8 Dana Indeks Hebat untuk Investor yang Ragu

Tertarik dengan saham, tetapi tidak tahu harus membeli apa? Investasi pasif melalui dana indeks mungkin tepat untuk Anda. Alasan di baliknya? Sulit untuk mengalahkan pasar . Jadi, hal terbaik berikutnya adalah membeli pasar melalui pembelian sekeranjang dana yang diperdagangkan di bursa indeks (ETF).

Tentu, tahun lalu telah membuat memilih saham individu tampak seperti lisensi untuk mencetak uang. Tanyakan saja kepada mereka yang cerdik membeli Gamestop (NYSE: GME ) saat diperdagangkan untuk satu digit. Namun, meskipun Anda mungkin beruntung dalam jangka pendek, kesuksesan dalam jangka panjang bisa menjadi tantangan. Artinya, ada lebih banyak investasi di saham individu daripada hanya melakukan perdagangan cepat trade Robin Hood .

Keberhasilan meme investor saham meskipun, biasanya, investor individu harus menginvestasikan banyak waktu dan energi hanya untuk mengalahkan tolok ukur seperti S&P 500 (NYSEARCA: MENGINTAI ). Beberapa orang mungkin melihat ini sebagai tantangan yang menyenangkan. Namun, yang lain mungkin tidak terlalu tertarik untuk menghabiskan malam dan akhir pekan menjalankan penyaringan saham dan membaca 10-K (laporan tahunan). Dengan pemikiran ini, mendapatkan eksposur ke saham melalui dana indeks mungkin merupakan langkah terbaik.





  • 7 Saham Pensiun Hebat untuk Gen Z

Jadi, apa saja dana indeks terbaik di luar sana? Kedelapan ini, beberapa melacak indeks besar, yang lain menargetkan kriteria investasi tertentu, adalah beberapa opsi berbiaya rendah terbaik:

saham yang sedang naik daun untuk diinvestasikan
  • iShares Core S&P Mid-Cap ETF (NYSEARCA: IJH )
  • iShares Core S&P Small-Cap ETF (NYSEARCA: IJR )
  • iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARCA: IVV )
  • ProShares S&P 500 Dividen Aristokrat ETF (Kelelawar: NOBL )
  • Kepercayaan Investco QQQ (NASDAQ: QQQ )
  • Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (NYSEARCA: SUARA )
  • ETF Vanguard Real Estat (NYSEARCA: VNQ )
  • ETF Dana Indeks Pertumbuhan Vanguard (NYSEARCA: LUBANG )

Dana Indeks: iShares Core S&P Mid-Cap ETF (IJH)

Dana Indeks: saham IJHSumber: Shutterstock

Ketika Anda mendengar dana indeks, hal pertama yang terlintas dalam pikiran mungkin adalah ETF yang melacak indeks utama. Pikirkan S&P 500, atau Rata-rata Industri Dow Jones Jones . Namun, pendekatan investasi semacam ini tidak membatasi Anda pada beberapa indeks saja. Anda dapat melakukan diversifikasi, mendapatkan eksposur ke berbagai area pasar. Dan, itulah yang dapat Anda lakukan di sini dengan saham IJH, yang melacak saham mid-cap di S&P Mid-Cap 400.



Mengapa Anda ingin eksposur ke mid-caps? Jenis saham ini, di perusahaan dengan kapitalisasi pasar miliar hingga miliar mungkin menawarkan yang terbaik dari kedua dunia. Mereka biasanya memiliki kapitalisasi yang lebih baik, dan lebih stabil, daripada saham berkapitalisasi kecil (0 juta hingga miliar) dan kapitalisasi mikro (kapitalisasi pasar di bawah 0 juta).

Tetapi, pada saat yang sama, karena mereka adalah perusahaan yang lebih kecil, secara teori mereka memiliki lebih banyak ruang untuk tumbuh. Dana indeks ini mencakup nama-nama pertumbuhan seperti: Teknologi SolarEdge (NASDAQ: SEDG ), dan Bio-Teknologi (NASDAQ: TEKNOLOGI ).

Indeks ETF ini telah memberikan 14,3% pengembalian tahunan selama lima tahun terakhir . Dan, pengembalian tahunan 12,08% selama 10 tahun terakhir. Dengan rasio biaya super rendah 0,05% ( per tahun untuk setiap .000 yang diinvestasikan), IJH mungkin merupakan sarana berbiaya rendah untuk mendapatkan eksposur yang luas terhadap saham yang sedang tumbuh.



iShares Core S&P Small-Cap ETF (IJR)

saham IJRSumber: Shutterstock

Saham IJR adalah rekanan kecil dari IJH. Melacak S&P Topi Kecil 600 , nama-nama dalam dana indeks ini mungkin lebih fluktuatif daripada yang setara dengan mid-cap. Namun, meski lebih fluktuatif, bagi investor yang haus risiko, ini mungkin merupakan peluang yang menarik.

Pengembalian tahunan 5 tahun datang pada 14,85%, dengan peracikan ETF pada pengembalian tahunan 12,86% selama dekade terakhir. Beberapa kepemilikan utama dana ini telah lepas landas akhir-akhir ini. Misalnya, GameStop diadakan sejak sebelum saham meme masuk ke dalam leksikon investasi. Holding utama lainnya, MikroStrategi (NASDAQ: MSTR ) telah lepas landas juga, karena investasi berat ke Bitcoin (CCC: BTC-USD ).

Sekarang, paparan saham panas baru-baru ini bisa menjadi pedang bermata dua. Ini memungkinkan dana untuk memperbesar dari sekitar per saham menjadi sekitar 7 per saham dalam enam bulan terakhir. Namun, jika story stock melihat pullback lain, ETF ini mungkin akan mengalami penurunan besar menuju level harga sebelumnya.

  • 7 Saham Pensiun Hebat untuk Gen Z

Namun, bagi investor yang fokus pada jangka panjang, ini lagi-lagi merupakan cara berbiaya rendah (rasio biaya 0,06%) untuk eksposur terhadap saham-saham berkapitalisasi kecil yang berisiko tinggi, tetapi mungkin menghasilkan pengembalian yang lebih tinggi. Langkah hati-hati sekarang, karena pasar tampaknya memutuskan apakah akan mengoreksi lebih lanjut, atau bangkit kembali menuju tertinggi baru-baru ini.

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

Stok IVVSumber: Shutterstock

Saham SPY mungkin merupakan kendaraan paling umum bagi investor untuk mendapatkan eksposur ke indeks S&P 500. Tapi, itu bukan satu-satunya cara untuk melakukannya. Diakui, ini mungkin kasus rambut terbelah. Namun, dengan rasio pengeluaran 0,03%, dibandingkan 0,09 untuk SPY, saham IVV adalah cara yang lebih murah untuk memiliki tolok ukur utama pasar.

Beberapa orang mungkin menganggap membeli pasar, alih-alih mencoba mengalahkannya, agak membosankan. Namun, tidak ada yang membosankan tentang pengembalian S&P 500 selama dekade terakhir. Dalam 10 tahun terakhir, tolok ukur ini telah berhasil pengembalian tahunan sebesar 13,36% . Selama lima tahun terakhir? Pengembalian tahunan sebesar 16,78%. Tentu saja, kinerja masa lalu tidak menunjukkan hasil di masa depan.

Pasar telah memberikan pengembalian yang kuat bagi investor selama dekade terakhir. Dan, bahkan dengan tantangan dari virus corona baru, saham terus berkinerja baik. Tapi, ini mungkin tidak terjadi ke depan.

Meski begitu, bagi investor baru dan berpengalaman, S&P 500 ETF berbiaya rendah, seperti saham IVV, tetap menjadi sarana investasi berkualitas tinggi. Mengingat waktu di pasar, sebagai lawan dari penentuan waktu pasar, mungkin merupakan pendekatan jangka panjang yang lebih menguntungkan, pertimbangkan ini sebagai dana indeks yang bagus untuk dibeli dan ditahan.

Dana Indeks: ProShares S&P 500 Dividen Aristokrat ETF (NOBL)

Dana Indeks: saham NOBLSumber: Shutterstock

Mencari hasil, ditambah potensi apresiasi jangka panjang? SEBUAH bangsawan dividen dana indeks, seperti saham NOBL, mungkin tiketnya. Apa itu aristokrat dividen? Ini adalah saham blue-chip yang telah menaikkan dividennya setiap setidaknya selama 25 tahun terakhir.

Apa saja contoh bangsawan dividen? Pikirkan saham terhormat seperti 3M (NYSE: MMM ) dan minuman bersoda (NYSE: KO ). Namun, kepemilikan terbesar ETF ini mencakup beberapa perusahaan terkenal, tetapi tidak ada di mana-mana, seperti Nucor (NYSE: Telanjang ), Ulat (NYSE: KUCING ), dan Dinamika Umum (NYSE: GD ).

NOBL adalah dana indeks berbiaya rendah. Namun, dibandingkan dengan ETF yang lebih umum yang tercantum di atas, ia memiliki rasio pengeluaran yang lebih tinggi (0,35%). Tapi, sekali lagi, mengkhawatirkan hal ini adalah kasus rambut terbelah. Menawarkan hasil dividen 1,96%, yang solid di lingkungan suku bunga mendekati nol saat ini, ini mungkin sepadan dengan biaya yang sedikit lebih tinggi.

  • 7 Saham Pensiun Hebat untuk Gen Z

Juga, jangan menganggap ini sebagai dana yang menawarkan hasil dengan imbalan pengembalian yang jauh lebih rendah. Selama lima tahun terakhir, ini memberikan pengembalian tahunan sebesar 13,06%. Jika Anda seorang investor yang mencari pendapatan portofolio, tetapi tidak tertarik dengan penelitian/risiko lengkap yang terkait dengan saham dividen individu, dana yang berfokus pada hasil seperti NOBL mungkin tepat untuk Anda.

Invesco QQQ Trust (QQQ)

grafik frasa ETF yang duduk di komputer di depan grafik garis yang meningkat di atas grafik batangSumber: Shutterstock

S&P 500 mungkin menjadi patokan untuk saham secara umum. Tetapi NASDAQ 100 adalah tolok ukur untuk saham berkapitalisasi besar yang tumbuh lebih tinggi dan berfokus pada teknologi. Dan, salah satu kendaraan terbaik untuk eksposur ke area ini adalah melalui saham QQQ.

Saya tidak perlu memberi tahu Anda seberapa baik kinerja nama-nama teknologi dalam setahun terakhir. Dengan pandemi Covid-19 yang lebih menjadi penarik daripada angin sakal bagi perusahaan teknologi, indeks ini telah berkinerja sangat baik sejak awal 2020. Namun, bahkan sebelum reli 58,1% pada tahun lalu, ETF ini menghasilkan pengembalian di atas rata-rata bagi investor. Selama lima tahun terakhir, dana tersebut telah memberikan pengembalian tahunan mendekati 25%. Dalam 10 tahun terakhir, pengembalian tahunannya mendekati 20%.

Dengan kepemilikan besar seperti apel (NASDAQ: AAPL ), Amazon (NASDAQ: AMZN ), dan Microsoft (NASDAQ: MSFT ), itu tidak mengherankan. Namun, setelah melakukan perjalanan yang luar biasa sebelum, selama, dan setelah pandemi, kinerja pembangkit tenaga teknologi di masa depan mungkin tidak benar-benar membuat dunia terbakar. Dengan valuasi masing-masing pada level tertinggi dalam sejarah, kita mungkin melihat pengembalian yang lebih rendah ke depan.

Meskipun demikian, karena teknologi terus menjadi sektor dominan dalam perekonomian kita, tidak ada salahnya untuk mengenal nama-nama teknologi berkualitas tinggi. Dana likuid dengan rasio pengeluaran rendah (0,2%), ini mungkin merupakan dana indeks lain untuk dibeli dan disimpan dalam jangka panjang.

Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (SUARA)

Stok SUARASumber: Shutterstock

Dengan kebijakan moneter agresif Federal Reserve, ketakutan terhadap inflasi menjadi perhatian utama. Jadi, apa salah satu cara terbaik untuk mempertahankan portofolio Anda dari penurunan nilai dolar AS? Saham internasional bisa menjadi salah satu metode tersebut. Dan, jika Anda mencari kendaraan likuid untuk eksposur saham internasional, ETF seperti saham VEU mungkin sangat cocok.

Dana indeks ini, yang melacak indeks FTSE All-World (dikurangi perusahaan yang berbasis di Amerika Serikat), menampung berbagai macam perusahaan asing besar dan berkualitas tinggi. Kepemilikan utama termasuk yang berbasis di China Alibaba (NYSE: BIDAN ), berbasis di Swiss Bersarang (OTCMKTS: NSRGY ), dan berbasis di Jepang Toyota (NYSE: TM ).

Memang, berdasarkan kinerja historis 5 tahun dan 10 tahun, VEU telah membuntuti S&P 500. Tapi, seperti yang saya katakan di atas, kinerja masa lalu tidak menunjukkan hasil di masa depan. Inflasi moderat mungkin positif untuk saham. Tapi, inflasi merajalela? Tidak begitu banyak. Jika kita melihat pengulangan dari stagflasi ekonomi AS yang dialami selama tahun 1970-an, kita mungkin melihat pengulangan pengembalian pasar saham Amerika yang mengecewakan pada dekade itu juga.

  • 7 Saham Pensiun Hebat untuk Gen Z

Seperti biasa dengan dana keluarga Vanguard, ETF ini hadir dengan rasio biaya rendah (0,08%), bersama dengan likuiditas tinggi. Menghasilkan 1,96%, setara dengan NOBL, ini mungkin merupakan kendaraan yang bagus untuk investor yang berfokus pada pendapatan juga.

ETF Vanguard Real Estat (VNQ)

Stok VNQSumber: Shutterstock

Meskipun sebagian besar terkait dengan saham, ada dana indeks yang melacak kelas aset lainnya. Contoh utama adalah saham VNQ, yang melacak MSCI AS Indeks Pasar Investasi Real Estat 25/50 . Artinya, ini adalah indeks REIT yang terkenal, atau perwalian investasi real estat.

Kepemilikan utama termasuk menara seluler REIT Menara Amerika (NYSE: AMT ), pemilik properti gudang prolog (NYSE: PLD ), dan pemilik pusat perbelanjaan Grup Properti Simon (NYSE: SPG ). Kinerja yang kuat dari REIT aset alternatif, seperti saham AMT dan PLD, relatif terhadap gedung perkantoran tradisional dan REIT multikeluarga, telah membuat nama-nama ini menjadi bagian yang tidak proporsional dari portofolionya.

Namun, ketika pandemi (yang telah mempengaruhi permintaan terutama untuk ruang kantor) mereda, kita mungkin melihat rebound untuk REIT kantor yang terpukul keras. Ini bisa berarti lebih banyak keuntungan ke depan untuk VNQ, bahkan jika kepemilikan REIT menara selulernya mundur, mengikuti penarik industri tahun lalu.

Pengembalian tahunan 5 tahun (6,13%) dan 10 tahun (8,9%) telah jauh di bawah keuntungan tahunan dua digit yang terlihat dengan S&P 500 dan Nasdaq 100. Namun, jika Anda mencari hasil (3,5%) , dan diversifikasi dari saham, ETF dana indeks berbiaya rendah (rasio biaya 0,12%) ini mungkin merupakan posisi bagus lainnya untuk portofolio Anda.

saham penny yang akan naik

Dana Indeks: Dana Indeks Pertumbuhan Vanguard ETF (LUBANG)

Dana Indeks: saham VUGSumber: Freedom365day / Shutterstock.com

Setelah membahas lebih banyak ETF indeks yang berfokus pada hasil, mari kembali ke ETF lain yang berfokus pada pertumbuhan. Saham VUG melacak beberapa indeks terkait pertumbuhan, termasuk Indeks Pertumbuhan Pasar Perdana MSCI AS .

Nama yang berfokus pada pertumbuhan mana yang ada dalam portofolionya? Mirip dengan QQQ, kepemilikan terbesarnya termasuk Apple, Amazon, dan Microsoft. Nama-nama seperti Facebook (NASDAQ: FB ) dan Tesla (NASDAQ: TSLA ) sangat ditimbang dalam portofolionya. Singkatnya, dana ini adalah toko serba ada untuk eksposur ke saham berkapitalisasi besar yang terbang tertinggi di luar sana.

Kepemilikan dana ini telah berjalan panas selama setahun terakhir. Pengembalian VUG pada tahun lalu (56,7%) sangat dekat dengan keuntungan yang terlihat dengan kepercayaan Invesco QQQ selama 12 bulan terakhir. Dan, seperti dalam kasus indeks ETF itu, ada risiko yang satu ini bisa melihat pengembalian yang kurang mengesankan, karena investor menilai kembali valuasi untuk perusahaan dengan pertumbuhan tinggi.

  • 7 Saham Pensiun Hebat untuk Gen Z

Jadi, mengapa membeli ETF ini, ketika Anda bisa (secara teori) mendapatkan eksposur serupa melalui QQQ? Dengan rasio pengeluaran yang lebih rendah (0,04%), dana ini adalah cara berbiaya lebih rendah untuk bertaruh bahwa pemenang pasar saham tahun lalu terus menghancurkannya hingga sisa tahun 2021.

Pada tanggal publikasi, Thomas Niel memiliki minat yang lama pada Bitcoin. Beliau tidak (baik langsung maupun tidak langsung) memegang jabatan apapun dalam surat berharga yang disebutkan dalam pasal ini.

Thomas Niel, kontributor untuk InvestorPlace.com , telah menulis analisis saham tunggal untuk publikasi berbasis web sejak 2016.