Membeli S&P 500 di Dips Bekerja Luar Biasa untuk Pengembalian Anda

S&P 500 disampaikan secara 16,3% kembali , tidak termasuk dividen, pada tahun 2020. Tahun sebelumnya, lampu mati, naik 28,9%. Sejauh ini, pada tahun 2021, naik 0,5% hingga 1 Februari.

cara membeli under armor stock
perdagangan saham teratasSumber: Shutterstock

Selama 10 tahun terakhir, indeks telah menghasilkan tujuh tahun pengembalian positif, dua tahun pengembalian negatif, dan satu tahun (2011), yang pada dasarnya datar. Sejak 1928, indeks mengalami kerugian tiga tahun atau lebih berturut-turut hanya pada tiga kesempatan — 1929 hingga 1932 (4), 1939 hingga 1941 (3), dan 2000 hingga 2002 (3) — menyoroti mengapa berinvestasi di Kepercayaan SPDR S&P 500 ETF (NYSE: MENGINTAI ) adalah sarana investasi jangka panjang yang sederhana namun efektif.

Aku tahu. Anda telah mendengar nasihat ini jutaan kali dari semua jenis pakar keuangan, termasuk Warren Buffett. Namun, karena itu tidak semenarik berinvestasi di GameStop (NYSE: GME ), Anda mengabaikan nasihat bijak.





Menggunakan tiga kesempatan di mana saham jatuh untuk waktu yang lama, saya akan menunjukkan kepada Anda mengapa SPY tetap menjadi cara terbaik bagi kebanyakan orang untuk mengumpulkan kekayaan dalam jangka panjang.

Ini mungkin membosankan, tetapi berhasil.



S&P 500 Skenario Kasus Terburuk

Sejak 1928, indeks telah memberikan pengembalian tahunan negatif 29 kali, pengembalian tahunan positif 62 kali, dan pada dasarnya datar pada dua kesempatan. Itu adalah tingkat keberhasilan 67%. Jika Anda seorang pemain bisbol, itu membawa Anda ke Hall of Fame.

Selama 93 tahun ke depan, mari kita asumsikan bahwa indeks memiliki dua kali lipat jumlah periode di mana ia mengalami tiga tahun atau lebih hasil negatif berturut-turut.

3 Periode Turun (Berturut-turut) Dari 1928-2020



Titik Pengembalian Rata-rata
1929-1932 (4 tahun) -25,7%
1939-1941 (3 tahun) -12,9%
2000-2002 (3 tahun) -15,5%
Rata-rata -18,0%

Berdasarkan 29 tahun pengembalian tahunan negatif — 10 tahun berturut-turut dari tiga atau lebih — jika Anda menambahkan 10 tahun pengembalian negatif, 93 tahun berikutnya akan mencakup 39 tahun pengembalian negatif, 2 datar, dan 52 tahun pengembalian positif.

Pengembalian negatif rata-rata kerugian 14,7% selama 29 tahun. Tambahkan kerugian 10 tahun di -18,0%, dan Anda mendapatkan kerugian rata-rata pada 39 tahun ke bawah sebesar 15,6%. 62 tahun ke atas antara tahun 1928 dan 2020 rata-rata pengembalian tahunan positif sebesar 18,6%.

Ambil .000 dan hasilkan kerugian 15,6% selama 39 tahun. Itu akan bernilai sekitar ,41. Sekarang, ambil .000 dan hasilkan pengembalian positif sebesar 18,6% selama 52 tahun, dan Anda akan mendapatkan ,2 juta.

Jadi, bahkan dengan menggandakan berapa kali indeks jatuh selama tiga tahun berturut-turut atau lebih, Anda masih terlihat seperti Rockefeller.

pro dan kontra reksa dana

Beli SPY di Dips

Berapa kali menurut Anda SPY jatuh lebih dari 5% dalam satu minggu pada tahun 2020?

Jawabannya: Empat. Lima jika Anda memasukkan minggu 26 Mei hingga 2 Juni, saat itu turun 4,7%. Berikut adalah minggu-minggu pengembalian negatif lainnya:

24 Februari hingga 28 Februari = -11,2%

9 Maret hingga 13 Maret = -9,5%

hari pertama musim dingin di 2018

16 Maret hingga 20 Maret = 15,0%

26 Oktober hingga 30 Oktober = -5,6%

Jadi, jika Anda menginvestasikan .000 di SPY pada awal tahun 2020 dan membeli .000 pada hari Jumat setiap minggunya, Anda akan memiliki nilai buku .000.

Menurut Anda, berapa nilai pasar Anda pada akhir tahun 2020? Untuk menghitung angka itu, saya akan menggunakan tertinggi Jumat selama empat minggu. Saya tidak peduli dengan komisi dan semua itu. Ini hanya untuk tujuan ilustrasi.

28 Februari. Tinggi 7,89 = .000 dibagi 7,89 = 3,4 unit

13 Maret. Tinggi 1,48 = .000 dibagi 1,48 = 3,7 unit

apakah saham hertz merupakan pembelian yang bagus?

20 Maret. Tinggi 4,47 = .000 dibagi 4,47 = 4,1 unit

30 Oktober. Tinggi 9,69 = .000 dibagi 9,69 = 3,0 unit.

Dengan asumsi Anda memperoleh .000 dari SPY pada 31 Desember 2019, tinggi 2,13 , Anda akan memulai tahun 2020 dengan 31.o unit. Tambahkan 14,2 unit yang diperoleh pada tahun 2020, dan Anda mendapatkan nilai pasar .813,95 berdasarkan penutupan 30 Desember 2020 sebesar 1,99.

Itu adalah pengembalian tahunan sebesar 20,1%, tidak termasuk dividen. Investasi dasar .000, termasuk dividen, akan menghasilkan total pengembalian tahunan sebesar 17,7%.

Kelemahan terbesar dari rencana semacam ini adalah Anda akan membeli sepanjang waktu di tahun 2008.

Menurut Anda, berapa kali SPY down selama satu bulan penuh di tahun 2020? Dua kali. Pada bulan Februari dan Maret.

Berapa kali menurut Anda SPY down selama satu bulan kalender di tahun 2008?

Enam. Januari, Februari, Mei, Agustus, September, dan Oktober.

Enam perdagangan dalam setahun hampir tidak sulit. Juga tidak akan terlalu membebani secara finansial bagi seseorang yang menabung sebagian besar dari gaji mereka untuk investasi.

Garis bawah

Rata-rata biaya dolar sangat populer di komunitas perencanaan keuangan. Mengingat teknologi saat ini, ini jelas merupakan rencana yang mudah untuk diterapkan. Dengan segala cara, lakukanlah jika Anda tidak memiliki kesabaran atau waktu untuk membeli saat turun.

Namun, setelah tahun 2020, mudah untuk melihat mengapa buy-on-the-dips berhasil, terutama untuk indeks berbasis luas seperti S&P 500.

Pada tanggal publikasi, Will Ashworth tidak memiliki (baik langsung maupun tidak langsung) posisi apa pun dalam sekuritas yang disebutkan dalam artikel ini.

Will Ashworth telah menulis tentang investasi penuh waktu sejak 2008. Publikasi di mana dia muncul termasuk InvestorPlace, The Motley Fool Canada, Investopedia, Kiplinger, dan beberapa lainnya di AS dan Kanada. Dia sangat menikmati membuat portofolio model yang bertahan dalam ujian waktu. Dia tinggal di Halifax, Nova Scotia. Pada saat penulisan ini Will Ashworth tidak memegang posisi di salah satu sekuritas yang disebutkan di atas.

kartu bisbol mickey mantle 0 000