike (NYSE: DARI ) dan Johnson & Johnson (NYSE: JNJ ).

Dan bagaimana dengan rasio biaya? Ini adalah 0,27%, yang sebenarnya cukup rendah untuk dana yang dikelola secara aktif. Perlu diingat bahwa rata-rata industri adalah 0,91% .

Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX)

10 Saham Bernilai Terbaik untuk Dimiliki di Tahun 2020

Kunci keberhasilan investasi adalah menemukan alokasi aset yang tepat di seluruh saham dan obligasi. Tapi ini bisa sulit untuk dioptimalkan.

Namun ada aturan praktis yang baik: bagilah portofolio Anda menjadi 60% saham dan sisanya menjadi obligasi. Dengan melakukan ini, Anda bisa mendapatkan diversifikasi tetapi juga memungkinkan untuk naik ketika pasar berada dalam fase bull.

Tidak diragukan lagi, ada dana Vanguard yang dapat melakukan pembagian 60%/40% untuk Anda, seperti Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares. Bagian ekuitas dari portofolio sebagian besar terdiri dari campuran nilai dan pertumbuhan saham kapitalisasi besar. Beberapa contoh termasuk apel (NASDAQ: AAPL ), Facebook (NASDAQ: FB ) dan Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A , NYSE: BRK.B ).

saham penny di bawah 10 sen nasdaq

Dan untuk obligasi umumnya merupakan surat utang pemerintah yang jatuh temponya sedang.

Rasio pengeluarannya juga menarik: hanya 0,07%.

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)

Gambar digital banteng dan beruang perunggu yang dilapisi dengan bagan teknis dan gambar koin.

Sumber: Shutterstock

Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares melacak S&P 500 . Ini adalah dana indeks pertama (diluncurkan pada tahun 1976). Namun pada awalnya, hal itu tidak mendapat banyak perhatian. Namun ketika pasar bull memperoleh momentum pada 1980-an, VFIAX semakin populer.

Maju cepat ke hari ini: dana memiliki aset yang dikelola sebesar 3 miliar . Rasio biaya juga hanya 0,04%. Sebagai perbandingan, dana indeks S&P 500 biasa memiliki rasio sekitar 0,91%.

Secara keseluruhan, indeks S&P 500 adalah cara yang baik untuk mendapatkan eksposur ke saham. Ini termasuk perusahaan publik AS teratas berdasarkan kapitalisasi pasar. Pengembalian indeks juga didasarkan pada ukuran relatif perusahaan. Ini berarti ada lebih banyak penekanan pada sektor-sektor yang biasanya memiliki pertumbuhan lebih tinggi seperti teknologi dan perawatan kesehatan. Misalnya, tiga kepemilikan teratas adalah AAPL, MSFT dan Amazon (NASDAQ: AMZN ).

saham terbaik untuk 10 tahun ke depan

Vanguard Global ESG Select Stock Fund Investor Shares (VEIGX)

Gambar digital tangan yang memegang planet Bumi, yang mengenakan masker wajah.

Sumber: Shutterstock

Selama beberapa tahun terakhir, reksa dana berdasarkan prinsip dan praktik lingkungan, sosial dan tata kelola (ESG) telah menjadi jauh lebih populer. Dan ya, Vanguard telah mengembangkan dana sendiri untuk ini. Ini disebut Vanguard Global ESG Select Stock Fund Investor Shares, yang dikelola secara aktif. Manajer portofolio termasuk Mark Mandel dan Yolanda Courtines, yang merupakan analis riset terkemuka di Wellington. Mereka punya mengembangkan daftar target 750 saham dari seluruh dunia dan telah membatasi VEIGX menjadi 35 hingga 45 perusahaan.

Dana tersebut baru, telah diluncurkan pada Juni tahun lalu. Tetapi rasio pengeluarannya rendah — sebesar 0,58% — jika dibandingkan dengan dana LST yang dikelola secara aktif lainnya. Dan sejauh ini, pengembaliannya menggembirakan. Sejak awal, keuntungannya adalah 11,94%.

Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX)

Koin emas ditumpuk di atas balok kayu yang bertuliskan

Sumber: Shutterstock

Dana Vanguard berbiaya rendah bisa sangat penting untuk investasi obligasi. Alasannya adalah bahwa tarif sangat rendah. Dengan kata lain, investor akan mendapatkan beberapa hasil tambahan.

Kabar baiknya adalah ada banyak dana Vanguard teratas untuk dipilih. Lihat saja dana Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares. Ini memberikan cakupan yang luas dari obligasi tingkat investasi AS, seperti U.S. Treasuries, sekuritas berbasis hipotek, dan korporat berkualitas tinggi. Jatuh tempo juga berkisar dari jangka pendek hingga jangka panjang. Ini membantu meningkatkan pengembalian sekaligus menurunkan tingkat risiko.

Rasio biaya adalah 0,05% dan pengembalian selama setahun terakhir adalah 6,15%. Adapun keuntungan sejak dana tersebut diluncurkan pada 2001 adalah 4,36%.

saham hijau untuk diinvestasikan di 2018

Dana Nilai Internasional Vanguard (VTRIX)

bola dunia kecil terletak di atas majalah

Sumber: Shutterstock

Dana internasional harus menjadi bagian dari portofolio setiap orang. Investasi di luar AS dapat membuka lebih banyak peluang pertumbuhan. Tetapi ada juga manfaat dari diversifikasi. Artinya, jika pasar A.S. sedang berjuang, kemungkinan ada pasar luar negeri yang melakukan hal sebaliknya.

Namun salah satu masalah dengan dana internasional adalah rasio biaya. Lagi pula, mungkin mahal untuk mengatur operasi di berbagai belahan dunia serta mempekerjakan manajer portofolio yang berpengalaman.

Tapi tentu saja, Vanguard memiliki beberapa opsi bagus. Salah satunya adalah Vanguard International Value Fund, yang dialokasikan di pasar negara berkembang (10,4%), Eropa (46,9%), Pasifik (24,5%), Amerika Utara (16,8%) dan Timur Tengah (0,10). Rasio biaya adalah 0,38%.

Portofolio saat ini memiliki 224 saham dan beberapa kepemilikan teratas termasuk Novartis (NYSE: NVS ), GETAH (NYSE: GETAH ) dan Tencent Holdings (OTCMKTS: TCEHY ).

Pada tanggal publikasi, Tom Taulli tidak memiliki (baik langsung maupun tidak langsung) posisi apa pun di sekuritas mana pun yang disebutkan dalam artikel ini.

Tom Taulli (@ttaulli) adalah penasihat/anggota dewan untuk perusahaan rintisan dan penulis berbagai buku dan kursus online tentang teknologi, termasuk Dasar-dasar Kecerdasan Buatan , Buku Pegangan Otomatisasi Proses Robot dan Belajar Python Super Cepat . Dia juga pendiri WebIPO, yang merupakan salah satu platform pertama untuk penawaran umum selama tahun 1990-an.