9 Tips Cara Berinvestasi Seperti Seorang Profesional

Itu Rata-rata Industri Dow Jones Jones baru-baru ini mencapai titik tertinggi baru berdasarkan penyesuaian inflasi untuk pertama kalinya sejak gelembung dot-com. Jangka panjang pengembalian biasa-biasa saja bukanlah hal baru: Investor di awal 1960-an harus menunggu hampir 20 tahun untuk menetapkan harga tertinggi baru.

9 Tips Cara Berinvestasi Seperti Seorang Profesional

Sumber: Flickr





Pikirkan tentang ini sejenak: Pepatah yang baik tentang investasi beli dan tahan dilemahkan oleh fakta bahwa pasar saham telah menderita (dan akan terus menderita) periode kelesuan yang lama di mana harga saham berjuang untuk mendapatkan kembali kejayaannya. . Bergantung pada cakrawala waktu Anda, portofolio Anda akan menghabiskan sebagian besar waktunya hanya untuk menutupi kerugian sebelumnya alih-alih benar-benar menumbuhkan kekayaan.

  • 10 Saham Terbaik untuk Dibeli Selama 10 Tahun Ke Depan

Tentu, dalam jangka waktu yang lama, saham telah melakukannya dengan sangat baik, membukukan pertumbuhan eksponensial. Tetapi tidak realistis bagi sebagian besar orang Amerika kelas menengah untuk melihat kembalinya Dow sejak awal 1900-an dan mengharapkan kinerja serupa.



beli untuk buka beli untuk tutup

Sebaliknya, jika Anda mencoba mencari cara untuk berinvestasi, diperlukan strategi baru; yang lebih meniru strategi para profesional Wall Street. Ini adalah orang-orang yang memahami bahwa strategi beli-dan-tahan, tembak-dan-lupakan akan menghasilkan latihan kesabaran yang ekstrem jika bukan pengeluaran bencana langsung pada waktu Anda.

Cara Berinvestasi Seperti Pro: Tetapkan Tujuan Realistis

Langkah pertama adalah menetapkan toleransi risiko yang realistis dan batas alokasi aset untuk pengeluaran Anda sendiri untuk kekayaan Anda, kewajiban Anda, pendapatan Anda, hutang, kebutuhan pensiun dan kemampuan Anda untuk menoleransi kerugian.



Aturan praktis yang mudah adalah mengurangi usia Anda dari 100 untuk mendapatkan alokasi ekuitas portofolio Anda. Jika Anda berusia 40 tahun, 60% akan masuk ke saham, sedangkan sisanya akan dialokasikan untuk obligasi dan uang tunai. Jika Anda berusia 50 tahun, 50% akan masuk ke saham, dan 50% akan menjadi obligasi dan uang tunai.

Mengenai apa yang dapat Anda harapkan dari saham, sekitar 8% setahun dalam pengembalian total (baik keuntungan modal dan dividen) masuk akal. Ini adalah pengembalian total tahunan rata-rata yang disesuaikan dengan inflasi S&P 500 sejak 1871, menggunakan data dari ekonom Yale Robert Shiller.

film apa yang keluar di bulan september 2017

Cara Berinvestasi Seperti Pro: Lupakan Beli-dan-Tahan

sp-500
Klik untuk Memperbesar Tapi ingat bahwa ada jumlah variabilitas dan volatilitas yang luar biasa dalam jumlah pengembalian tahunan rata-rata yang baru saja kita bahas. Standar deviasi S&P 500 dari rata-rata itu sejak 1871 lebih dari 18%. Dan, seperti yang disebutkan di awal, ada segmen panjang sejarah pasar di mana strategi beli dan tahan akan sama efektifnya dengan meletakkan uang Anda di bawah kasur setelah menggunakan beberapa sebagai pemicu api.

Jika Anda mulai berinvestasi di S&P 500 pada bulan Agustus 2000, dan menyisihkan pembayaran dividen (yang totalnya sekitar 1% hingga 2% per tahun selama waktu ini), berdasarkan penyesuaian inflasi, Anda akan menghadapi masalah Anda. Lebih dari 14 tahun buy-and-hold, dengan semua volatilitas yang mengocok perut yang terjadi selama ini, kehilangan uang.

Beli-dan- sederhana menjual disiplin diperlukan untuk mencoba dan mengurangi eksposur portofolio Anda terhadap volatilitas yang melekat pada pasar. Satu ide sederhana adalah menggunakan rata-rata pergerakan 10 bulan pada S&P 500 sebagai pemicu. Ketika indeks ditutup di bawah angka itu, jual. Ketika melintasi di atas, beli.

Meskipun ini akan membuat kepemilikan Anda mengalami beberapa gejolak perdagangan, ini akan melindungi Anda dari penurunan besar di pasar yang mendorong begitu banyak volatilitas historis dalam pengembalian tahunan rata-rata.

Cara Berinvestasi Seperti Pro: Perhatikan

Jelas, jika Anda akan mengikuti strategi rata-rata pergerakan 10 bulan, Anda tidak akan bisa duduk santai, santai dan menunggu laporan pialang triwulanan Anda tiba melalui pos.

Sebagai gantinya, Anda harus (paling tidak) menarik grafik S&P 500 menggunakan alat grafik dasar pada akhir setiap bulan dan memplotnya terhadap rata-rata pergerakan 10 bulan.

Hanya beberapa menit kerja ekstra, mengambil tanggung jawab yang lebih besar dari masa depan keuangan Anda, akan membayar dividen dalam mengurangi eksposur terhadap aksi jual pasar beruang.

Cara Berinvestasi Seperti Pro: Gali Lebih Dalam

Saat Anda semakin nyaman mengambil peran yang lebih aktif dalam mengelola portofolio Anda, pertimbangkan untuk berfokus pada kelompok sektor individu di pasar daripada hanya membeli seluruh pasar dengan reksa dana indeks S&P 500 atau ETF.

Salah satu cara untuk melakukannya adalah dengan menggunakan SPDR State Street Select Sector, yang merupakan ETF yang terkait dengan kelompok sektor individual dalam indeks S&P 500. Menggunakan alat Pelacak Sektor mereka, yang Anda dapat menemukan di sini , saya sarankan untuk mengawasi kinerja sektor relatif satu dan tiga bulan untuk membatasi eksposur Anda ke area yang berkinerja buruk atau meningkatkan eksposur Anda ke area yang kuat.

Jika, katakanlah, perawatan kesehatan berkinerja baik, Anda dapat menambahkan posisi marjinal di SPDR Perawatan Kesehatan ( XLV ) untuk melengkapi kepemilikan dana Indeks S&P 500 Anda sebagai cara untuk meningkatkan pengembalian.

Cara Berinvestasi Seperti Pro: Tambahkan Leverage

Bergantung pada selera dan toleransi risiko Anda, jika sinyal beli dan jual 10 bulan jelas dan Anda telah mengidentifikasi kelompok sektor yang terlihat menarik (atau berkinerja buruk), pertimbangkan untuk meningkatkan eksposur Anda, untuk jumlah dolar yang diinvestasikan, menggunakan ETF sektor dengan leverage dan terbalik.

Keluarga ETF ProShares adalah tempat yang bagus untuk memulai , menggunakan koleksi dana sektor pendek dan ultra sektor mereka seperti ProShares Ultra Perawatan Kesehatan (RXL) dan ProShares Perawatan Kesehatan Ultra Pendek (RXD) dana.

cara berinvestasi saham ganja marijuana

Ketahuilah bahwa banyak dari dana ini diperdagangkan secara tipis, dan dana dengan leverage dapat meningkatkan potensi kerugian Anda, bukan hanya keuntungan. Dengan demikian, mereka harus digunakan dengan sangat hemat di sebagian besar portofolio rata-rata.

Cara Berinvestasi Seperti Pro: Keluar Cabang

Sama seperti diversifikasi membuat memegang seluruh pasar melalui dana indeks seperti S&P 500 menarik karena sekeranjang saham membantu melindungi risiko spesifik perusahaan, menambahkan beberapa eksposur pasar luar negeri menambah manfaat diversifikasi lebih lanjut dengan mengurangi risiko tingkat negara.

saham penny terbaik untuk diinvestasikan pada tahun 2016

Bang-for-the-buck maksimum untuk rata-rata investor yang berbasis di AS dapat diperoleh dengan mengadakan alokasi di iShares MSCI Pasar Berkembang ( EEM ) karena menyediakan eksposur yang cepat dan mudah ke lebih dari 800 perusahaan yang berdomisili di negara berkembang seperti China dan Brasil.

Anda dapat memegang dana pasar maju, seperti yang berfokus pada Eropa atau Jepang, tetapi untuk seseorang yang memegang sebagian besar portofolio mereka di ekuitas AS (yang merupakan ekonomi pasar maju), ini menggandakan eksposur dunia kaya.

Cara Berinvestasi Seperti Pro: Lihat Alternatif

Di luar saham dan obligasi, pertimbangkan untuk memegang aset alternatif seperti komoditas industri dan logam mulia untuk memberikan perlindungan inflasi terhadap penurunan daya beli dolar AS.

Misalnya, LP Dana Minyak Amerika Serikat ( USO ) akan menarik dalam situasi di mana harga minyak melonjak lebih tinggi karena S&P 500 lebih terekspos pada perusahaan yang menggunakan minyak mentah sebagai biaya daripada sumber pendapatan. Keuntungan di USO akan mengimbangi dampak negatif biaya energi yang lebih tinggi terhadap pasar saham secara keseluruhan.

Eksposur emas dan perak, seperti yang disediakan oleh SPDR Gold Trust (ETF) ( GLD ), melindungi terhadap inflasi dan risiko politik.

Cara Berinvestasi Seperti Pro: Pertimbangkan Derivatif

Untuk investor yang lebih canggih, opsi dan futures bisa menjadi cara yang tepat untuk memaksimalkan eksposur Anda terhadap tren pasar.

saham murah untuk dibeli sekarang 2019

Misalnya, opsi panggilan dan put berbiaya rendah yang saya rekomendasikan untuk Tepi Pro pelanggan adalah peluang berisiko tinggi/berhadiah tinggi yang dapat meningkatkan pengembalian portofolio jika dibatasi untuk memainkan uang dalam strategi alokasi aset secara keseluruhan.

Misalnya, selama penurunan pasar ke level terendah 15 Oktober, opsi panggilan di iPath S&P 500 ETN Berjangka Jangka Pendek ( VXX ) — ETF yang terkait dengan Indeks Volatilitas CBOE — naik lebih dari 550% selama periode holding satu bulan. Menentang Mengarungi ( F ) naik lebih dari 515% antara September dan awal Oktober.

Cara Berinvestasi Seperti Pro: Jangan Percaya Hype

Dan akhirnya, penting untuk diingat untuk menjaga mata dan pikiran Anda tetap terbuka karena pasar saham hanyalah penggabungan dari jutaan keputusan investor individu.

Dan keputusan ini sering didikte oleh emosi seperti ketakutan dan keserakahan, bukan logika dingin. Meme seperti potensi keuntungan tak terbatas dari perusahaan dot-com atau Anda tidak dapat kehilangan sifat kondominium Las Vegas menyebar seperti penularan selama gelembung seperti halnya ketakutan irasional selama penurunan pasar.

Cobalah untuk mendekati periode waktu tertentu dari perspektif pelawan, mencari peluang dari kawanan jika memungkinkan dan menyadari bahwa, dalam sejarah pasar yang panjang, tidak ada yang baru dan siklus pasang surut pasti akan terus berlanjut.

Ketika orang-orang mendiskusikan saham panas di pesta koktail, atau pria pizza lokal Anda mengatakan dia ingin menukar mata uang seperti milik saya, maka inilah saatnya untuk mulai berpikir konservatif.

Anthony Mirhaydari adalah pendiri Tepi dan Tepi Pro buletin penasihat investasi, serta Mirhaydari Capital Management , sebuah perusahaan penasihat investasi terdaftar.

More From InvestorPlace

  • 10 Saham Terbaik untuk 10 Tahun Kedepan
  • Mengapa BlackBerry (BBRY) Adalah Zombie di Wall Street
  • 3 Royalti Mempercayai Anda Tidak Bisa Percaya