Jangan Sekadar Biasa, Beli 4 Saham Pilihan Ini untuk Penghasilan Hari Ini

Saham biasa adalah apa yang membentuk sebagian besar pasar saham dan model portofolio my Investasi Menguntungkan . Mereka mewakili ekuitas di perusahaan yang mendasari yang menerbitkannya, dan mereka naik dan turun harganya dengan penilaian perusahaan yang mendasarinya.

Dividen dari saham biasa dibayarkan oleh perusahaan tanpa persyaratan. Mereka berfluktuasi berdasarkan arus kas dan keuntungan.

Saham preferen adalah jenis saham yang berbeda. Perusahaan biasanya menerbitkannya dengan dividen tetap, dibayarkan setiap tiga bulan. Dan sementara mereka mewakili kepentingan dalam aset dan bisnis perusahaan, harganya akan cenderung lebih stabil. Seperti obligasi, saham preferen mewakili lebih banyak hutang perusahaan.





Mereka memulai kembali pada abad ke-19 di pasar AS karena jalur kereta api berusaha memperluas jaringan mereka ke arah barat dan membutuhkan modal. Tetapi karena banyak dari rel kereta api telah meminjam banyak dalam pinjaman bank dan obligasi, investor enggan untuk meminjamkan lebih banyak atau membeli lebih banyak obligasi. Dan rel kereta api sama-sama kehabisan kemampuan mereka untuk hanya mengeluarkan lebih banyak saham biasa.

Solusinya adalah gabungan dari sekuritas yang akan dijual sebagai ekuitas tetapi dengan kepastian pembayaran dividen yang lebih tinggi. Dan jika jalur kereta api gagal, investor akan berada di urutan berikutnya — tepat di belakang pemegang obligasi dan jauh di depan investor saham biasa — dalam mendapatkan bayaran.



Preferred menjadi sukses. Dan berkat peraturan kredit, akuntansi, dan pajak yang berkembang, preferensi menjadi ideal bagi perusahaan untuk diterbitkan sebagai bentuk tambahan modal yang menarik.

Performa Pilihan

Sumber: Bagan oleh Bloomberg



Saham-saham ini terus bertahan di pasar meskipun dalam jumlah yang lebih rendah dari saham biasa. Dan itulah salah satu hal yang membuat mereka menarik. Karena kurang diperhatikan daripada saham biasa, mereka cenderung lebih banyak diperdagangkan di bawah radar para pedagang. Itu membuat mereka lebih ideal untuk investor individu yang mencari lebih sedikit volatilitas dengan kepastian pembayaran dividen yang lebih tinggi.

Selain itu, ada lebih sedikit indeks yang melacak pasar untuk pilihan dan bahkan yang melakukannya, tidak sepenuhnya mencerminkan variasi saham yang luas. Sebaliknya, sebagian besar indeks fokus pada pilihan bank dan perusahaan keuangan yang dapat mendistorsi daya tarik sebenarnya dari banyak masalah individu.

Tapi mereka terus tampil. Selama sepuluh tahun terakhir, Indeks Saham Pilihan S&P telah menunjukkan pengembalian total 103,7% untuk pengembalian setara tahunan tahunan sebesar 7,4%.

Ini berarti bahwa keamanan saham preferen bersama dengan dividen yang diumumkan bukanlah pengorbanan besar.

Dan itu menjadi lebih baik ketika Anda melihat bagaimana harga saham preferen selama downdraft besar di pasar saham umum. Selama kuartal keempat tahun 2018 ketika S&P 500 turun hampir 14% secara keseluruhan, Preferred Index kehilangan sedikit lebih dari sepertiga dari itu, membuktikan bahwa saham preferen lebih disukai selama masa kekacauan saham biasa.

Dana Pilihan

Untuk mulai berinvestasi di a disukai cara, ada beberapa dana yang memberikan akses mudah ke pasar terbaik.

Itu iShares Preferred and Income Securities ETF (NASDAQ: PFF ) membayar hasil saat ini sebesar 4,9% yang merupakan kelipatan dari S&P 500, yang hanya berjalan 1,8%. Dan dana yang diperdagangkan di bursa telah menghasilkan pengembalian sepanjang tahun 2019 hingga saat ini sebesar 17,5%.

reksa dana kesetiaan terbaik untuk 2019

Sumber: Bagan oleh Bloomberg

Kemudian di luar ETF ada close-end yang disukai Dana Peluang Pendapatan Pilihan Flaherty & Crumrine (NYSE: PFO ). Ini menghasilkan dan membayar hasil dividen 5,9% dan telah memberikan pengembalian total 29,7% untuk semua tahun 2019 dan tahun berjalan hingga saat ini.

Sumber: Bagan oleh Bloomberg

Saham Pilihan Individu

Sementara jumlah saham preferen dikerdilkan oleh saham biasa, masih ada banyak pilihan untuk dipilih. Masing-masing berikut berasal dari berbagai industri. Perusahaan penerbit semua didukung dengan baik untuk membayar dividen yang cukup. Saham ini akan membayar Anda dengan baik sambil mengambil lebih banyak risiko dari meja.

Sekarang sepatah kata untuk membeli saham ini. Mereka tidak berdagang dengan banyak volume. Dan alasan mengapa itu bagus. Mereka kebanyakan dibeli oleh investor individu dan dana yang melayani mereka, dan mereka cenderung dibeli dan dimiliki, bukan diperdagangkan. Jadi, saat melakukan pemesanan, gunakan limit order di dekat kutipan harga saat ini untuk membeli.

Selain itu, saya juga merekomendasikan membeli individu yang disukai dalam jumlah yang lebih kecil dan menyebarkan pembelian Anda di antara jumlah yang lebih besar untuk harga akuisisi dan likuiditas yang lebih baik saat menjual. Dan perhatikan, bahwa saya memberikan simbol untuk masing-masing pilihan bersama dengan CUSIP atau SINAR nomor yang dapat digunakan untuk memastikan bahwa Anda membeli masalah yang tepat untuk rekomendasi berikut:

Jadi, mari kita beralih ke pembelian dividen lebih besar yang saya rekomendasikan.

Saham Pilihan untuk Dibeli: Digital Realty Trust (DLR)

Kepercayaan Realitas Digital (NYSE: DLR ) adalah salah satu perwalian investasi real estat (REIT) terkemuka yang memiliki dan menyewakan properti pusat data di seluruh AS dan di pasar strategis di luarnya. Pusat data adalah hub penting untuk komputasi awan dan juga akan menjadi bagian integral dari evolusi nirkabel generasi kelima (5G).

REIT ini terus berkinerja baik dengan saham biasa. Tetapi ia juga memiliki Saham Preferensi Digital Realty Series J (DLR Series L, CUSIP #253868822) untuk melengkapi saham REIT biasa dari Digital Realty. Saham tersebut dihargai ,12 untuk hasil saat ini hanya di bawah 5%.

Seaspan Corporation (SSW)

Perusahaan Seaspan (NYSE: SSW ) adalah semacam REIT, tetapi untuk kapal kontainer. Ini menyewakan kapalnya ke berbagai perusahaan dengan kontrak jangka panjang. Dengan demikian, ia berfokus pada pembuatan kontrak dengan perusahaan pelayaran yang beroperasi untuk memaksimalkan pendapatan dari armadanya sambil mengendalikan risiko gagal bayar. Dan pendapatan naik selama setahun terakhir sebesar 31,9%

Ini telah melakukan pekerjaan dengan baik dengan margin operasi yang cukup di 42,9% yang menghasilkan pengembalian ekuitas saham biasa sebesar 14,9% Ini memiliki banyak uang di tangan dan hutangnya rendah, menghasilkan pemilik pengiriman yang kurang dimanfaatkan jalur.

Ini memiliki serangkaian saham preferen sebagai bagian dari modalnya. Yang lebih disukai untuk dibeli adalah 7,875% Saham Seri H Preferred (SSW.H, CUSIP #81254U304) yang saat ini diperdagangkan pada ,13 untuk hasil saat ini sebesar 7,5%. Keutamaan ini bersifat abadi, artinya tidak ada kedewasaan. Namun, ada panggilan yang dapat dilakukan perusahaan untuk membelinya kembali pada mulai 11 Agustus 2021 yang jika terjadi akan mengurangi imbal hasil menjadi 4,8%.

Mitra Teekay LNG (TGP)

Mitra Teekay LNG (NYSE: TGP ) adalah perusahaan pass-through yang fokus pada pengiriman liquified natural gas (LNG) serta produk minyak bumi lainnya. Pasar LNG menarik, terutama berkat produksi gas alam yang diperluas di AS. Terlebih lagi, industri ini memperluas jaringan pipa dan terminal laut untuk LNG. Hal-hal tersebut digabungkan harus mendukung pengiriman LNG, meskipun ada pergerakan harga baru-baru ini.

saham untuk mendapat manfaat dari kepresidenan truf

Dengan permintaan global untuk LNG yang tetap kuat karena menggantikan batubara sebagai bentuk energi pilihan, perusahaan dari hulu ke hilir terus melihat kemajuan lebih lanjut.

Teekay memiliki pendapatan yang meningkat naik sebesar 18% selama tahun terakhir. Dan margin operasinya gemuk di 28,9%. Dan seperti untuk Seaspan, utang masuk akal dengan rasio utang terhadap aset berjalan pada 60,7% yang dapat digunakan, membuat perusahaan yang cukup leverage.

Perusahaan memiliki dua pilihan di pasar. Saya merekomendasikan 9% Seri A Preferred (TGP.A, ISIN #MHY8564M1131). Ini adalah jatuh tempo abadi lainnya dengan panggilan pada 5 Oktober 2021 seharga . Ini diperdagangkan pada ,50 untuk hasil saat ini sebesar 8,5%. Jika dipanggil, hasil akan berkurang menjadi 5,3%.

Energi NuStar (NS)

Energi NuStar (NYSE: NS ) adalah perusahaan pass-through lainnya dengan jalur pipa sepanjang 8.700 mil untuk produk minyak sulingan. Ini memiliki jaringan pipa tambahan untuk minyak mentah dan produk terkait minyak bumi lainnya. Ini juga menyediakan layanan untuk perusahaan pemasaran di pasar Karibia dan Amerika Selatan

Pendapatan positif dengan keuntungan selama tahun terakhir sebesar 8,1% dan margin operasi cukup besar sebesar 18,5%. Seperti perusahaan lain dengan rekomendasi pilihan, ia telah mengendalikan utang hanya 49,3% dari asetnya yang cukup.

Ini memiliki serangkaian pilihan sebagai bagian dari logistik perminyakan. Saya merekomendasikan 8,5% Seri A Preferred (NS.A CUSIP #67058H201) yang memiliki dividen tetap sebesar 8,5% hingga 15 Desember 2021 di mana ia akan beralih ke dividen yang dapat disesuaikan pada hasil Treasury AS tiga bulan ditambah 6,8% dari harga di mana pilihan diperdagangkan. Saat ini diperdagangkan pada ,81 untuk hasil saat ini sebesar 8,6%. Dan jika disebut imbal hasil akan naik menjadi 9,8% efektif.

Neil George pernah menjadi pedagang obligasi bintang, tapi sekarang dia bekerja pagi dan malam untuk menjauhkan pembaca dari jebakan — dan masuk ke investasi pendapatan yang aman dan berkinerja terbaik . Program pendapatan baru Neil adalah mesin penghasil uang ... yang dapat membantu Anda kumpulkan 8 setiap hari pasar buka . Neil tidak memiliki kepemilikan dalam sekuritas yang disebutkan di atas.